Yaşamsal Para yatırım platformu "Xin Kang Jia" patlama olayının analizi

Son günlerde, "Xin Kang Jia" adlı bir yatırım platformu sosyal medya ve yatırım çevrelerinde büyük tartışmalara neden oldu. Bu platform 2023'ten beri aktif olarak faaliyet gösteriyor ve "Dubai Altın Borsası Çin Şubesi" adıyla tanıtılıyor. Öncelikle petrol vadeli işlemleri, büyük veri yatırımları, döviz yatırımları ve Yaşamsal Para yatırımları gibi isimlerle yatırımcıları kendine çekiyor. Katılımcılar 1000 USDT'lik bir üyelik ücreti ödemek zorundadır, platform askeri benzeri bir hiyerarşik yapıya sahip ve farklı seviyeler arasında bir geri ödeme mekanizması bulunmaktadır.

Bu yıl 26 Haziran'da, Xinkangjia aniden tüm çekim kanallarını kapattı. Söylentilere göre, yaklaşık 2 milyon yatırımcı etkilendi, ilgili tutar yaklaşık 18 milyar kadar. Daha da endişe verici olanı, bu fonların muhtemelen Yaşamsal Para USDT aracılığıyla transfer edilip aklandığı.

Dikkate değer bir nokta, bu yılın Nisan ayında Dubai'nin resmi altın ve emtia borsası (DGCX) tarafından, Çin'de herhangi bir bağlı kuruluş veya ortaklıkları olmadığına dair bir açıklama yapılmış olmasıdır. Ayrıca, 2024'ten itibaren, Çin ana karasındaki çeşitli departmanlar da Xin Kang Jia'ya uyarılarda bulunmuştur.

Xin Kang Jia modeli ile ilgili olabilecek suçlar

Şu anda Xin Kang Jia davasının resmi bir tanımı olmamasına rağmen, mevcut bilgilere göre bu platformun işletim modeli muhtemelen örgütlü, liderlik eden bir piramit satış suçu veya yasadışı fon toplama suçu (bunlar arasında en büyük olasılık dolandırıcılık suçudur) oluşturabilir.

Hukuki uygulama açısından bakıldığında, eğer yasa dışı toplanan fonlar olarak nitelendirilirse, büyük bir geri ödeme iş yükü ile karşılaşılacak ve USDT gibi Yaşamsal Paraların işlenmesi sorunu gündeme gelecektir. Buna karşılık, eğer nitelendirme piramit satış suçu olarak yapılırsa, işlem süreci basitleşebilir çünkü geleneksel piramit satış davalarında genellikle mağdur tanınmaz, davaya konu olan paralar genellikle cezalandırılarak hazineye aktarılır.

Yatırımcı Fonlarının İşlenmesi Hakkında Suç

Ne yazık ki, mevcut Çin anakarasındaki yargı pratiğinde, piramit satış suçlarıyla ilgili fonların yatırımcılara geri dönmesi çok nadirdir. Başlıca nedenler şunlardır:

1. Olayla ilgili fonlar genellikle "yasadışı kazanç" olarak görülmekte ve yasal olarak müsadere edilerek hazineye devredilmektedir.
2. Adli makamlar öncelikle suçla mücadeleye ve finansal düzenin korunmasına odaklanmakta, bireysel yatırımcıların çıkarlarını korumaktan ziyade.
3. Çoğu piramit platformu, soruşturma sırasında fonları transfer etmiş olduğundan, geri almak son derece zordur.

Ancak, normal yatırımcılara geri ödeme yapılmasını destekleyen az sayıda emsal bulunmaktadır, ancak bu, gelecekteki davaların bu emsalin kesinlikle takip edileceği anlamına gelmez.

USDT'ye Yatırım Yapmanın Hukuki Riskleri

Xin Kang Jia davasının özel yanı, yatırımcıların USDT ile para yatırmasıdır. Ancak, Çin anakarasındaki hukuki ortamda, bu tür yatırım faaliyetleri birçok riskle karşı karşıyadır:

1. Yaşamsal Para alım satımı yasal bir karşılık taşımaz, ilgili işlem faaliyetleri Çin hukuk sistemi içinde korunmamaktadır.
2. Bazı kararlar sanal paranın mülkiyet niteliğini kabul etse de, bu yalnızca ceza hukuku kapsamına uygundur ve bunun ticaretini veya yatırımını desteklediği anlamına gelmez.
3. Olayla ilgili varlıklar USDT gibi Yaşamsal Paralar olsa bile, adli makamlar bunları yasa dışı kazançlar olarak el koyabilir.

Uyarılar ve Öneriler

Xin Kang Jia olayı bir kez daha yatırımcılara hatırlatıyor, "blok zinciri", "USDT", "madencilik makineleri" gibi bayraklar altında sunulan Yaşamsal Para yatırım projelerine karşı dikkatli olmaları gerekiyor; bunlar genellikle yeni teknoloji kılıfına bürünmüş Ponzi şemalarıdır.

Çin anakarasında, yaşamsal para yatırımı yasal koruma altında değildir, bir sorun ortaya çıktığında, yatırımcılar yalnızca büyük ekonomik kayıplarla karşılaşmakla kalmaz, aynı zamanda yasadışı faaliyetlere katıldıkları için hukuki sorumluluk da üstlenebilirler.

Bu nedenle, yatırımcıların:

• "Kesin kazanç" vaadine dikkat edin
• "İnsan çekme" ve "komisyon paylaşımı" modellerinden uzak durun
• İnternetteki "yatırım uzmanları" veya "finans öğretmenleri" konusunda dikkatli olun.
• Şüpheli platformları zamanında ilgili mercilere bildirin

Uyumlu yatırım akıllıca bir seçimdir. Yüksek riskli Yaşamsal Para projeleriyle karşılaşan yatırımcılar, uyanık kalmalı, dikkatli kararlar almalıdırlar, aksi takdirde dolandırıcılık tuzaklarına düşebilirler.