Правило путешествий: инструмент соответствия в новой эпохе финансового регулирования
Правило путешествий в своей сути направлено на повышение прозрачности сделок, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять рисками отмывания денег, финансирования терроризма и контрагентов в цепочке.
Анонимные характеристики блокчейна ранее использовались преступниками для финансовых преступлений. Для того чтобы включить блокчейн-технологию в систему регулирования, регулирующие органы в разных регионах требуют, чтобы соответствующие платформы соответствовали основным принципам регулирования, включая KYC (Знай своего клиента), мониторинг рынка и т. д. Правило Travel также требует знать личность обеих сторон сделки.
До выхода руководящих принципов по правилам Travel Rule в 2019 году виртуальные поставщики услуг активов (VASP) должны были лишь контролировать своих клиентов через KYC. Когда VASP отправляет транзакцию контрагенту, практически невозможно узнать личность другой стороны, что увеличивает риск контрагента и риск вовлечения в незаконную деятельность.
Правило путешествий обязывает VASP собирать, хранить и предоставлять информацию о инициаторе и бенефициаре, связанную с переводами виртуальных активов, для идентификации подозрительных сделок и принятия соответствующих мер. Эти обязательства должны быть выполнены до начала транзакции в блокчейне, что позволяет нам предотвратить потенциальные незаконные или санкционированные сделки до их совершения.
С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейн становятся все более важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым ужесточить требования к регулированию, чтобы улучшить рамки противодействия отмыванию денег и Соответствие для участников отрасли. Это обусловлено тремя основными причинами: защитой потребителей, снижением рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также повышением способности компаний управлять рисками контрагентов.
Глобальный уровень принятия Правила путешествий значительно возрос в последнее время, особенно в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Уровень принятия в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке также быстро растет. Это отражает внимание регулирующих органов к Соответствию и постепенное принятие требований регуляторов со стороны отрасли.
Правило путешествий, которое будет введено в Гонконге, требует соблюдения аналогичных стандартов, как и в других юрисдикциях, но имеет несколько примечательных особенностей:
Объем сбора информации варьируется в зависимости от суммы сделки, требуется больше информации, если сумма превышает 8 000 гонконгских долларов.
Если не получена необходимая информация о Правиле путешествий, VASP должен запросить у инициатора предоставить её, в противном случае может быть прекращено деловое отношение.
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по проведению должной проверки контрагентов.
Требуется подтвердить право собственности на самообслуживаемый кошелек, особенно при торговле с высокорисковыми счетами.
Несмотря на рост уровня принятия в мире, реализация Правила о путешествиях по-прежнему сталкивается с проблемами. Главная проблема заключается в том, что "периоды ожидания" различаются, что затрудняет сотрудничество между юрисдикциями. В настоящее время только 35 юрисдикций приняли соответствующее законодательство, и около 13 из них фактически выполняют его. Это затрудняет соблюдение требований для VASP при проведении сделок с несоответствующими контрагентами, что может ограничить их бизнес.
Другой вызов заключается в отсутствии взаимной совместимости между протоколами Travel Rule, особенно в закрытых сетях. Решение этих проблем требует времени, но уверены, что с координацией глобального регулирования Travel Rule станет важным инструментом для содействия здоровому развитию отрасли цифровых активов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TrustlessMaximalist
· 08-13 17:45
Приватность мертва, зрачки уже не хотят расширяться.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SolidityJester
· 08-13 17:41
Ну и дела, действительно, полное уничтожение приватности.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DogeBachelor
· 08-13 17:27
Регуляторы снова пришли кусать неудачников, эх.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SignatureCollector
· 08-13 17:20
Не дразни, анонимность - это удивительно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSurvivor
· 08-13 17:18
Кому понравится декомпрессия?
Посмотреть ОригиналОтветить0
wrekt_but_learning
· 08-13 17:17
kyc все понимают, нужно ли еще проверять контрагентов? Регулятор действительно может устроить шоу.
Правило путешествий: новые стандарты и вызовы финансового регулирования Блокчейн
Правило путешествий: инструмент соответствия в новой эпохе финансового регулирования
Правило путешествий в своей сути направлено на повышение прозрачности сделок, связывая блокчейн-транзакции с реальными сущностями и личностями, чтобы лучше управлять рисками отмывания денег, финансирования терроризма и контрагентов в цепочке.
Анонимные характеристики блокчейна ранее использовались преступниками для финансовых преступлений. Для того чтобы включить блокчейн-технологию в систему регулирования, регулирующие органы в разных регионах требуют, чтобы соответствующие платформы соответствовали основным принципам регулирования, включая KYC (Знай своего клиента), мониторинг рынка и т. д. Правило Travel также требует знать личность обеих сторон сделки.
До выхода руководящих принципов по правилам Travel Rule в 2019 году виртуальные поставщики услуг активов (VASP) должны были лишь контролировать своих клиентов через KYC. Когда VASP отправляет транзакцию контрагенту, практически невозможно узнать личность другой стороны, что увеличивает риск контрагента и риск вовлечения в незаконную деятельность.
Правило путешествий обязывает VASP собирать, хранить и предоставлять информацию о инициаторе и бенефициаре, связанную с переводами виртуальных активов, для идентификации подозрительных сделок и принятия соответствующих мер. Эти обязательства должны быть выполнены до начала транзакции в блокчейне, что позволяет нам предотвратить потенциальные незаконные или санкционированные сделки до их совершения.
С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейн становятся все более важной частью финансовой отрасли, глобальные регулирующие органы считают необходимым ужесточить требования к регулированию, чтобы улучшить рамки противодействия отмыванию денег и Соответствие для участников отрасли. Это обусловлено тремя основными причинами: защитой потребителей, снижением рисков отмывания денег и финансирования терроризма, а также повышением способности компаний управлять рисками контрагентов.
Глобальный уровень принятия Правила путешествий значительно возрос в последнее время, особенно в Азиатско-Тихоокеанском регионе. Уровень принятия в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке также быстро растет. Это отражает внимание регулирующих органов к Соответствию и постепенное принятие требований регуляторов со стороны отрасли.
Правило путешествий, которое будет введено в Гонконге, требует соблюдения аналогичных стандартов, как и в других юрисдикциях, но имеет несколько примечательных особенностей:
Объем сбора информации варьируется в зависимости от суммы сделки, требуется больше информации, если сумма превышает 8 000 гонконгских долларов.
Если не получена необходимая информация о Правиле путешествий, VASP должен запросить у инициатора предоставить её, в противном случае может быть прекращено деловое отношение.
Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга предоставила подробные рекомендации по проведению должной проверки контрагентов.
Требуется подтвердить право собственности на самообслуживаемый кошелек, особенно при торговле с высокорисковыми счетами.
Несмотря на рост уровня принятия в мире, реализация Правила о путешествиях по-прежнему сталкивается с проблемами. Главная проблема заключается в том, что "периоды ожидания" различаются, что затрудняет сотрудничество между юрисдикциями. В настоящее время только 35 юрисдикций приняли соответствующее законодательство, и около 13 из них фактически выполняют его. Это затрудняет соблюдение требований для VASP при проведении сделок с несоответствующими контрагентами, что может ограничить их бизнес.
Другой вызов заключается в отсутствии взаимной совместимости между протоколами Travel Rule, особенно в закрытых сетях. Решение этих проблем требует времени, но уверены, что с координацией глобального регулирования Travel Rule станет важным инструментом для содействия здоровому развитию отрасли цифровых активов.