O valor dos ativos de criptografia pode sobreviver em um ambiente de regulação mais rigoroso?
Ativos de criptografia não são apenas uma revolução tecnológica, mas também uma crença espiritual. Portanto, quando o sistema regulatório se torna mais rígido, não é surpreendente que surjam duas vozes completamente diferentes na indústria: por um lado, uma profunda reflexão sobre o valor central dos ativos de criptografia ( que frequentemente tem um caráter anti-sistema ), e por outro lado, uma expectativa ansiosa por novos cenários de aplicação.
O autor entrevistou vários especialistas que irão falar no fórum de regulação civil em uma determinada conferência. Esses profissionais experientes, que atuam no setor dos ativos de criptografia, são também defensores de uma regulação racional. Discutimos como proteger os valores centrais da indústria durante a reforma da regulação e as oportunidades de inovação que podem surgir sob o novo quadro regulamentar.
Segue um resumo das opiniões dos especialistas.
Como proteger o valor central dos Ativos de criptografia nas reformas regulatórias?
Kayvan:
A liberdade pessoal e a autonomia são os valores centrais no campo da encriptação. A proteção da privacidade e a descentralização são importantes porque são a base para a realização dessa autonomia. Sem esses mecanismos, os sistemas de monitoramento e os pontos de controle centralizados gradualmente corroerão a soberania do indivíduo.
Para manter esses valores na regulação, precisamos reformular o quadro de discussão: focar em provar que novas tecnologias não apenas podem "fazer as coisas de forma diferente", mas também "fazer de forma melhor" para alcançar os objetivos fundamentais das leis existentes. Por exemplo, muitas regras de regulação financeira foram criadas para prevenir o abuso de poder por parte dos custodiante de ativos, mas enquanto os humanos detiverem esse poder, o risco de ganância e corrupção será difícil de erradicar.
A regulamentação rigorosa das instituições intermediárias é uma forma, mas eliminar fundamentalmente o papel do "intermediário humano" é a única solução para o problema. É como a tecnologia de condução autónoma que pode eliminar fundamentalmente o problema da condução sob efeito de álcool, em vez de apenas medidas temporárias como restringir a venda de álcool e aumentar os controlos rodoviários.
A aplicação de novas tecnologias inevitavelmente vem acompanhada de dores de crescimento, e suas características de risco serão diferentes dos modelos tradicionais. Mas, desde que continuemos a discutir em torno do núcleo da questão "como usar a inovação tecnológica para alcançar melhor os objetivos legais estabelecidos", o valor central do mundo da encriptação poderá ser preservado na evolução da regulação.
Connor:
A tecnologia de blockchain pode fornecer aos usuários uma transparência, confiabilidade e segurança sem precedentes, desde que a estrutura política promova seu desenvolvimento através da descentralização incentivada.
Sob uma regulamentação razoável, os projetos de blockchain continuarão a promover a descentralização, permitindo que os usuários realmente controlem seus ativos financeiros e propriedades digitais, reduzindo a dependência de instituições que possam ultrapassar os limites. Além das aplicações financeiras, as redes de blockchain descentralizadas também servirão como infraestrutura para apoiar múltiplos setores:
Plataforma de socialização com soberania de dados: os usuários possuem e controlam completamente o fluxo de seus dados pessoais.
Plataforma de governança comunitária: enfrenta os gigantes da tecnologia através de mecanismos de governança descentralizada
Protocolo de resistência à falsificação por IA: construir um sistema de proteção de identidade digital para resistir a ataques de falsificação profunda por IA
Acreditamos que a "controle" é o ponto de entrada mais eficaz para definir a descentralização do ponto de vista legal. O "teste de controle" pode reduzir significativamente os problemas de assimetria de informações causados pela concentração do controle dos tokens, permitindo assim que os projetos busquem isenções ou uma redução da regulamentação sob o quadro da lei de valores mobiliários.
Lewis:
Quando se fala de valores centrais, preocupo-me mais com os valores dos desenvolvedores e utilizadores atraídos pelo mundo da encriptação, em vez das características da tecnologia em si. De acordo com as minhas observações, este grupo, embora atraído pela soberania pessoal e pela ideia de descentralização, tem aspirações espirituais que vão muito além disso.
Nos últimos dez anos, o que realmente me impulsionou foi a colaboração profunda com esta comunidade de inovação diversificada. Eles constroem a "internet de valor" com uma paixão quase obsessiva, dedicando-se a conectar o mundo mais estreitamente. Devemos reconhecer que o ecossistema de encriptação é essencialmente um sistema de ferramentas que cresce de baixo para cima, onde cada linha de código encapsula o tempo, a sabedoria e a criatividade de inúmeros indivíduos, e não o design de topo dos gigantes da tecnologia. Essa natureza de base é a característica mais cativante do espírito da encriptação.
Michelle:
A descentralização é o meu valor central mais valorizado, pois só ao dispersar o poder, o controle e a tomada de decisões nos nós da rede, em vez de entidades centralizadas, é que se pode realmente alcançar a autonomia dos ativos digitais e o comércio livre. Para os segmentos que ainda apresentam controle centralizado, é necessário adaptar mecanismos legais e de regulação às complexidades especiais do sistema de blockchain.
A chave para garantir que os princípios de descentralização sejam respeitados reside no fato de que os legisladores e reguladores devem compreender profundamente a arquitetura tecnológica subjacente. Somente assim será possível alcançar o duplo objetivo ao formular regras: proteger os consumidores contra a perda de fundos e o risco de desvalorização dos ativos, ao mesmo tempo que se previne eficazmente a erosão do ecossistema por crimes financeiros, como lavagem de dinheiro.
David:
Como advogado corporativo com mais de vinte anos de experiência, sempre fui um defensor do mercado livre. O reconhecimento legal da propriedade transferível, o direito dos empreendedores a falhar livremente, o "princípio da liberdade contratual" (, ou seja, adultos mentalmente saudáveis têm o direito de trocar bens e serviços conforme sua vontade )------ esses pilares do direito corporativo são, na essência, os valores centrais do espírito da encriptação.
A tecnologia de encriptação, embora inovadora, já possui precedentes no paradigma de que "a inovação deve ser equilibrada com uma regulamentação razoável". Quando os aviões comerciais surgiram, estabelecemos, por razões de segurança, a certificação de pilotos e normas de segurança operacional; hoje, a prosperidade da indústria aérea coexiste em harmonia com o quadro regulatório. De forma semelhante, os reguladores podem perfeitamente manter uma atitude aberta em relação a novos modelos de negócios de software, enquanto criam mecanismos de proteção direcionados, equilibrando os riscos de crises financeiras e financiamento do terrorismo.
A reforma regulatória está a abrir novos modelos de negócio ou produtos valiosos?
Kayvan:
Uma estrutura regulatória razoável tem um significado profundo para formas de negócios que dependem da participação da comunidade e dos efeitos de rede. O desenvolvimento tecnológico atual já reduziu significativamente a barreira para indivíduos e pequenas equipes criarem e distribuírem conteúdo, permitindo-lhes competir com gigantes centralizados. Uma regulamentação eficaz pode capacitar ainda mais os indivíduos através de duas vias:
Democratização do acesso ao capital: abrir um canal direto para sujeitos em conformidade obterem alocação de capital.
Participação ecossistêmica popularizada: promover a participação de grupos mainstream na construção do ecossistema, compartilhando os dividendos do efeito de rede da comunidade.
Connor:
Esta questão ainda não tem uma resposta definitiva! À medida que alguns projetos de lei começam a delinear os contornos da regulamentação, observamos um interesse significativo por parte de instituições mainstream na tecnologia de blockchain. No entanto, antes que esses projetos de lei sejam oficialmente implementados, muitos projetos de blockchain com grande potencial ainda enfrentarão dificuldades de escalabilidade.
Estou otimista em relação a novos projetos nas seguintes áreas:
Inteligência Artificial Descentralizada: Construir uma rede de treinamento e inferência de IA resistente à censura
Protocolo de identidade digital: criar um sistema de identidade em cadeia gerido autonomamente pelo usuário
Redes sociais 3.0: um ecossistema de conteúdo que realiza o retorno da soberania dos dados
Ao mesmo tempo, esperamos que a DAO( e outras novas estruturas de organizações autônomas descentralizadas) obtenham certificação de status legal. A recente legislação lançada em um estado forneceu um importante modelo para a experimentação e evolução desse tipo de organização. Apenas com uma sandbox regulatória clara é que se poderá liberar todo o potencial de inovação nas formas organizacionais.
Lewis:
A porta da inovação nunca se fecha! A regulação em um estado ideal deve ser como a chuva suave da primavera ------ capaz de promover a inovação de forma equilibrada e sustentável, e também responder de forma sensível aos novos modelos de negócios que a comunidade realmente adota.
O paradigma perfeito de regulação em meu coração é semelhante à história da evolução da civilização automotiva: quando os inovadores do setor privado criaram o "carro sem cavalo", essas criaturas mecânicas que inicialmente cambaleavam nas trilhas lamacentas forçaram o governo a começar a pavimentar estradas e a desenhar sinalizações de trânsito. De fato, as regras restringem de certa forma o comportamento ao volante, mas permitem que os veículos se desloquem de forma mais segura. A verdadeira ruptura tecnológica sempre vem do setor privado: são as montadoras que continuam a desenvolver novos motores e novos modelos, e não o governo que determina que tipo de borracha deve ser usada nos pneus.
Qualquer tentativa de intervenção artificial para inclinar a balança ou de medidas regulatórias que forcem o apoio a rotas tecnológicas específicas—mesmo que com boas intenções—acabará por ser contraproducente e distorcerá o mercado. A missão dos inovadores é criar continuamente, enquanto o papel dos reguladores deve ser proteger e adaptar, e não intervir de forma excessiva.
Michelle:
Nos últimos dez anos, trabalhei profundamente na indústria de ativos de criptografia, focando sempre em áreas de alta intensidade regulatória, como a integridade financeira e a proteção do consumidor. Já testemunhei como novos modelos de negócios, como as moedas estáveis, cresceram de forma selvagem durante períodos de falta de regulamentação; também vi como uma regulamentação prudente pode, através de regras claras, impulsionar produtos inovadores a se tornarem mainstream, ganhando a confiança dos desenvolvedores e dos usuários. Comparado a dez anos atrás, a importância que os projetos de criptografia dão à conformidade é incomparável.
Esta transformação está a criar oportunidades históricas para a tecnologia de regulação ( RegTech ) ------ ao construir ferramentas e processos de conformidade automatizados, reestruturando a infraestrutura financeira. Na empresa onde trabalho, a nossa missão diária é: uma plataforma de automação segura impulsionada por IA, otimizar processos, reduzir custos e aumentar a eficiência. Em contraste, as instituições financeiras tradicionais têm sistemas centrais que foram construídos há várias décadas, que claramente não consideraram a compatibilidade com interfaces de tecnologia moderna, resultando em:
Isolamento de dados: armazenamento fragmentado de informações em sistemas heterogêneos
Fragmentação regulatória: as diferenças nos padrões de conformidade entre jurisdições aumentam a complexidade operacional
E as plataformas de encriptação possuem um gene de conformidade inato:
Livro transparente: a tecnologia de blockchain garante registros de transações rastreáveis
Controlo de risco automatizado: contratos inteligentes realizam verificação de conformidade em tempo real
Auditoria à prova de adulteração: os dados na cadeia são permanentemente registrados e irreversíveis
Arquitetura priorizada por API: integração perfeita com produtos de tecnologia regulatória
Processamento de dados em tempo real: geração automatizada de relatórios de conformidade diretamente a partir da camada de dados de transação, evitando erros de consolidação manual.
Estas características técnicas conferem às empresas de encriptação uma vantagem de conformidade para esmagar as finanças tradicionais: ao fornecer informações mais precisas aos reguladores, reduz significativamente os custos de conformidade.
David:
O mundo da encriptação contém múltiplas narrativas revolucionárias: o Bitcoin, como uma ferramenta de armazenamento de valor resistente à censura, existe há 16 anos e, com a rápida evolução da tecnologia, é quase uma "antiguidades"; mas o que me entusiasma ainda mais é a onda de stablecoins e a tokenização de ativos reais. O potencial disruptivo da profunda interação entre o fluxo de capital e o livro-razão global programável e Turing-completo ainda não recebeu o reconhecimento suficiente.
A moeda é o sangue da civilização comercial, e a encriptação está redefinindo seu sistema circulatório ------ seja através de pagamentos instantâneos quase sem atrito, ou permitindo que 1,7 bilhões de pessoas sem conta bancária tenham acesso pela primeira vez a um equivalente digital do dólar, isso é apenas o início da transformação. Embora as moedas estáveis já tenham uma certa escala, o quadro regulatório que está prestes a ser implementado irá explodir sua aplicação em larga escala. A chave está na construção dos princípios regulatórios do "triângulo dourado":
Minimização do risco de corrida bancária: fortalecer a base de confiança através da transparência das reservas e testes de estresse
Bloqueio de fluxos de fundos ilegais: solução técnica que equilibra a proteção da privacidade e o controle de lavagem de dinheiro
Interoperabilidade entre cadeias: quebrar o efeito de ilhas, construir um pool de liquidez unificado
Só assim os stablecoins poderão realmente tornar-se a base financeira da era da economia digital.
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SpeakWithHatOn
· 08-17 15:41
A regulação é também uma oportunidade
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liquidation_surfer
· 08-17 13:23
A vida e a morte são indiferentes, ganhos não realizados não são perguntados.
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CompoundPersonality
· 08-16 14:50
Quanto mais rigorosa a regulamentação, maior a oportunidade.
O caminho de sobrevivência do valor dos ativos de criptografia sob uma regulação mais rigorosa.
O valor dos ativos de criptografia pode sobreviver em um ambiente de regulação mais rigoroso?
Ativos de criptografia não são apenas uma revolução tecnológica, mas também uma crença espiritual. Portanto, quando o sistema regulatório se torna mais rígido, não é surpreendente que surjam duas vozes completamente diferentes na indústria: por um lado, uma profunda reflexão sobre o valor central dos ativos de criptografia ( que frequentemente tem um caráter anti-sistema ), e por outro lado, uma expectativa ansiosa por novos cenários de aplicação.
O autor entrevistou vários especialistas que irão falar no fórum de regulação civil em uma determinada conferência. Esses profissionais experientes, que atuam no setor dos ativos de criptografia, são também defensores de uma regulação racional. Discutimos como proteger os valores centrais da indústria durante a reforma da regulação e as oportunidades de inovação que podem surgir sob o novo quadro regulamentar.
Segue um resumo das opiniões dos especialistas.
Como proteger o valor central dos Ativos de criptografia nas reformas regulatórias?
Kayvan:
A liberdade pessoal e a autonomia são os valores centrais no campo da encriptação. A proteção da privacidade e a descentralização são importantes porque são a base para a realização dessa autonomia. Sem esses mecanismos, os sistemas de monitoramento e os pontos de controle centralizados gradualmente corroerão a soberania do indivíduo.
Para manter esses valores na regulação, precisamos reformular o quadro de discussão: focar em provar que novas tecnologias não apenas podem "fazer as coisas de forma diferente", mas também "fazer de forma melhor" para alcançar os objetivos fundamentais das leis existentes. Por exemplo, muitas regras de regulação financeira foram criadas para prevenir o abuso de poder por parte dos custodiante de ativos, mas enquanto os humanos detiverem esse poder, o risco de ganância e corrupção será difícil de erradicar.
A regulamentação rigorosa das instituições intermediárias é uma forma, mas eliminar fundamentalmente o papel do "intermediário humano" é a única solução para o problema. É como a tecnologia de condução autónoma que pode eliminar fundamentalmente o problema da condução sob efeito de álcool, em vez de apenas medidas temporárias como restringir a venda de álcool e aumentar os controlos rodoviários.
A aplicação de novas tecnologias inevitavelmente vem acompanhada de dores de crescimento, e suas características de risco serão diferentes dos modelos tradicionais. Mas, desde que continuemos a discutir em torno do núcleo da questão "como usar a inovação tecnológica para alcançar melhor os objetivos legais estabelecidos", o valor central do mundo da encriptação poderá ser preservado na evolução da regulação.
Connor:
A tecnologia de blockchain pode fornecer aos usuários uma transparência, confiabilidade e segurança sem precedentes, desde que a estrutura política promova seu desenvolvimento através da descentralização incentivada.
Sob uma regulamentação razoável, os projetos de blockchain continuarão a promover a descentralização, permitindo que os usuários realmente controlem seus ativos financeiros e propriedades digitais, reduzindo a dependência de instituições que possam ultrapassar os limites. Além das aplicações financeiras, as redes de blockchain descentralizadas também servirão como infraestrutura para apoiar múltiplos setores:
Acreditamos que a "controle" é o ponto de entrada mais eficaz para definir a descentralização do ponto de vista legal. O "teste de controle" pode reduzir significativamente os problemas de assimetria de informações causados pela concentração do controle dos tokens, permitindo assim que os projetos busquem isenções ou uma redução da regulamentação sob o quadro da lei de valores mobiliários.
Lewis:
Quando se fala de valores centrais, preocupo-me mais com os valores dos desenvolvedores e utilizadores atraídos pelo mundo da encriptação, em vez das características da tecnologia em si. De acordo com as minhas observações, este grupo, embora atraído pela soberania pessoal e pela ideia de descentralização, tem aspirações espirituais que vão muito além disso.
Nos últimos dez anos, o que realmente me impulsionou foi a colaboração profunda com esta comunidade de inovação diversificada. Eles constroem a "internet de valor" com uma paixão quase obsessiva, dedicando-se a conectar o mundo mais estreitamente. Devemos reconhecer que o ecossistema de encriptação é essencialmente um sistema de ferramentas que cresce de baixo para cima, onde cada linha de código encapsula o tempo, a sabedoria e a criatividade de inúmeros indivíduos, e não o design de topo dos gigantes da tecnologia. Essa natureza de base é a característica mais cativante do espírito da encriptação.
Michelle:
A descentralização é o meu valor central mais valorizado, pois só ao dispersar o poder, o controle e a tomada de decisões nos nós da rede, em vez de entidades centralizadas, é que se pode realmente alcançar a autonomia dos ativos digitais e o comércio livre. Para os segmentos que ainda apresentam controle centralizado, é necessário adaptar mecanismos legais e de regulação às complexidades especiais do sistema de blockchain.
A chave para garantir que os princípios de descentralização sejam respeitados reside no fato de que os legisladores e reguladores devem compreender profundamente a arquitetura tecnológica subjacente. Somente assim será possível alcançar o duplo objetivo ao formular regras: proteger os consumidores contra a perda de fundos e o risco de desvalorização dos ativos, ao mesmo tempo que se previne eficazmente a erosão do ecossistema por crimes financeiros, como lavagem de dinheiro.
David:
Como advogado corporativo com mais de vinte anos de experiência, sempre fui um defensor do mercado livre. O reconhecimento legal da propriedade transferível, o direito dos empreendedores a falhar livremente, o "princípio da liberdade contratual" (, ou seja, adultos mentalmente saudáveis têm o direito de trocar bens e serviços conforme sua vontade )------ esses pilares do direito corporativo são, na essência, os valores centrais do espírito da encriptação.
A tecnologia de encriptação, embora inovadora, já possui precedentes no paradigma de que "a inovação deve ser equilibrada com uma regulamentação razoável". Quando os aviões comerciais surgiram, estabelecemos, por razões de segurança, a certificação de pilotos e normas de segurança operacional; hoje, a prosperidade da indústria aérea coexiste em harmonia com o quadro regulatório. De forma semelhante, os reguladores podem perfeitamente manter uma atitude aberta em relação a novos modelos de negócios de software, enquanto criam mecanismos de proteção direcionados, equilibrando os riscos de crises financeiras e financiamento do terrorismo.
A reforma regulatória está a abrir novos modelos de negócio ou produtos valiosos?
Kayvan:
Uma estrutura regulatória razoável tem um significado profundo para formas de negócios que dependem da participação da comunidade e dos efeitos de rede. O desenvolvimento tecnológico atual já reduziu significativamente a barreira para indivíduos e pequenas equipes criarem e distribuírem conteúdo, permitindo-lhes competir com gigantes centralizados. Uma regulamentação eficaz pode capacitar ainda mais os indivíduos através de duas vias:
Connor:
Esta questão ainda não tem uma resposta definitiva! À medida que alguns projetos de lei começam a delinear os contornos da regulamentação, observamos um interesse significativo por parte de instituições mainstream na tecnologia de blockchain. No entanto, antes que esses projetos de lei sejam oficialmente implementados, muitos projetos de blockchain com grande potencial ainda enfrentarão dificuldades de escalabilidade.
Estou otimista em relação a novos projetos nas seguintes áreas:
Ao mesmo tempo, esperamos que a DAO( e outras novas estruturas de organizações autônomas descentralizadas) obtenham certificação de status legal. A recente legislação lançada em um estado forneceu um importante modelo para a experimentação e evolução desse tipo de organização. Apenas com uma sandbox regulatória clara é que se poderá liberar todo o potencial de inovação nas formas organizacionais.
Lewis:
A porta da inovação nunca se fecha! A regulação em um estado ideal deve ser como a chuva suave da primavera ------ capaz de promover a inovação de forma equilibrada e sustentável, e também responder de forma sensível aos novos modelos de negócios que a comunidade realmente adota.
O paradigma perfeito de regulação em meu coração é semelhante à história da evolução da civilização automotiva: quando os inovadores do setor privado criaram o "carro sem cavalo", essas criaturas mecânicas que inicialmente cambaleavam nas trilhas lamacentas forçaram o governo a começar a pavimentar estradas e a desenhar sinalizações de trânsito. De fato, as regras restringem de certa forma o comportamento ao volante, mas permitem que os veículos se desloquem de forma mais segura. A verdadeira ruptura tecnológica sempre vem do setor privado: são as montadoras que continuam a desenvolver novos motores e novos modelos, e não o governo que determina que tipo de borracha deve ser usada nos pneus.
Qualquer tentativa de intervenção artificial para inclinar a balança ou de medidas regulatórias que forcem o apoio a rotas tecnológicas específicas—mesmo que com boas intenções—acabará por ser contraproducente e distorcerá o mercado. A missão dos inovadores é criar continuamente, enquanto o papel dos reguladores deve ser proteger e adaptar, e não intervir de forma excessiva.
Michelle:
Nos últimos dez anos, trabalhei profundamente na indústria de ativos de criptografia, focando sempre em áreas de alta intensidade regulatória, como a integridade financeira e a proteção do consumidor. Já testemunhei como novos modelos de negócios, como as moedas estáveis, cresceram de forma selvagem durante períodos de falta de regulamentação; também vi como uma regulamentação prudente pode, através de regras claras, impulsionar produtos inovadores a se tornarem mainstream, ganhando a confiança dos desenvolvedores e dos usuários. Comparado a dez anos atrás, a importância que os projetos de criptografia dão à conformidade é incomparável.
Esta transformação está a criar oportunidades históricas para a tecnologia de regulação ( RegTech ) ------ ao construir ferramentas e processos de conformidade automatizados, reestruturando a infraestrutura financeira. Na empresa onde trabalho, a nossa missão diária é: uma plataforma de automação segura impulsionada por IA, otimizar processos, reduzir custos e aumentar a eficiência. Em contraste, as instituições financeiras tradicionais têm sistemas centrais que foram construídos há várias décadas, que claramente não consideraram a compatibilidade com interfaces de tecnologia moderna, resultando em:
E as plataformas de encriptação possuem um gene de conformidade inato:
Estas características técnicas conferem às empresas de encriptação uma vantagem de conformidade para esmagar as finanças tradicionais: ao fornecer informações mais precisas aos reguladores, reduz significativamente os custos de conformidade.
David:
O mundo da encriptação contém múltiplas narrativas revolucionárias: o Bitcoin, como uma ferramenta de armazenamento de valor resistente à censura, existe há 16 anos e, com a rápida evolução da tecnologia, é quase uma "antiguidades"; mas o que me entusiasma ainda mais é a onda de stablecoins e a tokenização de ativos reais. O potencial disruptivo da profunda interação entre o fluxo de capital e o livro-razão global programável e Turing-completo ainda não recebeu o reconhecimento suficiente.
A moeda é o sangue da civilização comercial, e a encriptação está redefinindo seu sistema circulatório ------ seja através de pagamentos instantâneos quase sem atrito, ou permitindo que 1,7 bilhões de pessoas sem conta bancária tenham acesso pela primeira vez a um equivalente digital do dólar, isso é apenas o início da transformação. Embora as moedas estáveis já tenham uma certa escala, o quadro regulatório que está prestes a ser implementado irá explodir sua aplicação em larga escala. A chave está na construção dos princípios regulatórios do "triângulo dourado":
Só assim os stablecoins poderão realmente tornar-se a base financeira da era da economia digital.