Phân tích sự cố nổ tung của nền tảng đầu tư tiền ảo "Tín Kháng Gia"

Gần đây, một nền tảng đầu tư có tên "鑫慷嘉" đã gây ra nhiều tranh cãi trên mạng xã hội và trong giới đầu tư. Nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023, lấy danh nghĩa "Chi nhánh Trung Quốc của Sàn giao dịch vàng Dubai", lần lượt thu hút các nhà đầu tư bằng các hình thức như hợp đồng tương lai dầu mỏ, đầu tư dữ liệu lớn, đầu tư ngoại hối và Tiền ảo. Những người tham gia cần đóng phí gia nhập 1000 USDT, nền tảng này áp dụng cấu trúc phân cấp kiểu quân sự, giữa các cấp độ khác nhau có cơ chế hoàn tiền.

Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, Xinkangjia đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền. Được cho là khoảng 2 triệu nhà đầu tư bị ảnh hưởng, tổng số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Điều đáng lo ngại hơn là, những khoản tiền này có thể đã được chuyển và rửa tiền thông qua tiền ảo USDT.

Cần lưu ý rằng, vào tháng 4 năm nay, Sàn giao dịch vàng và hàng hóa chính thức của Dubai (DGCX) đã phát đi thông báo, làm rõ rằng họ không có bất kỳ tổ chức hoặc đối tác liên quan nào tại Trung Quốc. Ngoài ra, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan ở Trung Quốc đại lục cũng đã phát đi cảnh báo đối với Xin Khang Jia.

Các tội danh có thể liên quan đến mô hình Tân Kháng Gia

Mặc dù hiện tại chưa có định tính chính thức về vụ án Tân Kháng Gia, nhưng dựa trên thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nền tảng này rất có thể cấu thành tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (trong đó khả năng lừa đảo huy động vốn là lớn nhất).

Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu được định tính là huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc hoàn trả lớn và vấn đề xử lý liên quan đến Tiền ảo như USDT. Ngược lại, nếu được định tính là tội phạm lừa đảo đa cấp, thì có thể đơn giản hóa quy trình xử lý, vì trong các vụ án lừa đảo đa cấp truyền thống thường không xác định có nạn nhân, và số tiền liên quan thường bị tịch thu nộp vào kho bạc nhà nước.

Xử lý vốn của nhà đầu tư trong tội phạm đa cấp

Thật tiếc, trong thực tiễn tư pháp hiện tại ở Trung Quốc đại lục, rất ít tiền từ tội phạm đa cấp được hoàn trả cho nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:

1. Các khoản tiền liên quan thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp", theo luật sẽ bị tịch thu và nộp vào ngân sách nhà nước.
2. Các cơ quan tư pháp ưu tiên việc chống tội phạm, duy trì trật tự tài chính, thay vì bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư cá nhân.
3. Hầu hết các nền tảng đa cấp đã chuyển tiền khi bị điều tra, việc thu hồi rất khó khăn.

Tuy nhiên, cũng có một số trường hợp án lệ ủng hộ việc hoàn trả cho các nhà đầu tư bình thường, nhưng điều này không có nghĩa là việc xét xử các vụ án trong tương lai sẽ nhất định tuân theo tiền lệ này.

Rủi ro pháp lý khi đầu tư vào USDT

Điểm đặc biệt của vụ án Xin Kang Jia là nhà đầu tư sử dụng USDT để nạp tiền. Tuy nhiên, trong môi trường pháp lý của Trung Quốc đại lục, hành vi đầu tư này phải đối mặt với nhiều rủi ro:

1. Giao dịch tiền ảo không có tính pháp lý, các hoạt động giao dịch liên quan không được bảo vệ trong hệ thống pháp luật Trung Quốc.
2. Mặc dù một số phán quyết công nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo, nhưng điều này chỉ áp dụng trong phạm vi hình sự và không có nghĩa là ủng hộ việc giao dịch hoặc đầu tư.
3. Ngay cả khi tài sản liên quan là USDT và các loại tiền ảo khác, cơ quan tư pháp vẫn có thể coi chúng là tài sản bất hợp pháp và tiến hành tịch thu.

Cảnh báo và đề xuất

Sự kiện Xin Kang Jia một lần nữa nhắc nhở các nhà đầu tư, cần cảnh giác với các dự án tài chính tiền ảo mang danh "blockchain", "USDT", "máy đào coin"; những điều này thường là các trò lừa đảo Ponzi khoác áo công nghệ mới.

Tại Trung Quốc đại lục, đầu tư vào tiền ảo không được pháp luật bảo vệ, một khi xảy ra vấn đề, nhà đầu tư không chỉ đối mặt với tổn thất kinh tế lớn mà còn có thể chịu trách nhiệm pháp lý vì tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp.

Do đó, các nhà đầu tư nên:

• Hãy cảnh giác với lời hứa "lãi suất không rủi ro"
• Tránh xa mô hình "kéo người" và "hoàn tiền hoa hồng"
• Cẩn thận với những "nhà đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng
• Phát hiện nền tảng đáng ngờ kịp thời báo cáo cho các cơ quan liên quan

Đầu tư hợp pháp mới là lựa chọn sáng suốt. Đối mặt với các dự án tiền ảo có rủi ro cao, nhà đầu tư cần giữ tỉnh táo, quyết định cẩn thận để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.