Análise do incidente de colapso da plataforma de investimento em Moeda virtual "Xin Kang Jia"

Recentemente, uma plataforma de investimento chamada "鑫慷嘉" tem gerado discussões nas redes sociais e no círculo de investimentos. Esta plataforma começou a operar em 2023, usando a bandeira de "Filial da Bolsa de Ouro de Dubai na China", atraindo investidores sob os nomes de futuros de petróleo, investimento em big data, investimento em câmbio e investimento em moeda virtual. Os participantes devem pagar uma taxa de adesão de 1000 USDT, e a plataforma adota uma estrutura de níveis semelhante à militar, com um mecanismo de reembolso entre os diferentes níveis.

No dia 26 de junho deste ano, a Xin Kang Jia fechou subitamente todos os canais de retirada. Segundo relatos, cerca de 2 milhões de investidores foram afetados, com um montante envolvido que chega a cerca de 18 bilhões. O que é ainda mais preocupante é que esses fundos podem já ter sido transferidos e branqueados através da moeda virtual USDT.

É importante notar que, já em abril deste ano, a Bolsa de Ouro e Mercadorias de Dubai (DGCX) emitiu uma declaração esclarecendo que não possui qualquer entidade ou parceiro associado na China. Além disso, a partir de 2024, vários departamentos da China continental também emitiram avisos sobre a Xin Kang Jia.

Os crimes que podem estar envolvidos no modo Xinkangjia

Apesar de ainda não haver uma caracterização oficial do caso Xin Kang Jia, com base nas informações disponíveis, é muito provável que o modelo operacional da plataforma constitua os crimes de organização e liderança de atividades de pirâmide ou de captação ilegal de fundos (sendo a possibilidade de fraude na captação de fundos a mais provável).

Do ponto de vista da prática judicial, se qualificado como captação ilegal de recursos, enfrentará um enorme volume de trabalho de reembolso, além de envolver problemas de tratamento de moedas virtuais como o USDT. Em comparação, se qualificado como crime de pirâmide, poderá simplificar o processo de tratamento, uma vez que, em casos tradicionais de pirâmide, geralmente não se reconhece a existência de vítimas, e os valores envolvidos costumam ser confiscados e entregues ao tesouro nacional.

Tratamento dos fundos dos investidores em crimes de pirâmide

Infelizmente, na prática judicial atual da China continental, é raro que os fundos envolvidos em crimes de pirâmide sejam devolvidos aos investidores. As principais razões incluem:

1. Os fundos envolvidos são frequentemente considerados "rendimentos ilegais", e são confiscados por lei e entregues ao tesouro nacional.
2. As autoridades judiciais priorizam o combate ao crime e a manutenção da ordem financeira, em vez de proteger os interesses dos investidores individuais.
3. A maioria das plataformas de pirâmide já transferiu os fundos quando foram investigadas, tornando a recuperação extremamente difícil.

No entanto, também existem alguns casos que apoiam a devolução a investidores comuns, mas isso não significa que a tramitação de futuros casos seguirá necessariamente este precedente.

Riscos legais de investir em USDT

O caso de Xin Kang Jia é especial porque os investidores utilizam USDT para depositar. No entanto, no ambiente legal da China continental, esse tipo de investimento enfrenta muitos riscos:

1. A negociação de moeda virtual não possui caráter de pagamento legal, e as atividades de negociação relacionadas não estão protegidas pelo sistema jurídico chinês.
2. Embora algumas decisões reconheçam a natureza patrimonial das moedas virtuais, isso se aplica apenas ao âmbito do direito penal e não implica apoio ao seu comércio ou investimento.
3. Mesmo que os ativos envolvidos sejam moedas virtuais como USDT, as autoridades judiciais ainda podem considerá-los como ganhos ilícitos a serem confiscados.

Avisos e Sugestões

O incidente Xin Kang Jia lembra novamente os investidores de que devem estar atentos aos projetos de investimento em moeda virtual que se disfarçam sob os rótulos de "blockchain", "USDT" e "máquinas de mineração". Estes costumam ser esquemas Ponzi disfarçados de novas tecnologias.

Na China continental, o investimento em moeda virtual não é protegido por lei; uma vez que surgem problemas, os investidores enfrentam não apenas enormes perdas económicas, mas também podem incorrer em responsabilidade legal por participar em atividades ilegais.

Assim, os investidores devem:

• Mantenha-se atento às promessas de "lucro garantido"
• Fique longe dos modelos "puxar pessoas" e "divisão de comissões"
• Tenha cuidado com os "especialistas em investimento" ou "professores de finanças" na internet
• Denuncie plataformas suspeitas às autoridades competentes a tempo.

Investir de forma conforme é a escolha mais inteligente. Diante de projetos de moeda virtual de alto risco, os investidores devem manter-se alertas e tomar decisões cautelosas para evitar cair em armadilhas de fraudes.