تحليل حادثة انهيار منصة الاستثمار في المال الافتراضي "鑫慷嘉"

مؤخراً، أثار منصة استثمار تُدعى "鑫慷嘉" جدلاً في وسائل التواصل الاجتماعي ودوائر الاستثمار. بدأ هذا المنصة نشاطه في عام 2023، مُتظاهراً بأنه "المكتب الصيني لبورصة الذهب في دبي"، وقد جذب المستثمرين تحت مسميات مثل عقود النفط الآجلة، استثمار البيانات الضخمة، استثمار الفوركس، واستثمار المال الافتراضي. يجب على المشاركين دفع رسوم انضمام قدرها 1000 USDT، وتستخدم المنصة هيكلًا هرميًا شبيهًا بالعسكرية، حيث توجد آلية مكافآت بين المستويات المختلفة.

في 26 يونيو من هذا العام، أوقفت شركة شينكانغجا فجأة جميع قنوات السحب. يُقال إن حوالي 2 مليون مستثمر تأثروا، وبلغت المبالغ المعنية حوالي 18 مليار. وما يثير القلق أكثر هو أن هذه الأموال قد تم تحويلها وغسلها من خلال المال الافتراضي USDT.

من الجدير بالذكر أنه في أبريل من هذا العام، أصدرت بورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) بيانًا توضح فيه أنه لا توجد لديها أي هيئات أو شركاء مرتبطين في الصين. بالإضافة إلى ذلك، اعتبارًا من عام 2024، أصدرت عدة جهات في الصين تحذيرات ضد شركة شين كانغ جيا.

الجرائم المحتملة المتعلقة بنموذج شينكانغجيا

على الرغم من عدم وجود تقييم رسمي لقضية شينكانغيا حتى الآن، إلا أنه بناءً على المعلومات المتاحة، فإن نموذج تشغيل هذه المنصة من المحتمل أن يشكل جريمة تنظيم أو قيادة أنشطة التسويق الشبكي أو جريمة جمع الأموال بشكل غير قانوني (حيث أن احتمال جريمة الاحتيال في جمع الأموال هو الأكبر).

من وجهة نظر الممارسات القضائية، إذا تم تصنيفها على أنها جمع أموال غير قانوني، فسوف تواجه عبئًا كبيرًا من العمل لاسترداد الأموال، بالإضافة إلى مشاكل تتعلق بمعالجة الأموال الافتراضية مثل USDT. بالمقابل، إذا تم تصنيفها كجريمة احتيال هرمي، فقد يُبسط ذلك من إجراءات المعالجة، لأن القضايا التقليدية المتعلقة بالاحتيال الهرمي غالبًا ما لا تعترف بوجود ضحايا، وعادة ما يتم مصادرة المبالغ المتورطة وتحويلها إلى خزينة الدولة.

معالجة أموال المستثمرين في جرائم الهرم

للأسف، في الممارسات القضائية الحالية في البر الرئيسي للصين، نادراً ما يمكن استرداد الأموال المتعلقة بجرائم التسويق الشبكي للمستثمرين. تشمل الأسباب الرئيسية:

1. تعتبر الأموال المعنية غالبًا "دخل غير قانوني"، وتتم مصادرتها وتحويلها إلى الخزانة العامة وفقًا للقانون.
2. تركز السلطات القضائية على مكافحة الجريمة والحفاظ على النظام المالي، بدلاً من حماية مصالح المستثمرين الأفراد.
3. معظم منصات الاحتيال قد حولت الأموال قبل أن يتم القبض عليها، مما يجعل من الصعب للغاية استردادها.

ومع ذلك، توجد بعض الحالات القضائية التي تدعم إعادة التعويض للمستثمرين العاديين، لكن هذا لا يعني أن المحاكمات المستقبلية ستتبع هذا السلف بشكل حتمي.

المخاطر القانونية لاستثمار USDT

تتميز قضية شين كانغ جيا بأن المستثمرين يستخدمون USDT للإيداع. ومع ذلك، في ظل البيئة القانونية في البر الرئيسي للصين، تواجه هذه التصرفات الاستثمارية العديد من المخاطر:

1. المال الافتراضي التداول لا يتمتع بصفة السداد القانوني، والأنشطة التجارية ذات الصلة ليست محمية ضمن النظام القانوني الصيني.
2. على الرغم من أن بعض الأحكام تعترف بصفة الملكية للمال الافتراضي ، إلا أن ذلك ينطبق فقط على نطاق القانون الجنائي ولا يعني دعم تداولها أو استثمارها.
3. حتى لو كانت الأصول المعنية هي عملات افتراضية مثل USDT، فقد تقوم الجهات القضائية بمصادرتها كأموال غير قانونية.

التحذيرات والنصائح

تُذكِّر حادثة شينكانغيا المستثمرين مرة أخرى بضرورة توخي الحذر من مشاريع إدارة الأموال بالعملات الافتراضية التي تتدعي أنها "بلوك تشين" و"USDT" و"أجهزة التعدين"، حيث إن هذه المشاريع غالباً ما تكون عبارة عن مخططات بونزي تتنكر في لباس تقنية جديدة.

في البر الرئيسي الصيني، لا تحظى استثمارات المال الافتراضي بحماية قانونية، وعندما تحدث مشاكل، يواجه المستثمرون ليس فقط خسائر اقتصادية ضخمة، ولكن قد يتحملون أيضًا المسؤولية القانونية بسبب مشاركتهم في أنشطة غير قانونية.

لذا يجب على المستثمرين:

• كن حذرًا من الوعود "التي لا تخسر أبدًا"
• ابتعد عن نماذج "إغراء الآخرين" و"توزيع العمولات"
• كُن حذرًا من "المستثمرين المحترفين" أو "معلمي التخطيط المالي" على الإنترنت
• اكتشاف المنصات المشبوهة والإبلاغ عنها في الوقت المناسب للجهات المعنية

الاستثمار المتوافق هو الخيار الحكيم. في مواجهة مشاريع المال الافتراضي عالية المخاطر، يجب على المستثمرين أن يظلوا في حالة وعي وأن يتخذوا قرارات حذرة لتجنب الوقوع في فخ الاحتيال.