Обсуждение роли Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech(Регуляторные технологии) — это технологии, которые помогают поддерживать соблюдение нормативных требований, направленные на обеспечение соблюдения юридических правил и норм в отрасли и среди потребителей. Например, технология определенной компании по отслеживанию криптоданных может помочь бизнесу доказать регуляторам отсутствие манипуляций с ценами и объемами торгов криптовалютой.
Регтек можно сравнить с тормозной и безопасной системой суперкара. Хотя людям нравится скорость суперкаров, они не будут водить его, если не уверены, что он может безопасно остановиться. Регтек не только обеспечивает нормальную работу финансового "двигателя", но и гарантирует, что этот "финансовый экспресс" сможет безопасно остановиться.
Хотя Regtech может быть применен в различных отраслях, в финансовой сфере он наиболее распространен. Это связано с тем, что стабильная, эффективная, надежная и справедливая финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Если финансовые операции осуществляются неэффективно, уровень преступности высок или доверие низкое, в конечном итоге страдает обычное население. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность, расследовать и предотвращать финансовые преступления, мошенничество и манипуляции. Финансовые учреждения обязаны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регуляторам, иначе они могут потерять лицензию на ведение бизнеса.
Поскольку современное финансовое дело в значительной степени основано на технологиях и довольно сложно, без использования Regtech трудно обеспечить эффективное соблюдение нормативных требований. Regtech помогает автоматизировать и упростить соблюдение требований. В настоящее время многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech. Финансовые учреждения используют его для автоматизации и обеспечения соблюдения собственных требований, а регулирующие органы используют его для мониторинга финансовых учреждений, финансовых услуг и рынков, а также для борьбы с преступностью с целью защиты пользователей.
Появление виртуальных активов создало новые вызовы и возможности для финансового регулирования. Рынок виртуальных активов имеет такие характеристики, как круглосуточная работа, высокая скорость в режиме реального времени и отсутствие географических ограничений, что означает необходимость круглосуточного автоматического мониторинга торговой активности с помощью регуляторных технологий. Кроме того, технические детали виртуальных активов отличаются от традиционных финансов, например, в сделках с Эфириумом может быть до 18 десятичных знаков, что снижает применимость традиционных регуляторных технологий.
Децентрализованный характер виртуальных активов также привел к новым формам кражи и манипуляций, требующим специализированных криптоинструментов для обнаружения. Однако высокая прозрачность и эффективность блокчейна на самом деле более способствуют регулированию. Например, в случае ареста на одной из торговых платформ в США преступники, которые могли бы скрыться в традиционных финансах, не имеют возможности укрыться в области виртуальных активов, поскольку все их действия фиксируются в блокчейне.
На рынке виртуальных активов внедрение KYC( (узнай своего клиента)), AML( (борьба с отмыванием денег)) и MAR( (правила борьбы с рыночными манипуляциями)) сталкивается с новыми вызовами. Применение KYC и Travel Rule на рынке криптовалют отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полного KYC и регистрации, не требующие лицензии DeFi-приложения обычно этого не требуют, что увеличивает риск их использования преступниками. Поэтому регулируемым крипто-компаниям необходимо иметь возможности регтеха на блокчейне для обеспечения легитимности источников средств.
AML в области виртуальных активов необходимо осуществлять перекрестный мониторинг как онлайновых, так и оффлайновых действий. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия траекторий средств, такие как перевод в несколько различных кошельков или конвертация в другие виртуальные активы. Таким образом, необходимо объединить оффлайновые возможности мониторинга поведения счетов с онлайновыми возможностями понимания поведения кошельков и источников средств.
В децентрализованных рынках регулирование рыночных злоупотреблений должно основываться на крипто-родных методах. Поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые могут торговаться как на блокчейне, так и вне его, необходим более эффективный мониторинг. Проблемы, такие как манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество со смарт-контрактами, инсайдерская торговля на основе блокчейна и маскировочная торговля, могут быть должным образом решены только с помощью соблюдения нормативных планов, родных для криптовалют.
На криптовалютном рынке существуют некоторые уникальные формы финансовых преступлений и рыночного злоупотребления. Например, проблема инсайдерской торговли на DEX( децентрализованных биржах ) является достаточно серьезной. Исследования показывают, что среди DeFi токенов, торгуемых на основных биржах, 56% имеют случаи инсайдерской торговли на децентрализованных биржах. Этот процент значительно выше, чем оценка 10-20% для традиционных рынков.
Еще один пример - это Rug Pull умных контрактов (, когда мошенники ) убегают с деньгами. По оценкам, мошенники в среднем создают новый мошеннический токен каждые 4 минуты, пытаясь украсть средства инвесторов. Эти мошеннические токены по сути являются умными контрактами, построенными с использованием вредоносного кода, и инвесторы, которые их покупают, никогда не смогут вернуть свои средства. В 2022 году число пострадавших превысило 2 миллиона. Однако, в отличие от традиционных финансов, эти схемы происходят на блокчейне и могут быть немедленно обнаружены и помечены.
Под эффективным регулированием сделок с виртуальными активами в рамках системы соблюдения в Гонконге понимается актуальная задача. Недавние рекомендации Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга считаются одним из самых полных, конкретных и ясных лицензионных рамок в мире. Многие страны внимательно следят за развитием событий в Гонконге, чтобы изучить и понять его влияние на отрасль.
Компании в области Regtech разрабатывают специализированные решения для мониторинга криптовалютных рынков, чтобы соответствовать требованиям регулирования. Эти решения могут выявлять подозрительную деятельность путем мониторинга сделок, что помогает предотвращать злоупотребления на рынке и манипуляции рынком. Они разработаны для того, чтобы удовлетворять требованиям регуляторов, становясь центром умных, эффективных и перспективных программ соблюдения криптовалютного законодательства как в сети, так и вне ее, а также помогать биржам в подаче заявок и получении лицензий.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, регуляторные технологии будут играть все более важную роль в борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечении справедливости на рынке. Регулирующие органы, финансовые учреждения и технологические компании должны тесно сотрудничать, постоянно innovируя и совершенствуя регуляторные технологии, чтобы справляться с вызовами, которые возникают в постоянно меняющейся финансовой среде.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
20 Лайков
Награда
20
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
MEVHunterNoLoss
· 08-13 19:28
Всё заблокировано! Не даёт зарабатывать!
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-26d7f434
· 08-13 19:27
Регулирование - это двусторонний меч.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GateUser-2fce706c
· 08-13 19:26
Регулирование или его отсутствие - это ловушка, будьте внимательны и не будьте неудачниками.
Regtech: Финансовая линия обороны в эпоху виртуальных активов
Обсуждение роли Regtech в борьбе с финансовыми преступлениями
Regtech(Регуляторные технологии) — это технологии, которые помогают поддерживать соблюдение нормативных требований, направленные на обеспечение соблюдения юридических правил и норм в отрасли и среди потребителей. Например, технология определенной компании по отслеживанию криптоданных может помочь бизнесу доказать регуляторам отсутствие манипуляций с ценами и объемами торгов криптовалютой.
Регтек можно сравнить с тормозной и безопасной системой суперкара. Хотя людям нравится скорость суперкаров, они не будут водить его, если не уверены, что он может безопасно остановиться. Регтек не только обеспечивает нормальную работу финансового "двигателя", но и гарантирует, что этот "финансовый экспресс" сможет безопасно остановиться.
Хотя Regtech может быть применен в различных отраслях, в финансовой сфере он наиболее распространен. Это связано с тем, что стабильная, эффективная, надежная и справедливая финансовая система имеет решающее значение для социального развития. Если финансовые операции осуществляются неэффективно, уровень преступности высок или доверие низкое, в конечном итоге страдает обычное население. Поэтому правительства разных стран постоянно работают над разработкой правил, чтобы обеспечить финансовую стабильность, расследовать и предотвращать финансовые преступления, мошенничество и манипуляции. Финансовые учреждения обязаны соблюдать эти правила и доказывать свою соответствие регуляторам, иначе они могут потерять лицензию на ведение бизнеса.
Поскольку современное финансовое дело в значительной степени основано на технологиях и довольно сложно, без использования Regtech трудно обеспечить эффективное соблюдение нормативных требований. Regtech помогает автоматизировать и упростить соблюдение требований. В настоящее время многие финансовые учреждения и регулирующие органы используют решения Regtech. Финансовые учреждения используют его для автоматизации и обеспечения соблюдения собственных требований, а регулирующие органы используют его для мониторинга финансовых учреждений, финансовых услуг и рынков, а также для борьбы с преступностью с целью защиты пользователей.
Появление виртуальных активов создало новые вызовы и возможности для финансового регулирования. Рынок виртуальных активов имеет такие характеристики, как круглосуточная работа, высокая скорость в режиме реального времени и отсутствие географических ограничений, что означает необходимость круглосуточного автоматического мониторинга торговой активности с помощью регуляторных технологий. Кроме того, технические детали виртуальных активов отличаются от традиционных финансов, например, в сделках с Эфириумом может быть до 18 десятичных знаков, что снижает применимость традиционных регуляторных технологий.
Децентрализованный характер виртуальных активов также привел к новым формам кражи и манипуляций, требующим специализированных криптоинструментов для обнаружения. Однако высокая прозрачность и эффективность блокчейна на самом деле более способствуют регулированию. Например, в случае ареста на одной из торговых платформ в США преступники, которые могли бы скрыться в традиционных финансах, не имеют возможности укрыться в области виртуальных активов, поскольку все их действия фиксируются в блокчейне.
На рынке виртуальных активов внедрение KYC( (узнай своего клиента)), AML( (борьба с отмыванием денег)) и MAR( (правила борьбы с рыночными манипуляциями)) сталкивается с новыми вызовами. Применение KYC и Travel Rule на рынке криптовалют отличается от традиционных финансов. Хотя централизованные криптовалютные биржи все чаще требуют полного KYC и регистрации, не требующие лицензии DeFi-приложения обычно этого не требуют, что увеличивает риск их использования преступниками. Поэтому регулируемым крипто-компаниям необходимо иметь возможности регтеха на блокчейне для обеспечения легитимности источников средств.
AML в области виртуальных активов необходимо осуществлять перекрестный мониторинг как онлайновых, так и оффлайновых действий. Преступники часто используют сложные методы для сокрытия траекторий средств, такие как перевод в несколько различных кошельков или конвертация в другие виртуальные активы. Таким образом, необходимо объединить оффлайновые возможности мониторинга поведения счетов с онлайновыми возможностями понимания поведения кошельков и источников средств.
В децентрализованных рынках регулирование рыночных злоупотреблений должно основываться на крипто-родных методах. Поскольку существует множество видов виртуальных активов, которые могут торговаться как на блокчейне, так и вне его, необходим более эффективный мониторинг. Проблемы, такие как манипуляции с активами, злоупотребления на рынках, мошенничество со смарт-контрактами, инсайдерская торговля на основе блокчейна и маскировочная торговля, могут быть должным образом решены только с помощью соблюдения нормативных планов, родных для криптовалют.
На криптовалютном рынке существуют некоторые уникальные формы финансовых преступлений и рыночного злоупотребления. Например, проблема инсайдерской торговли на DEX( децентрализованных биржах ) является достаточно серьезной. Исследования показывают, что среди DeFi токенов, торгуемых на основных биржах, 56% имеют случаи инсайдерской торговли на децентрализованных биржах. Этот процент значительно выше, чем оценка 10-20% для традиционных рынков.
Еще один пример - это Rug Pull умных контрактов (, когда мошенники ) убегают с деньгами. По оценкам, мошенники в среднем создают новый мошеннический токен каждые 4 минуты, пытаясь украсть средства инвесторов. Эти мошеннические токены по сути являются умными контрактами, построенными с использованием вредоносного кода, и инвесторы, которые их покупают, никогда не смогут вернуть свои средства. В 2022 году число пострадавших превысило 2 миллиона. Однако, в отличие от традиционных финансов, эти схемы происходят на блокчейне и могут быть немедленно обнаружены и помечены.
Под эффективным регулированием сделок с виртуальными активами в рамках системы соблюдения в Гонконге понимается актуальная задача. Недавние рекомендации Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга считаются одним из самых полных, конкретных и ясных лицензионных рамок в мире. Многие страны внимательно следят за развитием событий в Гонконге, чтобы изучить и понять его влияние на отрасль.
Компании в области Regtech разрабатывают специализированные решения для мониторинга криптовалютных рынков, чтобы соответствовать требованиям регулирования. Эти решения могут выявлять подозрительную деятельность путем мониторинга сделок, что помогает предотвращать злоупотребления на рынке и манипуляции рынком. Они разработаны для того, чтобы удовлетворять требованиям регуляторов, становясь центром умных, эффективных и перспективных программ соблюдения криптовалютного законодательства как в сети, так и вне ее, а также помогать биржам в подаче заявок и получении лицензий.
В целом, с развитием рынка виртуальных активов, регуляторные технологии будут играть все более важную роль в борьбе с финансовыми преступлениями и обеспечении справедливости на рынке. Регулирующие органы, финансовые учреждения и технологические компании должны тесно сотрудничать, постоянно innovируя и совершенствуя регуляторные технологии, чтобы справляться с вызовами, которые возникают в постоянно меняющейся финансовой среде.