Liên minh Châu Âu ban hành quy định mới về mã hóa tài sản: Giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên toàn cầu thiết lập khung quy định về mã hóa toàn diện, lại một lần nữa đề xuất việc bổ sung các hạn chế nghiêm ngặt đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền của mình. Biện pháp này nhằm hạn chế giao dịch ẩn danh và tăng cường nghĩa vụ KYC của các nền tảng.

Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng EU chính thức triển khai ý tưởng này, ban hành quy định mới về chống rửa tiền "lệnh mở hộp". Mục tiêu cốt lõi của quy định mới này là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quản lý các hành vi rửa tiền, trốn thuế và sử dụng tài sản mã hóa để chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp.

Nội dung chính của quy định mới

1. Trong khu vực quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng bất kỳ ví mã hóa tự quản nào không xác định danh tính để thực hiện giao dịch, bất kể số tiền lớn hay nhỏ.
2. Các công ty mã hóa cần thực hiện kiểm tra thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định này chủ yếu nhằm vào những người sử dụng mã hóa và các nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Phân tích lợi và hại

Sự ra đời của quy định mới có thể nói là một con dao hai lưỡi. Một mặt, nó kết hợp với dự thảo luật MiCA trước đó và các quy định về việc thu thập thông tin chuyển tiền mã hóa, có thể hiệu quả quy định các hoạt động vi phạm pháp luật hiện tại trên thị trường sử dụng mã hóa, đồng thời đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thực hiện trong tương lai.

Mặt khác, "lệnh mở hộp" đã trực tiếp xóa bỏ một trong những đặc điểm ẩn danh cốt lõi nhất của mã hóa, có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng dựa trên đặc tính phi tập trung của blockchain.

Đáng chú ý là, luật chống rửa tiền của EU lần này không chỉ nhắm vào mã hóa tài sản, mà còn áp dụng kiểm soát nghiêm ngặt đối với các công cụ và kênh khác có thể được sử dụng cho việc rửa tiền. Ví dụ, việc sử dụng thanh toán bằng tiền mặt không công khai trên 3000 euro trong các giao dịch thương mại bị cấm, trong khi thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro hoàn toàn bị cấm. Ngành hàng xa xỉ cũng được yêu cầu xác minh thông tin danh tính và lưu giữ thông tin giao dịch của khách hàng.

Ảnh hưởng đến quy định toàn cầu

Với tư cách là một trong những khu vực tài phán chính của thế giới, động thái lập pháp này của Liên minh châu Âu rất có thể sẽ tạo ra hiệu ứng mẫu mực quan trọng cho ngành công nghiệp tài sản mã hóa toàn cầu. Dự kiến, các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo quy định này khi xây dựng các quy tắc liên quan.

Từ góc độ tích cực, "lệnh mở hộp" của EU không cấm sự tồn tại hoặc sử dụng của mã hóa, mà yêu cầu thực hiện giao dịch và đầu tư trong một môi trường công khai, được quản lý. Cách tiếp cận này linh hoạt hơn so với việc cấm hoàn toàn mã hóa và cũng phù hợp hơn với quan niệm quản lý "thông thoáng" hơn là "đóng chặt".

Tuy nhiên, những biện pháp quản lý có vẻ linh hoạt này thực tế cũng mang tính chất cứng rắn. Nó có thể ảnh hưởng đến quyền tự do sử dụng tài sản của người sử dụng tài sản mã hóa, đồng thời cũng có nghĩa là quyền lực quản lý tập trung truyền thống đang mở rộng vào cộng đồng tài sản mã hóa.

Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhằm vào giao dịch mã hóa, chưa bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể do quy mô thị trường của các tài sản mã hóa khác ngoài mã hóa tương đối nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế quy mô lớn. Ngoài ra, Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp quản lý tài sản mã hóa, không muốn đưa các tài sản mã hóa khác và công nghệ liên quan vào phạm vi quản lý nghiêm ngặt khi chúng chưa trưởng thành.

Kết luận

Mặc dù cần ba năm thời gian chuyển tiếp sau khi "lệnh mở hộp" được công bố để chính thức có hiệu lực, nhưng điều này có nghĩa là trong khu vực quyền tài phán của Liên minh châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa ẩn danh. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành không thống nhất, có người cho rằng điều này có thể xâm phạm quyền công dân cơ bản, trong khi có người lại tỏ ra quan sát về hiệu quả thực thi.

Dù sao đi nữa, Liên minh Châu Âu với tư cách là nền kinh tế lớn đầu tiên quy định toàn diện về mã hóa tài sản, sự can đảm và quyết tâm của họ là đáng ghi nhận. Lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" cuối cùng vẫn cần được đánh giá qua hiệu quả thực tế sau khi thực hiện. Trong bối cảnh tội phạm liên quan đến tiền điện tử đang gia tăng, liệu biện pháp này có thể hiệu quả trong việc chống tội phạm và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư hay không, vẫn còn phải chờ xem.