穩定幣市場的新格局:USDC在DeFi領域崛起

隨着2021年的到來,穩定幣市場格局發生了顯著變化。雖然USDT在交易所仍佔主導地位,但USDC已經在DeFi市場後來居上,各項數據顯示其更受DeFi用戶青睞。與此同時,穩定幣不再僅僅是加密用戶規避風險的工具,還正在成爲傳統金融進軍加密市場和DeFi領域的重要橋梁。

穩定幣一直是加密市場的焦點賽道,在去中心化的加密貨幣生態中扮演着關鍵角色。它們可以幫助用戶降低資產波動風險,固定收益,尤其在中心化交易所的交易和轉帳場景中應用廣泛。今年1月,美國財政部貨幣監理署甚至允許美國銀行使用美元穩定幣進行支付結算,這標志着穩定幣地位得到監管部門認可。

在2021年強勁的加密市場行情中,穩定幣作爲主要結算資產需求大增。各大穩定幣發行方頻頻增發,總市值從年初的280億美元飆升至目前的1081億美元。盡管市場一直期待新的穩定幣能取代USDT的龍頭地位,但由於用戶習慣,USDT仍在中心化交易所保持絕對優勢。

不過,USDT在整體加密市場中的地位已出現變化。數據顯示,USDT在穩定幣總發行量中的佔比從年初的75%下降至目前的58%左右。這在很大程度上是由於DeFi市場的爆發式增長。

在DeFi市場,出於合規和安全考慮,大多數項目更傾向於使用ETH和USDC建立交易對資金池。USDT不再像在中心化交易所那樣擁有深度和流動性優勢。用戶也因AMM機制而有了更多選擇。因此,合規性更高的USDC已成爲DeFi用戶和項目方的首選穩定幣。

從數據來看,USDC在主流DeFi協議中的使用量和交易量均大幅領先USDT。這反映出USDC已成爲DeFi用戶最青睞的穩定幣資產,在DeFi生態的交易和借貸業務中發揮着不可替代的作用。

USDC正試圖成爲傳統金融進入加密市場的主要通道,從更高維度挑戰USDT。USDC一直以合規性爲賣點,其發行方Circle和Coinbase都是行業地位頗高的企業。正因如此,加之美國監管態度轉變,USDC受到許多傳統金融機構認可,使用場景明顯增多。

今年,Circle、Compound、Coinbase相繼推出USDC儲蓄收益產品,年化收益率約4%。這遠高於傳統銀行儲蓄帳戶利率,有望吸引大量傳統金融資金進入加密市場。同時,這些產品簡化了DeFi操作流程,降低了普通用戶的進入門檻。

在多重需求驅動下,USDC供應量自年初以來飆升近20倍,從13億美元增至251億美元。未來USDC還將在更多區塊鏈網路發行,進一步擴大其在DeFi市場的優勢。

目前,加密市場穩定幣格局日益清晰。USDT和USDC作爲雙核驅動市場發展,USDT主要服務於中心化交易所場景,USDC則致力於連接傳統金融與加密世界。其他穩定幣如DAI和BUSD也各有特定應用場景和定位。

隨着加密市場日益成熟,穩定幣的作用愈發重要。USDC目前已成爲該領域的標杆並推動發展,正如Coinbase憑藉合規性成爲最具影響力的交易所一樣。未來,穩定幣有望在推動加密經濟與傳統金融融合方面發揮更大作用。