Xu hướng phát triển tương lai của Tài chính phi tập trung: 10 điểm chính đến năm 2025
Khi thị trường quay trở lại chú ý đến giá trị ứng dụng thực tế, tài chính phi tập trung (DeFi) đang đón nhận một cơ hội phát triển mới. Từ stablecoin đến lớp thực thi ý định, bước tiến đổi mới liên tục được tăng tốc. Dưới đây là 10 cái nhìn quan trọng về sự phát triển trong tương lai của DeFi.
1. Ứng dụng Tài chính phi tập trung tiêu dùng sắp phổ biến
Thẻ thanh toán tiền mã hóa đang dần chuyển mình từ một công cụ rút tiền đơn giản, trở thành một ví thông minh tự quản lý phong phú về chức năng, có khả năng tương tác trực tiếp với các giao thức Tài chính phi tập trung. Thế hệ thẻ thanh toán tiền mã hóa mới hỗ trợ chi tiêu có thể lập trình, tự động nạp tiền và tích hợp liền mạch với các giao thức cho vay, điều này khiến cho tầm nhìn không cần ngân hàng trở nên gần gũi hơn bao giờ hết.
2. Công nghệ zkTLS mở ra lĩnh vực mới cho Tài chính phi tập trung
Công nghệ zkTLS( không kiến thức cho phép người dùng chứng minh dữ liệu nhạy cảm trên chuỗi mà không cần tiết lộ thông tin riêng tư. Nhiều dự án đổi mới đang tận dụng công nghệ zkTLS để mở rộng Tài chính phi tập trung (DeFi) đến các ứng dụng mới, bao gồm cho vay tín dụng, trải nghiệm người dùng tùy chỉnh và tích hợp trò chơi Web2. Công nghệ này hứa hẹn sẽ thúc đẩy các chức năng như điểm tín dụng trên chuỗi và cho vay với thế chấp thấp vào thị trường chính.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-97ac184f77781d5b9feb79544e5c90bb.webp(
3. Stablecoin chia sẻ lợi nhuận tái tạo cấu trúc thị trường
Các dự án stablecoin mới đang đảo ngược mô hình mà các nhà phát hành stablecoin truyền thống độc quyền lợi suất từ dự trữ. Những dự án và ứng dụng đổi mới này chia sẻ lợi nhuận, khuyến khích các ví và nền tảng Tài chính phi tập trung tích hợp. Mô hình này có thể thúc đẩy sự phi tập trung trong việc phát hành stablecoin và tái định hình cạnh tranh thông qua việc phân phối thưởng cho các đối tác, thay vì chỉ dựa vào hiệu ứng mạng.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(
4. Giá trị Tài chính phi tập trung chuyển từ tầng giao thức sang frontend
Giá trị của hệ sinh thái DeFi đang chuyển hướng đến những chủ thể kiểm soát dòng đơn hàng độc quyền, đặc biệt là ví và giao diện hướng đến ý định. Một số nền tảng đang bố trí để hiện thực hóa dòng đơn hàng, nhằm tái cấu trúc sự phân bổ giá trị trong DeFi. Khi chuỗi cung ứng MEV ngày càng trưởng thành, trọng tâm cạnh tranh sẽ chuyển từ DEX sang giao diện phía trước, trong khi khả năng phân phối sẽ trở thành chìa khóa trong việc nắm bắt giá trị.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. Năm 2025: Năm giao dịch do sự phát triển của DEX và các trình tổng hợp
Giao dịch trên chuỗi đang trải qua một cuộc chuyển mình lớn, khối lượng giao dịch DEX liên tục tăng lên, các trình tổng hợp đang định nghĩa lại cách thực hiện giao dịch. Một số dự án đổi mới đang nỗ lực giải quyết các vấn đề MEV và LVR, tăng cường chiến lược thanh khoản thụ động, cũng như đổi mới cơ chế phát hành mã thông báo.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(
6. Chiến lược bố trí của một DEX nổi tiếng
Một DEX hàng đầu đang chuyển mình từ nền tảng giao dịch đơn lẻ sang cơ sở hạ tầng thanh khoản của Tài chính phi tập trung:
Phiên bản mới của giao thức giới thiệu tính năng Hooks, hỗ trợ tùy chỉnh AMM, quản lý LP tự động và các loại đơn hàng nâng cao.
Chuỗi khối tốc độ cao chuyên phục vụ cho Tài chính phi tập trung, có tính năng chống MEV.
Lớp thực thi ý định dự kiến sẽ trở thành cơ sở hạ tầng chính trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(
7. Sự chuyển đổi mô hình giao dịch Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung giao dịch đang phát triển theo hướng mô-đun hóa, định hướng ý định và thực thi tốc độ cao. Kiến trúc DEX thế hệ mới đang nổi lên để tối ưu hóa tính thanh khoản, chất lượng thực thi và bảo vệ MEV:
Khung DEX mô-đun hỗ trợ phát triển sàn giao dịch linh hoạt
Thông qua RFQ tích hợp dòng lệnh OTC, bảo vệ LP khỏi ảnh hưởng của MEV
"Tài sản thế chấp thông minh" thực hiện làm thị trường với đòn bẩy và tối ưu hóa chi phí tự động
Chuỗi công khai hiệu suất cao hỗ trợ giao dịch sổ lệnh hiệu quả
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-90bc8693a1b70dcac5612c219f7888c2.webp(
8. Sự tiến hóa của thị trường dự đoán
Thị trường dự đoán không còn giới hạn trong việc đầu cơ đơn thuần, các dự án mới nổi đang khám phá nhiều giá trị thực tiễn hơn:
Sản phẩm phái sinh 0DTE trên chuỗi cung cấp định giá hiệu quả và đòn bẩy
Xác thực và quản trị phi tập trung dựa trên AI đảm bảo kết quả công bằng
Với sự phát triển của những mô hình đổi mới này, thị trường dự đoán có thể trở thành phần cốt lõi của tài chính trên chuỗi.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b745694efc70b2c03874f886d68f674b.webp(
9. Triển vọng phát triển của một mạng Layer 2
Mặc dù vẫn đối mặt với những thách thức, nhưng giao dịch chi phí thấp, cơ chế staking và hệ sinh thái đang mở rộng đã đặt nền tảng cho sự tăng trưởng của nó. Các yếu tố xúc tác tiềm năng bao gồm:
Rollup Bitcoin có thể khiến nó trở thành lãnh đạo Layer 2 BTC
Chi phí blob thấp hơn mang lại lợi thế mở rộng so với các L2 khác.
Game trên chuỗi đang trở thành động lực áp dụng mới
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fff7009de3e11630c902ecbf92fcb401.webp(
10. Những thách thức và cơ hội đổi mới trong Tài chính phi tập trung
Mặc dù lĩnh vực Tài chính phi tập trung phát triển nhanh chóng, nhưng vẫn đối mặt với một số thách thức quan trọng:
Ngưỡng tham gia cao: Người dùng cần thực hiện các thao tác chuỗi chéo phức tạp hoặc phụ thuộc vào dịch vụ trung gian.
Khuyến khích token không đủ: Nhiều giao thức hàng đầu thiếu cơ chế khuyến khích người dùng hiệu quả
Những thách thức này cũng báo hiệu rằng Tài chính phi tập trung vẫn có không gian đổi mới lớn trong các lĩnh vực sau:
Sản phẩm cho vay thế chấp thấp
Bộ tổng hợp cho vay
Sản phẩm phái sinh lãi suất
Giao thức chứng khoán hóa trên chuỗi
Thị trường dự đoán cao cấp
Nhìn về tương lai, làn sóng tiếp theo của Tài chính phi tập trung sẽ tập trung vào việc nâng cao hiệu quả, quản lý rủi ro và phát triển các công cụ tài chính tiên tiến hơn, mang lại động lực tăng trưởng mới cho toàn bộ hệ sinh thái.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
18 thích
Phần thưởng
18
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
HashRateHermit
· 23giờ trước
zktls lại có trò mới?
Xem bản gốcTrả lời0
FastLeaver
· 23giờ trước
Ô la! Những thứ nổi trên bề mặt vẫn phải giảm về 0.
Xem bản gốcTrả lời0
SingleForYears
· 23giờ trước
Mua mua mua năm sau có thể thu hồi vốn
Xem bản gốcTrả lời0
ZKSherlock
· 23giờ trước
thực ra... vẫn đang chờ đợi các nguyên tắc mật mã mạnh mẽ hơn trước khi hoàn toàn tin tưởng vào zktls. chi phí tính toán cần phải được cải thiện nghiêm túc.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHarvester
· 23giờ trước
Bài viết viết khá tốt chỉ là không đề cập đến Airdrop~
Xem bản gốcTrả lời0
TokenomicsTherapist
· 23giờ trước
Ai hiểu được chứ Ba năm trước nói rằng năm 2025 chính là bẫy này
Tài chính phi tập trung 2025 năm mười xu hướng chìa khóa: từ ứng dụng cấp tiêu dùng đến lớp thực thi ý định
Xu hướng phát triển tương lai của Tài chính phi tập trung: 10 điểm chính đến năm 2025
Khi thị trường quay trở lại chú ý đến giá trị ứng dụng thực tế, tài chính phi tập trung (DeFi) đang đón nhận một cơ hội phát triển mới. Từ stablecoin đến lớp thực thi ý định, bước tiến đổi mới liên tục được tăng tốc. Dưới đây là 10 cái nhìn quan trọng về sự phát triển trong tương lai của DeFi.
1. Ứng dụng Tài chính phi tập trung tiêu dùng sắp phổ biến
Thẻ thanh toán tiền mã hóa đang dần chuyển mình từ một công cụ rút tiền đơn giản, trở thành một ví thông minh tự quản lý phong phú về chức năng, có khả năng tương tác trực tiếp với các giao thức Tài chính phi tập trung. Thế hệ thẻ thanh toán tiền mã hóa mới hỗ trợ chi tiêu có thể lập trình, tự động nạp tiền và tích hợp liền mạch với các giao thức cho vay, điều này khiến cho tầm nhìn không cần ngân hàng trở nên gần gũi hơn bao giờ hết.
2. Công nghệ zkTLS mở ra lĩnh vực mới cho Tài chính phi tập trung
Công nghệ zkTLS( không kiến thức cho phép người dùng chứng minh dữ liệu nhạy cảm trên chuỗi mà không cần tiết lộ thông tin riêng tư. Nhiều dự án đổi mới đang tận dụng công nghệ zkTLS để mở rộng Tài chính phi tập trung (DeFi) đến các ứng dụng mới, bao gồm cho vay tín dụng, trải nghiệm người dùng tùy chỉnh và tích hợp trò chơi Web2. Công nghệ này hứa hẹn sẽ thúc đẩy các chức năng như điểm tín dụng trên chuỗi và cho vay với thế chấp thấp vào thị trường chính.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-97ac184f77781d5b9feb79544e5c90bb.webp(
3. Stablecoin chia sẻ lợi nhuận tái tạo cấu trúc thị trường
Các dự án stablecoin mới đang đảo ngược mô hình mà các nhà phát hành stablecoin truyền thống độc quyền lợi suất từ dự trữ. Những dự án và ứng dụng đổi mới này chia sẻ lợi nhuận, khuyến khích các ví và nền tảng Tài chính phi tập trung tích hợp. Mô hình này có thể thúc đẩy sự phi tập trung trong việc phát hành stablecoin và tái định hình cạnh tranh thông qua việc phân phối thưởng cho các đối tác, thay vì chỉ dựa vào hiệu ứng mạng.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(
4. Giá trị Tài chính phi tập trung chuyển từ tầng giao thức sang frontend
Giá trị của hệ sinh thái DeFi đang chuyển hướng đến những chủ thể kiểm soát dòng đơn hàng độc quyền, đặc biệt là ví và giao diện hướng đến ý định. Một số nền tảng đang bố trí để hiện thực hóa dòng đơn hàng, nhằm tái cấu trúc sự phân bổ giá trị trong DeFi. Khi chuỗi cung ứng MEV ngày càng trưởng thành, trọng tâm cạnh tranh sẽ chuyển từ DEX sang giao diện phía trước, trong khi khả năng phân phối sẽ trở thành chìa khóa trong việc nắm bắt giá trị.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. Năm 2025: Năm giao dịch do sự phát triển của DEX và các trình tổng hợp
Giao dịch trên chuỗi đang trải qua một cuộc chuyển mình lớn, khối lượng giao dịch DEX liên tục tăng lên, các trình tổng hợp đang định nghĩa lại cách thực hiện giao dịch. Một số dự án đổi mới đang nỗ lực giải quyết các vấn đề MEV và LVR, tăng cường chiến lược thanh khoản thụ động, cũng như đổi mới cơ chế phát hành mã thông báo.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(
6. Chiến lược bố trí của một DEX nổi tiếng
Một DEX hàng đầu đang chuyển mình từ nền tảng giao dịch đơn lẻ sang cơ sở hạ tầng thanh khoản của Tài chính phi tập trung:
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(
7. Sự chuyển đổi mô hình giao dịch Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung giao dịch đang phát triển theo hướng mô-đun hóa, định hướng ý định và thực thi tốc độ cao. Kiến trúc DEX thế hệ mới đang nổi lên để tối ưu hóa tính thanh khoản, chất lượng thực thi và bảo vệ MEV:
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-90bc8693a1b70dcac5612c219f7888c2.webp(
8. Sự tiến hóa của thị trường dự đoán
Thị trường dự đoán không còn giới hạn trong việc đầu cơ đơn thuần, các dự án mới nổi đang khám phá nhiều giá trị thực tiễn hơn:
Với sự phát triển của những mô hình đổi mới này, thị trường dự đoán có thể trở thành phần cốt lõi của tài chính trên chuỗi.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b745694efc70b2c03874f886d68f674b.webp(
9. Triển vọng phát triển của một mạng Layer 2
Mặc dù vẫn đối mặt với những thách thức, nhưng giao dịch chi phí thấp, cơ chế staking và hệ sinh thái đang mở rộng đã đặt nền tảng cho sự tăng trưởng của nó. Các yếu tố xúc tác tiềm năng bao gồm:
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fff7009de3e11630c902ecbf92fcb401.webp(
10. Những thách thức và cơ hội đổi mới trong Tài chính phi tập trung
Mặc dù lĩnh vực Tài chính phi tập trung phát triển nhanh chóng, nhưng vẫn đối mặt với một số thách thức quan trọng:
Những thách thức này cũng báo hiệu rằng Tài chính phi tập trung vẫn có không gian đổi mới lớn trong các lĩnh vực sau:
Nhìn về tương lai, làn sóng tiếp theo của Tài chính phi tập trung sẽ tập trung vào việc nâng cao hiệu quả, quản lý rủi ro và phát triển các công cụ tài chính tiên tiến hơn, mang lại động lực tăng trưởng mới cho toàn bộ hệ sinh thái.