Quy tắc Du lịch: Công cụ tuân thủ trong kỷ nguyên quản lý tài chính mới

Quy tắc du lịch về cơ bản nhằm nâng cao tính minh bạch của giao dịch, kết nối giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý tốt hơn rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.

Tính năng ẩn danh của blockchain đã từng bị các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng cho tội phạm tài chính. Để đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, các cơ quan quản lý ở nhiều nơi yêu cầu các nền tảng liên quan phải tuân thủ các nguyên tắc quản lý cơ bản, bao gồm KYC (Biết khách hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu hiểu rõ danh tính của cả hai bên trong giao dịch.

Trước khi hướng dẫn quy định Travel Rule được ban hành vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần thực hiện giám sát khách hàng của mình thông qua KYC. Khi VASP gửi giao dịch cho đối tác, gần như không thể biết được danh tính của bên kia, làm tăng rủi ro đối tác và rủi ro liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Quy định Travel Rule yêu cầu VASP có nghĩa vụ thu thập, lưu trữ và nộp thông tin về người khởi xướng và người thụ hưởng liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, nhằm nhận diện các giao dịch nghi ngờ và thực hiện các biện pháp phù hợp. Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi bắt đầu giao dịch trên blockchain, để chúng tôi có thể ngăn chặn các giao dịch có thể bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt trước khi xảy ra.

Khi tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu nhận thấy cần thiết phải tăng cường yêu cầu quản lý để cải thiện khung chống rửa tiền và Sự tuân thủ của các bên tham gia trong ngành. Điều này chủ yếu xuất phát từ ba lý do: bảo vệ người tiêu dùng, giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của công ty.

Tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch toàn cầu đã tăng đáng kể gần đây, đặc biệt là ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương. Tỷ lệ áp dụng ở khu vực Châu Âu, Trung Đông và Châu Phi cũng đang tăng nhanh. Điều này phản ánh sự chú trọng của các cơ quan quản lý đối với Sự tuân thủ, cũng như sự chấp nhận dần dần của ngành đối với các yêu cầu quản lý.

Quy tắc du lịch sắp được triển khai ở Hồng Kông yêu cầu tương tự như các khu vực pháp lý khác, nhưng có một số đặc điểm đáng chú ý:

1. Phạm vi thu thập thông tin thay đổi tùy thuộc vào số tiền giao dịch, yêu cầu thêm thông tin khi vượt quá 8,000 đô la Hồng Kông.

2. Nếu không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, VASP nên yêu cầu bên khởi tạo cung cấp, nếu không có thể chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.

3. Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về việc thẩm định đối tác giao dịch.

4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản, đặc biệt khi giao dịch với các tài khoản có rủi ro cao.

Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu tăng, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn đối mặt với những thách thức. Vấn đề hàng đầu là "thời gian bắt đầu" khác nhau, dẫn đến khó khăn trong hợp tác giữa các khu vực pháp lý. Hiện chỉ có 35 khu vực pháp lý thông qua các quy định liên quan, khoảng 13 khu vực thực thi thực tế. Điều này khiến cho VASP tuân thủ khó khăn trong việc giao dịch với các đối tác không tuân thủ, có thể hạn chế phạm vi kinh doanh của họ.

Một thách thức khác là sự thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule, đặc biệt là trong các mạng kín. Việc giải quyết những vấn đề này cần thời gian, nhưng tin rằng với sự tiến triển của sự phối hợp quy định toàn cầu, Travel Rule sẽ trở thành một công cụ quan trọng để thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành tài sản kỹ thuật số.