国际清算银行(BIS)公报建议重新设计加密货币反洗钱措施，附带合规评分

这份由国际清算银行(BIS)经济学家发布的文件提议使用区块链作为交易历史，以克服当前反洗钱(AML)措施在处理去中心化资产（如加密货币和稳定币）时面临的限制，从而保护提现机构。

国际清算银行(BIS)公报建议利用区块链历史构建加密货币反洗钱(AML)评分

加密货币和稳定币的扩展促使传统金融机构实施新概念，以防止其用于非法目的。国际清算银行(BIS)(经济学家发布的一份新论文建议使用区块链来确定每个加密地址的反洗钱(AML))评分，帮助机构解决合规问题。

这份标题为“加密资产反洗钱合规的一个方法”的公报评论了当前评估加密资金是否非法的方法的低效性，因为这些方法依赖于去中心化、未确定的操作员，如验证者或矿工，来转移这些资金。

经济学家呼吁使用相同的结构，使得加密货币免受传统反洗钱方法的影响，以评估与特定钱包地址或交易相关的风险。

“由于区块链上交易的完整历史是公开可用的，这可以为评估特定加密资产单位与过去或当前非法活动的关联程度提供信息，”公报强调。

所提到的反洗钱(AML)评分可能与此交易历史有关。反洗钱评分将根据0到100的评分标准生成，持有100分的地址被认为是最干净的，而0分则是风险最高的。这将帮助作为出入口的银行平台(在加密货币兑换成法币)时评估他们是否应该完成所请求的交易或拒绝与被标记的地址进行交互。

这篇论文解释了：

加密交易所、稳定币发行者和银行可以通过考虑最低反洗钱合规评分要求来应用保障措施，以便在兑现加密币时帮助防止非法活动资金进入传统货币系统

不同的机构对于高风险地址的容忍度会因其运营原则、司法管辖区和监管框架的不同而有所不同。例如，一家出售礼品卡的商店的容忍度会高于一家提供加密投资选项的银行。

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