Discutir o papel da Tecnologia de regulação no combate ao crime financeiro
Tecnologia de regulação(Regulatory Technology) refere-se à tecnologia que ajuda a manter a conformidade regulatória, com o objetivo de garantir que a indústria e os consumidores cumpram as regras e regulamentos legais. Tomando como exemplo a solução tecnológica de uma empresa de rastreamento de dados criptográficos, ela pode ajudar as empresas a provar aos reguladores que não houve manipulação dos preços e volumes de negociação de criptomoedas.
A Tecnologia de regulação pode ser comparada ao sistema de travagem e segurança de um supercarro. Embora as pessoas gostem da velocidade dos supercarros, se não tiverem a certeza de que ele pode travar em segurança, não o conduzirão. A Tecnologia de regulação não só garante que o "motor" financeiro funcione corretamente, mas também assegura que este "comboio financeiro" consiga parar em segurança.
Embora a Tecnologia de regulação possa ser aplicada em diversos setores, é mais comum na área financeira. Isso se deve ao fato de que um sistema financeiro estável, eficiente, confiável e justo é crucial para o desenvolvimento da sociedade. Se a operação financeira não for eficaz, a taxa de criminalidade for alta ou a confiança for baixa, os principais afetados serão os cidadãos comuns. Assim, os governos de vários países têm trabalhado para estabelecer regras que garantam a estabilidade financeira, detectem e previnam crimes financeiros, fraudes e manipulações. As instituições financeiras devem cumprir essas regras e demonstrar sua conformidade às autoridades regulatórias, caso contrário, podem perder a licença de operação.
Devido ao fato de que as finanças modernas são principalmente baseadas em tecnologia e são bastante complexas, é difícil alcançar uma conformidade regulatória eficiente sem a utilização de Tecnologia de regulação. A Tecnologia de regulação ajuda a automatizar e simplificar a conformidade. Atualmente, muitas instituições financeiras e autoridades reguladoras estão utilizando soluções de Tecnologia de regulação. As instituições financeiras utilizam-na para automatizar e garantir sua conformidade, enquanto as autoridades reguladoras a utilizam para monitorar instituições financeiras, serviços financeiros e mercados, e combater crimes para proteger os usuários.
A emergência de ativos virtuais trouxe novos desafios e oportunidades para a regulação financeira. O mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia, possui alta capacidade de resposta em tempo real e não tem restrições geográficas, o que significa que é necessário um sistema de tecnologia de regulação para monitorar automaticamente as atividades de negociação em tempo real e 24 horas por dia. Além disso, os detalhes técnicos dos ativos virtuais diferem dos financeiros tradicionais, como as transações em Ethereum que podem ter até 18 casas decimais, o que reduz a aplicabilidade da tecnologia de regulação tradicional.
A descentralização das características dos ativos virtuais também trouxe novas formas de roubo e manipulação, exigindo ferramentas de criptografia especializadas para detecção. No entanto, a alta transparência e eficiência da blockchain são, na verdade, mais favoráveis à regulação. Por exemplo, no caso de uma prisão em uma plataforma de negociação nos EUA, os criminosos que poderiam escapar no setor financeiro tradicional não têm onde se esconder no domínio dos ativos virtuais, pois todas as suas atividades são registradas na blockchain.
No mercado de ativos virtuais, a implementação do KYC( Conheça seu Cliente), AML( Anti-Lavagem de Dinheiro) e MAR( Regras de Abuso de Mercado) enfrenta novos desafios. A aplicação do KYC e da Travel Rule no mercado de criptomoedas é diferente da financeira tradicional. Embora as exchanges de criptomoedas centralizadas exijam cada vez mais KYC completo e registro, os aplicativos DeFi sem permissão geralmente não o exigem, aumentando o risco de serem explorados por criminosos. Portanto, as empresas de criptomoedas regulamentadas devem ter a capacidade de tecnologia de regulação em blockchain para garantir a legitimidade da origem dos fundos.
A AML no setor de ativos virtuais precisa de monitoramento cruzado das atividades on-chain e off-chain. Os criminosos frequentemente usam métodos complexos para ocultar a trilha de fundos, como transferir para várias carteiras diferentes ou converter em outros ativos virtuais. Portanto, é necessário combinar a capacidade off-chain de monitorar o comportamento das contas com a capacidade on-chain de entender o comportamento das carteiras e a origem dos fundos.
No mercado descentralizado, a regulação do abuso de mercado precisa adotar métodos nativos de criptomoeda. Devido à grande variedade de ativos virtuais e à possibilidade de serem negociados em qualquer lugar, tanto on-chain como off-chain, é necessário um monitoramento mais eficaz. Problemas como manipulação entre ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes, negociação com informações privilegiadas baseada em blockchain e operações fictícias só podem ser adequadamente resolvidos com a criação de um plano de conformidade nativo de criptomoeda.
O mercado de criptomoedas apresenta algumas formas únicas de crimes financeiros e abuso de mercado. Por exemplo, o problema de negociação por dentro em DEX( é bastante sério. Estudos revelaram que 56% dos tokens DeFi listados em principais bolsas apresentam comportamento de negociação por dentro em exchanges descentralizadas. Esta proporção é muito superior à estimativa de 10-20% nos mercados tradicionais.
Outro exemplo é o Rug Pull de contratos inteligentes ) que fugiram ( com fraudes. Estima-se que os golpistas criem um novo token de fraude em média a cada 4 minutos, tentando roubar os fundos dos investidores. Esses tokens de fraude são essencialmente contratos inteligentes construídos com código malicioso, e os investidores que os compram nunca poderão recuperar seus fundos. Em 2022, o número de pessoas afetadas já ultrapassou 2 milhões. No entanto, ao contrário das finanças tradicionais, essas fraudes ocorrem na blockchain e podem ser imediatamente detectadas e sinalizadas.
Sob o sistema de conformidade de Hong Kong, a implementação de uma supervisão eficaz das transações de ativos virtuais é um foco atual. As diretrizes recentemente publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong são consideradas uma das estruturas de licenciamento mais abrangentes, específicas e claras do mundo. Muitos países estão atentes ao desenvolvimento de Hong Kong para aprender e entender seu impacto na indústria.
As empresas de tecnologia de regulação estão a desenvolver soluções de monitorização de mercado nativas para criptomoedas, especificamente para satisfazer os requisitos regulatórios. Estas soluções conseguem identificar atividades suspeitas através da monitorização de transações, ajudando assim a prevenir abusos de mercado e manipulação de mercado. O seu design é destinado a cumprir os requisitos das autoridades regulatórias, tornando-se o centro de programas de conformidade em criptomoeda inteligentes, eficientes e proativos, tanto on-chain como off-chain, e auxiliando as trocas na solicitação e obtenção de licenças.
Em geral, com o desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante no combate ao crime financeiro e na garantia da equidade do mercado. As autoridades reguladoras, as instituições financeiras e as empresas de tecnologia precisam trabalhar em estreita colaboração, inovando e aprimorando continuamente as tecnologias de regulação para enfrentar os desafios trazidos por um ambiente financeiro em constante mudança.
![Explorando a Tecnologia de regulação: Quais crimes financeiros a tecnologia Reg Tech enfrenta principalmente?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
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DarkPoolWatcher
· 1h atrás
Já estão a aumentar a temperatura da regulação novamente, a realidade ainda não é suficientemente mágica?
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MEVHunterNoLoss
· 08-13 19:28
Nada está a funcionar! Não deixam ganhar dinheiro!
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GateUser-26d7f434
· 08-13 19:27
A regulamentação é uma faca de dois gumes.
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GateUser-2fce706c
· 08-13 19:26
Regulação ou não, tudo é armadilha, acorde e seja idiota.
Tecnologia de regulação: a linha de defesa contra crimes financeiros na era dos ativos virtuais
Discutir o papel da Tecnologia de regulação no combate ao crime financeiro
Tecnologia de regulação(Regulatory Technology) refere-se à tecnologia que ajuda a manter a conformidade regulatória, com o objetivo de garantir que a indústria e os consumidores cumpram as regras e regulamentos legais. Tomando como exemplo a solução tecnológica de uma empresa de rastreamento de dados criptográficos, ela pode ajudar as empresas a provar aos reguladores que não houve manipulação dos preços e volumes de negociação de criptomoedas.
A Tecnologia de regulação pode ser comparada ao sistema de travagem e segurança de um supercarro. Embora as pessoas gostem da velocidade dos supercarros, se não tiverem a certeza de que ele pode travar em segurança, não o conduzirão. A Tecnologia de regulação não só garante que o "motor" financeiro funcione corretamente, mas também assegura que este "comboio financeiro" consiga parar em segurança.
Embora a Tecnologia de regulação possa ser aplicada em diversos setores, é mais comum na área financeira. Isso se deve ao fato de que um sistema financeiro estável, eficiente, confiável e justo é crucial para o desenvolvimento da sociedade. Se a operação financeira não for eficaz, a taxa de criminalidade for alta ou a confiança for baixa, os principais afetados serão os cidadãos comuns. Assim, os governos de vários países têm trabalhado para estabelecer regras que garantam a estabilidade financeira, detectem e previnam crimes financeiros, fraudes e manipulações. As instituições financeiras devem cumprir essas regras e demonstrar sua conformidade às autoridades regulatórias, caso contrário, podem perder a licença de operação.
Devido ao fato de que as finanças modernas são principalmente baseadas em tecnologia e são bastante complexas, é difícil alcançar uma conformidade regulatória eficiente sem a utilização de Tecnologia de regulação. A Tecnologia de regulação ajuda a automatizar e simplificar a conformidade. Atualmente, muitas instituições financeiras e autoridades reguladoras estão utilizando soluções de Tecnologia de regulação. As instituições financeiras utilizam-na para automatizar e garantir sua conformidade, enquanto as autoridades reguladoras a utilizam para monitorar instituições financeiras, serviços financeiros e mercados, e combater crimes para proteger os usuários.
A emergência de ativos virtuais trouxe novos desafios e oportunidades para a regulação financeira. O mercado de ativos virtuais opera 24 horas por dia, possui alta capacidade de resposta em tempo real e não tem restrições geográficas, o que significa que é necessário um sistema de tecnologia de regulação para monitorar automaticamente as atividades de negociação em tempo real e 24 horas por dia. Além disso, os detalhes técnicos dos ativos virtuais diferem dos financeiros tradicionais, como as transações em Ethereum que podem ter até 18 casas decimais, o que reduz a aplicabilidade da tecnologia de regulação tradicional.
A descentralização das características dos ativos virtuais também trouxe novas formas de roubo e manipulação, exigindo ferramentas de criptografia especializadas para detecção. No entanto, a alta transparência e eficiência da blockchain são, na verdade, mais favoráveis à regulação. Por exemplo, no caso de uma prisão em uma plataforma de negociação nos EUA, os criminosos que poderiam escapar no setor financeiro tradicional não têm onde se esconder no domínio dos ativos virtuais, pois todas as suas atividades são registradas na blockchain.
No mercado de ativos virtuais, a implementação do KYC( Conheça seu Cliente), AML( Anti-Lavagem de Dinheiro) e MAR( Regras de Abuso de Mercado) enfrenta novos desafios. A aplicação do KYC e da Travel Rule no mercado de criptomoedas é diferente da financeira tradicional. Embora as exchanges de criptomoedas centralizadas exijam cada vez mais KYC completo e registro, os aplicativos DeFi sem permissão geralmente não o exigem, aumentando o risco de serem explorados por criminosos. Portanto, as empresas de criptomoedas regulamentadas devem ter a capacidade de tecnologia de regulação em blockchain para garantir a legitimidade da origem dos fundos.
A AML no setor de ativos virtuais precisa de monitoramento cruzado das atividades on-chain e off-chain. Os criminosos frequentemente usam métodos complexos para ocultar a trilha de fundos, como transferir para várias carteiras diferentes ou converter em outros ativos virtuais. Portanto, é necessário combinar a capacidade off-chain de monitorar o comportamento das contas com a capacidade on-chain de entender o comportamento das carteiras e a origem dos fundos.
No mercado descentralizado, a regulação do abuso de mercado precisa adotar métodos nativos de criptomoeda. Devido à grande variedade de ativos virtuais e à possibilidade de serem negociados em qualquer lugar, tanto on-chain como off-chain, é necessário um monitoramento mais eficaz. Problemas como manipulação entre ativos, abuso entre mercados, fraudes em contratos inteligentes, negociação com informações privilegiadas baseada em blockchain e operações fictícias só podem ser adequadamente resolvidos com a criação de um plano de conformidade nativo de criptomoeda.
O mercado de criptomoedas apresenta algumas formas únicas de crimes financeiros e abuso de mercado. Por exemplo, o problema de negociação por dentro em DEX( é bastante sério. Estudos revelaram que 56% dos tokens DeFi listados em principais bolsas apresentam comportamento de negociação por dentro em exchanges descentralizadas. Esta proporção é muito superior à estimativa de 10-20% nos mercados tradicionais.
Outro exemplo é o Rug Pull de contratos inteligentes ) que fugiram ( com fraudes. Estima-se que os golpistas criem um novo token de fraude em média a cada 4 minutos, tentando roubar os fundos dos investidores. Esses tokens de fraude são essencialmente contratos inteligentes construídos com código malicioso, e os investidores que os compram nunca poderão recuperar seus fundos. Em 2022, o número de pessoas afetadas já ultrapassou 2 milhões. No entanto, ao contrário das finanças tradicionais, essas fraudes ocorrem na blockchain e podem ser imediatamente detectadas e sinalizadas.
Sob o sistema de conformidade de Hong Kong, a implementação de uma supervisão eficaz das transações de ativos virtuais é um foco atual. As diretrizes recentemente publicadas pela Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong são consideradas uma das estruturas de licenciamento mais abrangentes, específicas e claras do mundo. Muitos países estão atentes ao desenvolvimento de Hong Kong para aprender e entender seu impacto na indústria.
As empresas de tecnologia de regulação estão a desenvolver soluções de monitorização de mercado nativas para criptomoedas, especificamente para satisfazer os requisitos regulatórios. Estas soluções conseguem identificar atividades suspeitas através da monitorização de transações, ajudando assim a prevenir abusos de mercado e manipulação de mercado. O seu design é destinado a cumprir os requisitos das autoridades regulatórias, tornando-se o centro de programas de conformidade em criptomoeda inteligentes, eficientes e proativos, tanto on-chain como off-chain, e auxiliando as trocas na solicitação e obtenção de licenças.
Em geral, com o desenvolvimento do mercado de ativos virtuais, a Tecnologia de regulação desempenhará um papel cada vez mais importante no combate ao crime financeiro e na garantia da equidade do mercado. As autoridades reguladoras, as instituições financeiras e as empresas de tecnologia precisam trabalhar em estreita colaboração, inovando e aprimorando continuamente as tecnologias de regulação para enfrentar os desafios trazidos por um ambiente financeiro em constante mudança.
![Explorando a Tecnologia de regulação: Quais crimes financeiros a tecnologia Reg Tech enfrenta principalmente?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(