Віртуальні гроші інвестиційна платформа "Сіньканьцзя" вибухова подія аналіз

Нещодавно інвестиційна платформа під назвою "Сіньканьцзя" викликала обговорення в соціальних мережах та інвестиційних колах. Ця платформа почала активну діяльність з 2023 року, під прикриттям "Китайського підрозділу Золотого біржі Дубая", залучаючи інвесторів під різними назвами, такими як інвестиції в нафтові ф'ючерси, великі дані, валютну торгівлю та Віртуальні гроші. Учасники повинні сплатити вступний внесок у 1000 USDT, платформа використовує військову структуру з рівнями, між якими існує механізм повернення коштів.

26 червня цього року, Xin Kang Jia раптово закрив усі канали для виведення коштів. За чутками, близько 2 мільйонів інвесторів постраждали, а сума справи становить близько 18 мільярдів. Ще більш тривожним є те, що ці кошти могли бути переведені та відмиваються через віртуальні гроші USDT.

Варто зазначити, що ще в квітні цього року офіційна біржа золота та товарів Дубая (DGCX) опублікувала заяву, в якій уточнила, що в Китаї не має жодних пов'язаних організацій або партнерів. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю також виступали з попередженням щодо Xin Kang Jia.

Можливі кримінальні правопорушення, що стосуються моделі Сіньканьцзя

Хоча наразі немає офіційної кваліфікації справи щодо Сіньканьцзя, але згідно з наявною інформацією, модель роботи цієї платформи, ймовірно, може становити організацію та керівництво пірамідальними схемами або злочином щодо незаконного збору коштів (при цьому ймовірність злочину щодо шахрайства з коштами є найвищою).

З точки зору судової практики, якщо кваліфікувати як незаконне залучення коштів, це призведе до величезного обсягу роботи з повернення коштів, а також до питань, що стосуються обробки Віртуальних грошей, таких як USDT. У порівнянні з цим, якщо кваліфікувати як злочин піраміди, це може спростити процес обробки, оскільки в традиційних справах про піраміду зазвичай не визнаються жертви, а кошти, що підлягають розгляду, зазвичай конфіскуються та надходять до державної скарбниці.

Обробка коштів інвесторів у злочинах, пов'язаних із пірамідними схемами

На жаль, у нинішній судовій практиці материкового Китаю, гроші, пов'язані з злочинами піраміди, рідко повертаються інвесторам. Основні причини включають:

1. Залучені кошти часто вважаються "незаконно отриманими", відповідно до закону підлягають конфіскації та перерахуванню до державної скарбниці.
2. Судові органи пріоритетно розглядають боротьбу зі злочинністю, підтримку фінансового порядку, а не захист інтересів окремих інвесторів.
3. Більшість платформ для фінансових пірамід вже перевели кошти, коли їх перевіряють, тому повернення коштів є надзвичайно складним.

Проте існують і деякі винятки, які підтримують виплату компенсацій звичайним інвесторам, але це не означає, що в майбутньому розгляд справ обов'язково буде слідувати цьому прецеденту.

Юридичні ризики інвестування в USDT

Особливість справи Сіньканьцзя полягає в тому, що інвестори вносять кошти в USDT. Однак у правовому середовищі материкового Китаю така інвестиційна діяльність стикається з безліччю ризиків:

1. Віртуальні гроші не мають законної платіжності, відповідні торговельні операції в китайській правовій системі не підлягають захисту.
2. Хоча частина рішень визнає власницькі властивості віртуальних грошей, це стосується лише сфери кримінального права і не означає підтримку їхньої торгівлі чи інвестування.
3. Навіть якщо активи, що підлягають розгляду, є Віртуальними грошима, такими як USDT, судові органи все ще можуть вважати їх незаконно здобутими та конфіскувати.

Попередження та поради

Інцидент з Xin Kang Jia ще раз нагадує інвесторам про необхідність бути обережними з фінансовими проектами у віртуальних грошах, які маскуються під "блокчейн", "USDT", "майнінг" тощо; це часто є пірамідальними схемами, які приховані під новими технологіями.

В Україні, інвестиції у віртуальні гроші не підлягають законному захисту, і в разі виникнення проблем, інвестори не лише стикаються з величезними економічними втратами, але й можуть нести юридичну відповідальність за участь у незаконній діяльності.

Отже, інвестори повинні:

• Будьте обережні з обіцянками "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "набір людей" та "повернення комісійних"
• Обережно ставтеся до "інвесторів" або "фінансових вчителів" в Інтернеті
• Виявляти підозрілі платформи та своєчасно повідомляти відповідні органи

Справедливі інвестиції – це розумний вибір. Перед обличчям високих ризиків віртуальних грошей, інвестори повинні залишатися свідомими, обережно приймати рішення, щоб не потрапити в пастку шахрайства.