Европейский Союз вводит новые правила для шифрования активов: анонимные сделки станут историей

В середине января 2024 года Европейский Союз, как первая в мире юрисдикция, разработавшая комплексную нормативную базу для шифрования, вновь предложил внести строгие ограничения на переводы шифрования и частные кошельки в свои правила против отмывания денег. Эта мера направлена на ограничение анонимных транзакций и увеличение обязательств платформ по KYC.

23 марта Европейский парламент и Совет официально реализовали эту концепцию, приняв последние правила по борьбе с отмыванием денег "открытия коробки". Основная цель этого нового правила заключается в устранении анонимности криптовалютных сделок, с целью регулирования отмывания денег, уклонения от налогов и незаконного перемещения активов с использованием шифрования.

Основные положения новых правил

1. В пределах юрисдикции Европейского Союза запрещено использовать какие-либо самоуправляемые шифрование кошельки с неясной идентичностью для проведения сделок, независимо от размера суммы.
2. Компании по шифрованию валют должны проводить должную проверку для сделок свыше 1000 евро.

Данное правило в основном касается пользователей шифрования и поставщиков услуг шифрования (VASP).

Анализ преимуществ и недостатков

Введение новых правил можно считать двусторонним мечом. С одной стороны, оно в сочетании с ранее принятым законодательством MiCA и правилами сбора информации о переводах криптовалюты может эффективно регулировать незаконные действия, связанные с использованием шифрования на текущем рынке, в то время как оно также закладывает основу для возможного внедрения налоговой политики на криптоактивы в будущем.

С другой стороны, "Открытие коробки" напрямую устраняет одну из самых важных анонимных характеристик криптовалюты, что может подорвать финансовую экосистему, основанную на децентрализованных характеристиках блокчейна.

Стоит отметить, что данный законопроект ЕС о борьбе с отмыванием денег направлен не только на шифрование активов, но и на строгий контроль над другими инструментами и каналами, которые могут быть использованы для отмывания денег. Например, запрещается использовать наличные платежи свыше 3000 евро в коммерческих сделках, а наличные платежи свыше 10000 евро полностью запрещены. От сектора предметов роскоши также требуется проверка и хранение идентификационной информации о клиентах при осуществлении сделок.

Влияние на глобальное регулирование

В качестве одного из основных юрисдикций мира, эта законодательная инициатива ЕС, вероятно, окажет важное регулирующее демонстрационное влияние на глобальную индустрию шифрования активов. Ожидается, что другие страны также будут учитывать этот законодательный пример при разработке соответствующих правил.

С позитивной точки зрения, «постановление о раскрытии» Европейского Союза не запрещает существование или использование шифрования, а требует проведения сделок и инвестиций в открытой, регулируемой среде. Этот подход более гибок, чем полное запрещение шифрования, и больше соответствует концепции «ослабления», а не «закрытия» в регулировании.

Однако такие кажущиеся гибкими меры регулирования на самом деле имеют жесткий характер. Они могут повлиять на право пользователей шифрования активов свободно распоряжаться своим имуществом, а также означают распространение традиционной централизованной регулирующей власти на сообщество шифрования активов.

Влияние на другие шифрование активы

В настоящее время "Ограничение открытия коробки" в основном касается шифрования валют, и пока не охватывает другие шифрованные активы. Это может быть связано с тем, что, помимо шифрования валют, рынок других шифрованных активов относительно мал и еще не достаточно велик, чтобы стать инструментом для масштабного отмывания денег или уклонения от налогов. Кроме того, Европейский Союз по-прежнему сохраняет осторожный подход к законодательству о регулировании шифрованных активов и не желает включать их в строгую регулирующую сферу, пока другие шифрованные активы и связанные с ними технологии не достигнут зрелости.

Заключение

Хотя после объявления "Открытого решения" потребуется трехлетний переходный период для его официального внедрения, это означает, что в юрисдикции Европейского Союза больше невозможно использовать кошельки с самоуправлением для анонимных платежей в шифрование. На этот счет мнения в отрасли разделились: некоторые считают, что это может нарушать основные гражданские права, в то время как другие сохраняют ожидательную позицию по поводу его эффекта.

В любом случае, Европейский Союз, как первая крупная экономика, внедряющая комплексное регулирование шифрования активов, заслуживает признания за свою смелость и решимость. Плюсы и минусы "открывающего коробку указа" должны быть оценены на основе его фактических результатов после внедрения. В условиях роста преступлений, связанных с криптовалютами, остается под вопросом, сможет ли эта мера эффективно бороться с преступностью и защищать интересы инвесторов.