Thảo luận về vai trò của Regtech trong việc đối phó với tội phạm tài chính
Regtech(Công nghệ Quản lý Quy định) là công nghệ hỗ trợ duy trì sự tuân thủ quy định, nhằm đảm bảo rằng các ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy tắc và quy định pháp luật. Lấy ví dụ về giải pháp công nghệ của một công ty theo dõi dữ liệu tiền điện tử, nó có thể giúp các doanh nghiệp chứng minh với các cơ quan quản lý rằng không có hành vi thao túng giá cả và khối lượng giao dịch tiền điện tử.
Regtech có thể được so sánh với hệ thống phanh và an toàn của siêu xe. Mặc dù mọi người thích tốc độ của siêu xe, nhưng nếu không chắc chắn rằng nó có thể phanh an toàn, họ sẽ không lái nó. Regtech không chỉ đảm bảo "động cơ" tài chính hoạt động bình thường mà còn đảm bảo rằng "chuyến xe tài chính" này có thể dừng lại an toàn.
Mặc dù Regtech có thể được áp dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, nhưng nó phổ biến nhất trong lĩnh vực tài chính. Điều này là vì một hệ thống tài chính ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng là rất quan trọng đối với sự phát triển xã hội. Nếu hoạt động tài chính không hiệu quả, tỷ lệ tội phạm cao hoặc độ tin cậy thấp, cuối cùng người dân bình thường sẽ là nạn nhân. Do đó, các chính phủ trên thế giới đã nỗ lực xây dựng quy định để đảm bảo sự ổn định tài chính, phát hiện và phòng ngừa tội phạm tài chính, lừa đảo và hành vi thao túng. Các tổ chức tài chính phải tuân thủ những quy định này và chứng minh sự tuân thủ của mình với cơ quan quản lý, nếu không có thể bị thu hồi giấy phép hoạt động.
Do vì tài chính hiện đại chủ yếu dựa trên công nghệ và khá phức tạp, nếu không sử dụng Regtech, rất khó để đạt được tuân thủ quy định hiệu quả. Regtech giúp tự động hóa và đơn giản hóa việc tuân thủ. Hiện nay, nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý đang sử dụng các giải pháp Regtech. Các tổ chức tài chính sử dụng nó để tự động hóa và đảm bảo tuân thủ của chính họ, trong khi các cơ quan quản lý sử dụng nó để giám sát các tổ chức tài chính, dịch vụ tài chính và thị trường, cũng như chống lại tội phạm để bảo vệ người dùng.
Sự xuất hiện của tài sản ảo mang đến những thách thức và cơ hội mới cho việc quản lý tài chính. Thị trường tài sản ảo có những đặc điểm như hoạt động 24/7, tính thời gian thực cao và không có giới hạn về địa lý, điều này có nghĩa là cần phải có công nghệ giám sát tự động liên tục các hoạt động giao dịch. Hơn nữa, các chi tiết kỹ thuật của tài sản ảo khác với tài chính truyền thống, chẳng hạn như giao dịch Ethereum có thể có tới 18 chữ số thập phân, điều này làm giảm tính phù hợp của công nghệ quản lý truyền thống.
Đặc điểm phi tập trung của tài sản ảo cũng mang lại những hình thức trộm cắp và thao túng mới, cần có những công cụ mã hóa chuyên biệt để phát hiện. Tuy nhiên, tính minh bạch và hiệu quả cao của blockchain thực sự có lợi hơn cho việc quản lý. Ví dụ, trong sự kiện bắt giữ tại một nền tảng giao dịch ở Mỹ, những kẻ phạm tội có thể trốn tránh trong tài chính truyền thống lại không có chỗ nào để ẩn nấp trong lĩnh vực tài sản ảo, vì mọi hoạt động của họ đều được ghi lại trên blockchain.
Trong thị trường tài sản ảo, việc thực hiện KYC( hiểu khách hàng của bạn), AML( chống rửa tiền) và MAR( quy tắc lạm dụng thị trường) đang đối mặt với những thách thức mới. Việc áp dụng KYC và Quy tắc di chuyển trong thị trường tiền điện tử khác với tài chính truyền thống. Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung ngày càng yêu cầu KYC và đăng ký toàn diện, nhưng các ứng dụng DeFi không giấy phép thường không yêu cầu điều này, điều này làm tăng rủi ro bị tội phạm lợi dụng. Do đó, các công ty tiền điện tử được quản lý phải có khả năng công nghệ giám sát trên chuỗi để đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn.
AML trong lĩnh vực tài sản ảo cần phải thực hiện giám sát chéo giữa các hoạt động trên chuỗi và ngoài chuỗi. Tội phạm thường sử dụng các phương pháp phức tạp để che giấu dấu vết tài chính, chẳng hạn như chuyển tiền đến nhiều ví khác nhau hoặc chuyển đổi sang các tài sản ảo khác. Do đó, cần kết hợp khả năng giám sát hành vi tài khoản ngoài chuỗi với khả năng hiểu hành vi của ví và nguồn gốc tài chính trên chuỗi.
Trong thị trường phi tập trung, việc giám sát lạm dụng thị trường cần áp dụng các phương pháp bản địa của tiền điện tử. Do sự đa dạng của các loại tài sản ảo và khả năng giao dịch ở bất kỳ đâu trên chuỗi và ngoài chuỗi, cần có sự giám sát hiệu quả hơn. Các vấn đề như thao túng xuyên tài sản, lạm dụng xuyên thị trường, lừa đảo hợp đồng thông minh, giao dịch nội gián dựa trên blockchain và giao dịch vỏ bọc chỉ có thể được giải quyết một cách thích hợp bằng cách thiết lập các kế hoạch tuân thủ gắn liền với tiền điện tử.
Thị trường tiền điện tử tồn tại một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường độc đáo. Ví dụ, vấn đề giao dịch nội gián trên sàn giao dịch phi tập trung DEX( khá nghiêm trọng. Nghiên cứu cho thấy, trong số các token DeFi niêm yết trên các sàn giao dịch chính, có 56% có hành vi giao dịch nội gián trên sàn giao dịch phi tập trung. Tỷ lệ này cao hơn nhiều so với tỷ lệ ước tính 10-20% ở thị trường truyền thống.
Một ví dụ khác là Rug Pull hợp đồng thông minh ) chạy trốn ( lừa đảo. Theo ước tính, kẻ lừa đảo trung bình tạo ra một mã thông báo lừa đảo mới mỗi 4 phút, cố gắng đánh cắp tiền của nhà đầu tư. Những mã thông báo lừa đảo này về cơ bản là hợp đồng thông minh được xây dựng bằng mã độc hại, các nhà đầu tư mua chúng sẽ không bao giờ có thể lấy lại tiền của mình. Năm 2022, số người bị ảnh hưởng đã vượt quá 2 triệu. Tuy nhiên, khác với tài chính truyền thống, những trò lừa đảo này xảy ra trên blockchain và có thể được phát hiện và đánh dấu ngay lập tức.
Dưới hệ thống tuân thủ của Hồng Kông, việc thực hiện quản lý hiệu quả đối với giao dịch tài sản ảo là điểm nhấn hiện nay. Hướng dẫn gần đây của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông được coi là một trong những khung cấp phép toàn diện, cụ thể và rõ ràng nhất trên thế giới. Nhiều quốc gia đang chú ý đến sự phát triển của Hồng Kông để học hỏi và hiểu rõ về tác động của nó đối với ngành.
Công ty công nghệ quản lý đang phát triển các giải pháp giám sát thị trường tiền điện tử gốc chuyên biệt để đáp ứng yêu cầu quy định. Những giải pháp này có khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ thông qua việc giám sát giao dịch, từ đó giúp ngăn chặn lạm dụng thị trường và thao túng thị trường. Chúng được thiết kế để đáp ứng các yêu cầu của cơ quan quản lý, trở thành trung tâm của các chương trình tuân thủ tiền điện tử thông minh, hiệu quả và tiên đoán trên chuỗi và ngoài chuỗi, đồng thời hỗ trợ các sàn giao dịch xin cấp và nhận giấy phép.
Tổng thể mà nói, với sự phát triển của thị trường tài sản ảo, Regtech sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc đối phó với tội phạm tài chính và đảm bảo tính công bằng của thị trường. Các cơ quan quản lý, các tổ chức tài chính và các công ty công nghệ cần hợp tác chặt chẽ, liên tục đổi mới và hoàn thiện công nghệ quản lý để đối phó với những thách thức do môi trường tài chính đang thay đổi.
![Khám phá Regtech: Công nghệ Reg Tech chủ yếu đối phó với những tội phạm tài chính nào?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MEVHunterNoLoss
· 08-13 19:28
Chặn mọi thứ! Không cho kiếm tiền!
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-26d7f434
· 08-13 19:27
Quản lý là một con dao hai lưỡi.
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-2fce706c
· 08-13 19:26
Quản lý hay không quản lý đều là bẫy, hãy tỉnh táo mà làm đồ ngốc.
Regtech: Ranh giới phòng ngừa tội phạm tài chính trong thời đại tài sản ảo
Thảo luận về vai trò của Regtech trong việc đối phó với tội phạm tài chính
Regtech(Công nghệ Quản lý Quy định) là công nghệ hỗ trợ duy trì sự tuân thủ quy định, nhằm đảm bảo rằng các ngành và người tiêu dùng tuân thủ các quy tắc và quy định pháp luật. Lấy ví dụ về giải pháp công nghệ của một công ty theo dõi dữ liệu tiền điện tử, nó có thể giúp các doanh nghiệp chứng minh với các cơ quan quản lý rằng không có hành vi thao túng giá cả và khối lượng giao dịch tiền điện tử.
Regtech có thể được so sánh với hệ thống phanh và an toàn của siêu xe. Mặc dù mọi người thích tốc độ của siêu xe, nhưng nếu không chắc chắn rằng nó có thể phanh an toàn, họ sẽ không lái nó. Regtech không chỉ đảm bảo "động cơ" tài chính hoạt động bình thường mà còn đảm bảo rằng "chuyến xe tài chính" này có thể dừng lại an toàn.
Mặc dù Regtech có thể được áp dụng trong nhiều lĩnh vực khác nhau, nhưng nó phổ biến nhất trong lĩnh vực tài chính. Điều này là vì một hệ thống tài chính ổn định, hiệu quả, đáng tin cậy và công bằng là rất quan trọng đối với sự phát triển xã hội. Nếu hoạt động tài chính không hiệu quả, tỷ lệ tội phạm cao hoặc độ tin cậy thấp, cuối cùng người dân bình thường sẽ là nạn nhân. Do đó, các chính phủ trên thế giới đã nỗ lực xây dựng quy định để đảm bảo sự ổn định tài chính, phát hiện và phòng ngừa tội phạm tài chính, lừa đảo và hành vi thao túng. Các tổ chức tài chính phải tuân thủ những quy định này và chứng minh sự tuân thủ của mình với cơ quan quản lý, nếu không có thể bị thu hồi giấy phép hoạt động.
Do vì tài chính hiện đại chủ yếu dựa trên công nghệ và khá phức tạp, nếu không sử dụng Regtech, rất khó để đạt được tuân thủ quy định hiệu quả. Regtech giúp tự động hóa và đơn giản hóa việc tuân thủ. Hiện nay, nhiều tổ chức tài chính và cơ quan quản lý đang sử dụng các giải pháp Regtech. Các tổ chức tài chính sử dụng nó để tự động hóa và đảm bảo tuân thủ của chính họ, trong khi các cơ quan quản lý sử dụng nó để giám sát các tổ chức tài chính, dịch vụ tài chính và thị trường, cũng như chống lại tội phạm để bảo vệ người dùng.
Sự xuất hiện của tài sản ảo mang đến những thách thức và cơ hội mới cho việc quản lý tài chính. Thị trường tài sản ảo có những đặc điểm như hoạt động 24/7, tính thời gian thực cao và không có giới hạn về địa lý, điều này có nghĩa là cần phải có công nghệ giám sát tự động liên tục các hoạt động giao dịch. Hơn nữa, các chi tiết kỹ thuật của tài sản ảo khác với tài chính truyền thống, chẳng hạn như giao dịch Ethereum có thể có tới 18 chữ số thập phân, điều này làm giảm tính phù hợp của công nghệ quản lý truyền thống.
Đặc điểm phi tập trung của tài sản ảo cũng mang lại những hình thức trộm cắp và thao túng mới, cần có những công cụ mã hóa chuyên biệt để phát hiện. Tuy nhiên, tính minh bạch và hiệu quả cao của blockchain thực sự có lợi hơn cho việc quản lý. Ví dụ, trong sự kiện bắt giữ tại một nền tảng giao dịch ở Mỹ, những kẻ phạm tội có thể trốn tránh trong tài chính truyền thống lại không có chỗ nào để ẩn nấp trong lĩnh vực tài sản ảo, vì mọi hoạt động của họ đều được ghi lại trên blockchain.
Trong thị trường tài sản ảo, việc thực hiện KYC( hiểu khách hàng của bạn), AML( chống rửa tiền) và MAR( quy tắc lạm dụng thị trường) đang đối mặt với những thách thức mới. Việc áp dụng KYC và Quy tắc di chuyển trong thị trường tiền điện tử khác với tài chính truyền thống. Mặc dù các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung ngày càng yêu cầu KYC và đăng ký toàn diện, nhưng các ứng dụng DeFi không giấy phép thường không yêu cầu điều này, điều này làm tăng rủi ro bị tội phạm lợi dụng. Do đó, các công ty tiền điện tử được quản lý phải có khả năng công nghệ giám sát trên chuỗi để đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn.
AML trong lĩnh vực tài sản ảo cần phải thực hiện giám sát chéo giữa các hoạt động trên chuỗi và ngoài chuỗi. Tội phạm thường sử dụng các phương pháp phức tạp để che giấu dấu vết tài chính, chẳng hạn như chuyển tiền đến nhiều ví khác nhau hoặc chuyển đổi sang các tài sản ảo khác. Do đó, cần kết hợp khả năng giám sát hành vi tài khoản ngoài chuỗi với khả năng hiểu hành vi của ví và nguồn gốc tài chính trên chuỗi.
Trong thị trường phi tập trung, việc giám sát lạm dụng thị trường cần áp dụng các phương pháp bản địa của tiền điện tử. Do sự đa dạng của các loại tài sản ảo và khả năng giao dịch ở bất kỳ đâu trên chuỗi và ngoài chuỗi, cần có sự giám sát hiệu quả hơn. Các vấn đề như thao túng xuyên tài sản, lạm dụng xuyên thị trường, lừa đảo hợp đồng thông minh, giao dịch nội gián dựa trên blockchain và giao dịch vỏ bọc chỉ có thể được giải quyết một cách thích hợp bằng cách thiết lập các kế hoạch tuân thủ gắn liền với tiền điện tử.
Thị trường tiền điện tử tồn tại một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường độc đáo. Ví dụ, vấn đề giao dịch nội gián trên sàn giao dịch phi tập trung DEX( khá nghiêm trọng. Nghiên cứu cho thấy, trong số các token DeFi niêm yết trên các sàn giao dịch chính, có 56% có hành vi giao dịch nội gián trên sàn giao dịch phi tập trung. Tỷ lệ này cao hơn nhiều so với tỷ lệ ước tính 10-20% ở thị trường truyền thống.
Một ví dụ khác là Rug Pull hợp đồng thông minh ) chạy trốn ( lừa đảo. Theo ước tính, kẻ lừa đảo trung bình tạo ra một mã thông báo lừa đảo mới mỗi 4 phút, cố gắng đánh cắp tiền của nhà đầu tư. Những mã thông báo lừa đảo này về cơ bản là hợp đồng thông minh được xây dựng bằng mã độc hại, các nhà đầu tư mua chúng sẽ không bao giờ có thể lấy lại tiền của mình. Năm 2022, số người bị ảnh hưởng đã vượt quá 2 triệu. Tuy nhiên, khác với tài chính truyền thống, những trò lừa đảo này xảy ra trên blockchain và có thể được phát hiện và đánh dấu ngay lập tức.
Dưới hệ thống tuân thủ của Hồng Kông, việc thực hiện quản lý hiệu quả đối với giao dịch tài sản ảo là điểm nhấn hiện nay. Hướng dẫn gần đây của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông được coi là một trong những khung cấp phép toàn diện, cụ thể và rõ ràng nhất trên thế giới. Nhiều quốc gia đang chú ý đến sự phát triển của Hồng Kông để học hỏi và hiểu rõ về tác động của nó đối với ngành.
Công ty công nghệ quản lý đang phát triển các giải pháp giám sát thị trường tiền điện tử gốc chuyên biệt để đáp ứng yêu cầu quy định. Những giải pháp này có khả năng phát hiện hoạt động đáng ngờ thông qua việc giám sát giao dịch, từ đó giúp ngăn chặn lạm dụng thị trường và thao túng thị trường. Chúng được thiết kế để đáp ứng các yêu cầu của cơ quan quản lý, trở thành trung tâm của các chương trình tuân thủ tiền điện tử thông minh, hiệu quả và tiên đoán trên chuỗi và ngoài chuỗi, đồng thời hỗ trợ các sàn giao dịch xin cấp và nhận giấy phép.
Tổng thể mà nói, với sự phát triển của thị trường tài sản ảo, Regtech sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc đối phó với tội phạm tài chính và đảm bảo tính công bằng của thị trường. Các cơ quan quản lý, các tổ chức tài chính và các công ty công nghệ cần hợp tác chặt chẽ, liên tục đổi mới và hoàn thiện công nghệ quản lý để đối phó với những thách thức do môi trường tài chính đang thay đổi.
![Khám phá Regtech: Công nghệ Reg Tech chủ yếu đối phó với những tội phạm tài chính nào?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(