Децентралізовані фінанси Управління ризиками: від коду до управління всебічне мислення
Децентралізовані фінанси як представник децентралізованих фінансів реалізують різні послуги традиційних фінансів через смарт-контракти, включаючи торгівлю активами, кредитування, страхування та різні похідні фінансові інструменти. Ці протоколи характеризуються своєю децентралізованою та автоматичною природою, не покладаючись на управління та обслуговування третіх сторін. Проте, ця характеристика також створює виклики в управлінні ризиками.
Як інноваційна сфера, що поєднує фінанси та технології, DeFi стикається з багатьма ризиками:
Кодова ризика: це включає потенційні вразливості на різних рівнях, таких як базовий блокчейн, смарт-контракти та гаманці. Історичні події DAO, нещодавні атаки на вразливості DEX та різноманітні випадки крадіжки цифрових активів є прикладами таких ризиків.
Бізнес-ризики: виникають через логічні дефекти в дизайні протоколу, які можуть бути використані для здійснення розумних, але шкідливих дій. Наприклад, атаки блокування, які зазнали ранні ігрові проекти, а також атаки на певну платформу кредитування через використання небезпечного цінового оракула, належать до цієї категорії.
Ризик ринкових коливань: в умовах екстремального ринку, через відсутність достатніх механізмів управління ризиками в DeFi-протоколах, можуть виникати системні ризики. Прикладом є виступ одного зі стабільних монетних проектів під час події "чорного четверга" у березні 2020 року.
Ризик оракулів: як основна інфраструктура багатьох Децентралізованих фінансів застосувань, безпека оракулів безпосередньо пов'язана зі стабільністю всієї екосистеми. Будь-яке рішення оракулів з централізованими тенденціями може стати слабким місцем системи.
"Технічні агенти" ризики: вказує на потенційні загрози, з якими можуть зіткнутися непрофесійні користувачі при використанні інтерактивних інструментів, розроблених третіми сторонами.
Щоб впоратися з цими ризиками, проєкти DeFi повинні під час розробки всебічно враховувати та вживати відповідні управлінські заходи. Повноцінна структура управління ризиками повинна включати три етапи: до, під час і після.
На етапі підготовки основна увага приділяється строгій формальній верифікації смарт-контрактів, щоб забезпечити належне обґрунтування всіх граничних умов методів, ресурсів та інструкцій. Цей підхід ближчий до математичного доведення, а не до традиційного програмного тестування.
На етапі під час виконання основну увагу приділяють автоматизованій ідентифікації ризиків та механізмам втручання, включаючи функцію екстреного зупинення та тригери для надзвичайних ситуацій. Ці механізми здатні вчасно вжити заходів при виявленні потенційних загроз, таких як автоматичне налаштування ключових параметрів для зниження ризику.
Постфактум етап включає кілька аспектів: виправлення вразливостей у коді через децентралізовані автономні організації (DAO); розгляд можливого форку контракту в екстремальних випадках; впровадження механізму децентралізованого страхування; а також використання прозорих характеристик блокчейну для допомоги в відстеженні можливих втрат.
Поточне сприйняття безпеки DeFi в індустрії все ще перебуває на початковій стадії, часто обмежуючись традиційним мисленням про безпеку. Щоб адаптуватися до майбутнього розвитку, потрібно впроваджувати більше інноваційних концепцій, таких як аналіз меж, верифікація повноти, перевірка узгодженості, формалізовані методи, механізми надзвичайних ситуацій, обробка аномалій, управління спільнотою та стратегії розгалуження тощо. Лише прийнявши всебічну та проактивну стратегію безпеки, можна закласти міцний фундамент для довгострокового розвитку DeFi.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
8 лайків
Нагородити
8
6
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Anon4461
· 1год тому
Обережно, обдурювати людей, як лохів
Переглянути оригіналвідповісти на0
CryptoMom
· 08-14 05:08
Не дарма король вразливостей Defi справді постійно попадає в пастки
Переглянути оригіналвідповісти на0
ruggedNotShrugged
· 08-14 05:07
Знову гарна можливість обдурити людей, як лохів, новичок
Системний підхід до управління ризиками в Децентралізованих фінансах: від коду до управління
Децентралізовані фінанси Управління ризиками: від коду до управління всебічне мислення
Децентралізовані фінанси як представник децентралізованих фінансів реалізують різні послуги традиційних фінансів через смарт-контракти, включаючи торгівлю активами, кредитування, страхування та різні похідні фінансові інструменти. Ці протоколи характеризуються своєю децентралізованою та автоматичною природою, не покладаючись на управління та обслуговування третіх сторін. Проте, ця характеристика також створює виклики в управлінні ризиками.
Як інноваційна сфера, що поєднує фінанси та технології, DeFi стикається з багатьма ризиками:
Кодова ризика: це включає потенційні вразливості на різних рівнях, таких як базовий блокчейн, смарт-контракти та гаманці. Історичні події DAO, нещодавні атаки на вразливості DEX та різноманітні випадки крадіжки цифрових активів є прикладами таких ризиків.
Бізнес-ризики: виникають через логічні дефекти в дизайні протоколу, які можуть бути використані для здійснення розумних, але шкідливих дій. Наприклад, атаки блокування, які зазнали ранні ігрові проекти, а також атаки на певну платформу кредитування через використання небезпечного цінового оракула, належать до цієї категорії.
Ризик ринкових коливань: в умовах екстремального ринку, через відсутність достатніх механізмів управління ризиками в DeFi-протоколах, можуть виникати системні ризики. Прикладом є виступ одного зі стабільних монетних проектів під час події "чорного четверга" у березні 2020 року.
Ризик оракулів: як основна інфраструктура багатьох Децентралізованих фінансів застосувань, безпека оракулів безпосередньо пов'язана зі стабільністю всієї екосистеми. Будь-яке рішення оракулів з централізованими тенденціями може стати слабким місцем системи.
"Технічні агенти" ризики: вказує на потенційні загрози, з якими можуть зіткнутися непрофесійні користувачі при використанні інтерактивних інструментів, розроблених третіми сторонами.
Щоб впоратися з цими ризиками, проєкти DeFi повинні під час розробки всебічно враховувати та вживати відповідні управлінські заходи. Повноцінна структура управління ризиками повинна включати три етапи: до, під час і після.
На етапі підготовки основна увага приділяється строгій формальній верифікації смарт-контрактів, щоб забезпечити належне обґрунтування всіх граничних умов методів, ресурсів та інструкцій. Цей підхід ближчий до математичного доведення, а не до традиційного програмного тестування.
На етапі під час виконання основну увагу приділяють автоматизованій ідентифікації ризиків та механізмам втручання, включаючи функцію екстреного зупинення та тригери для надзвичайних ситуацій. Ці механізми здатні вчасно вжити заходів при виявленні потенційних загроз, таких як автоматичне налаштування ключових параметрів для зниження ризику.
Постфактум етап включає кілька аспектів: виправлення вразливостей у коді через децентралізовані автономні організації (DAO); розгляд можливого форку контракту в екстремальних випадках; впровадження механізму децентралізованого страхування; а також використання прозорих характеристик блокчейну для допомоги в відстеженні можливих втрат.
Поточне сприйняття безпеки DeFi в індустрії все ще перебуває на початковій стадії, часто обмежуючись традиційним мисленням про безпеку. Щоб адаптуватися до майбутнього розвитку, потрібно впроваджувати більше інноваційних концепцій, таких як аналіз меж, верифікація повноти, перевірка узгодженості, формалізовані методи, механізми надзвичайних ситуацій, обробка аномалій, управління спільнотою та стратегії розгалуження тощо. Лише прийнявши всебічну та проактивну стратегію безпеки, можна закласти міцний фундамент для довгострокового розвитку DeFi.