Finanças Descentralizadas 2025: Dez principais insights para analisar o futuro do setor financeiro
Com o mercado voltando a focar no valor prático das aplicações, as Finanças Descentralizadas (DeFi) estão recuperando impulso de desenvolvimento. Desde stablecoins até camadas de execução intencionais, a inovação está avançando rapidamente. A seguir, estão dez percepções chave sobre o futuro das Finanças Descentralizadas.
1. Aplicações DeFi de nível de consumo estão a chegar
Os cartões de pagamento em criptomoeda estão a evoluir de simples ferramentas de levantamento para carteiras de contratos inteligentes auto-hospedadas que podem interagir diretamente com protocolos de Finanças Descentralizadas. Os novos cartões de pagamento em criptomoeda suportam gastos programáveis, recargas automáticas e integração com protocolos de empréstimos, o que torna a visão de um sistema sem bancos mais próxima de se concretizar do que nunca.
2. zkTLS abre novas fronteiras nas Finanças Descentralizadas
A tecnologia zkTLS( de conhecimento zero permite que os usuários provem dados sensíveis na cadeia sem expor informações privadas. Vários projetos estão utilizando a tecnologia zkTLS para expandir as Finanças Descentralizadas (DeFi) para novos mercados. Isso pode impulsionar funções como pontuação de crédito on-chain e empréstimos com baixa garantia para o mercado mainstream.
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3. As stablecoins de compartilhamento de rendimento estão a reestruturar o mercado
Os novos projetos de stablecoin estão a desencadear uma revolução nos modelos tradicionais, partilhando os rendimentos com as aplicações e incentivando a integração entre carteiras e plataformas de Finanças Descentralizadas. Este modelo pode impulsionar a descentralização da emissão de stablecoins e remodelar a concorrência ao distribuir recompensas aos parceiros, em vez de depender apenas dos efeitos de rede.
![Decodificando as Finanças Descentralizadas 2025: As dez principais percepções da financeirização ao avanço tecnológico])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(
4. O valor das Finanças Descentralizadas transfere-se do nível do protocolo para a interface do utilizador
O valor dos protocolos DeFi está a transferir-se para aqueles que controlam o fluxo de ordens exclusivas, especialmente carteiras e front-ends orientados por intenções. Com o amadurecimento da cadeia de fornecimento de MEV, o foco da concorrência mudará dos DEX para os front-ends, enquanto a capacidade de distribuição se tornará a chave para a captura de valor.
![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: As Dez Principais Perspectivas de Inovação Tecnológica em Finanças de Consumo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. 2025: Ano de crescimento de DEX e negociação impulsionada por agregadores
Com o aumento do volume de transações DEX e os agregadores redefinindo a maneira de execução, as transações on-chain estão passando por uma transformação significativa. Vários projetos estão se dedicando a resolver problemas de MEV e LVR, aprimorar estratégias de liquidez passiva e inovar os mecanismos de emissão de tokens.
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6. A estratégia de posicionamento de um DEX
Um conhecido DEX está se transformando de uma plataforma de negociação única em uma infraestrutura de liquidez DeFi:
A nova versão suporta personalização de AMM, gestão automática de LP e tipos de ordens avançadas
A blockchain dedicada às Finanças Descentralizadas possui características de alta velocidade e resistência a MEV.
A camada de intenção de execução deve tornar-se uma infraestrutura principal no campo das Finanças Descentralizadas.
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7. Mudança de paradigma das transações em Finanças Descentralizadas
As transações de Finanças Descentralizadas estão a evoluir para um modelo modular, orientado por intenções e de execução rápida. Uma nova geração de arquiteturas DEX está a emergir para otimizar a liquidez, a qualidade da execução e a proteção contra MEV. Vários projetos estão a explorar mecanismos de negociação inovadores e soluções de gestão de liquidez.
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8. A Evolução dos Mercados de Previsão
Os mercados de previsão deixaram de ser meramente especulativos, com novos projetos a lançarem produtos derivados em cadeia e mecanismos de validação impulsionados por IA. Com o desenvolvimento desses modelos, os mercados de previsão podem tornar-se uma parte central das finanças em cadeia.
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9. Desenvolvimento de uma rede Layer 2
Apesar de algumas redes Layer 2 ainda enfrentarem desafios, as transações de baixo custo, os mecanismos de staking e o ecossistema em constante expansão estabelecem as bases para o seu crescimento. O rollup do Bitcoin, custos de blob mais baixos e jogos na blockchain podem ser catalisadores-chave para seu desenvolvimento futuro.
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10. Desafios e Inovações
O campo das Finanças Descentralizadas ainda enfrenta desafios como a alta barreira de entrada e a insuficiência de incentivos em tokens. No entanto, esses desafios também indicam que as Finanças Descentralizadas ainda têm um enorme espaço de inovação e potencial de desenvolvimento em áreas como empréstimos com baixa garantia, agregação de empréstimos, produtos derivados de taxas de juros, securitização em cadeia e mercados de previsão avançados.
Olhando para o futuro, a próxima onda do DeFi irá concentrar-se na melhoria da eficiência, gestão de riscos e no desenvolvimento de ferramentas financeiras mais avançadas.
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GasFeeCrier
· 08-15 23:17
Mais uma vez a desenhar promessas? O Homem do Bolo Saboroso precisa de ficar satisfeito.
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UnluckyMiner
· 08-14 05:34
Outra novidade, fazer as pessoas de parvas, não é?
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TopBuyerBottomSeller
· 08-14 05:31
Boa pessoa, já estão a negociar Finanças Descentralizadas novamente.
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TokenomicsTrapper
· 08-14 05:14
já vi este ciclo antes... ngmi com defi de consumo para ser honesto, os estáveis vão implodir primeiro
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TokenAlchemist
· 08-14 05:11
lmao já a correr simulações na superfície de arbitragem zkTLS... ngmi se não estiveres a preparar-te para este alpha
Finanças Descentralizadas 2025：Dez Perspectivas para Analisar o Novo Padrão Financeiro
Finanças Descentralizadas 2025: Dez principais insights para analisar o futuro do setor financeiro
Com o mercado voltando a focar no valor prático das aplicações, as Finanças Descentralizadas (DeFi) estão recuperando impulso de desenvolvimento. Desde stablecoins até camadas de execução intencionais, a inovação está avançando rapidamente. A seguir, estão dez percepções chave sobre o futuro das Finanças Descentralizadas.
1. Aplicações DeFi de nível de consumo estão a chegar
Os cartões de pagamento em criptomoeda estão a evoluir de simples ferramentas de levantamento para carteiras de contratos inteligentes auto-hospedadas que podem interagir diretamente com protocolos de Finanças Descentralizadas. Os novos cartões de pagamento em criptomoeda suportam gastos programáveis, recargas automáticas e integração com protocolos de empréstimos, o que torna a visão de um sistema sem bancos mais próxima de se concretizar do que nunca.
2. zkTLS abre novas fronteiras nas Finanças Descentralizadas
A tecnologia zkTLS( de conhecimento zero permite que os usuários provem dados sensíveis na cadeia sem expor informações privadas. Vários projetos estão utilizando a tecnologia zkTLS para expandir as Finanças Descentralizadas (DeFi) para novos mercados. Isso pode impulsionar funções como pontuação de crédito on-chain e empréstimos com baixa garantia para o mercado mainstream.
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3. As stablecoins de compartilhamento de rendimento estão a reestruturar o mercado
Os novos projetos de stablecoin estão a desencadear uma revolução nos modelos tradicionais, partilhando os rendimentos com as aplicações e incentivando a integração entre carteiras e plataformas de Finanças Descentralizadas. Este modelo pode impulsionar a descentralização da emissão de stablecoins e remodelar a concorrência ao distribuir recompensas aos parceiros, em vez de depender apenas dos efeitos de rede.
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4. O valor das Finanças Descentralizadas transfere-se do nível do protocolo para a interface do utilizador
O valor dos protocolos DeFi está a transferir-se para aqueles que controlam o fluxo de ordens exclusivas, especialmente carteiras e front-ends orientados por intenções. Com o amadurecimento da cadeia de fornecimento de MEV, o foco da concorrência mudará dos DEX para os front-ends, enquanto a capacidade de distribuição se tornará a chave para a captura de valor.
![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: As Dez Principais Perspectivas de Inovação Tecnológica em Finanças de Consumo])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. 2025: Ano de crescimento de DEX e negociação impulsionada por agregadores
Com o aumento do volume de transações DEX e os agregadores redefinindo a maneira de execução, as transações on-chain estão passando por uma transformação significativa. Vários projetos estão se dedicando a resolver problemas de MEV e LVR, aprimorar estratégias de liquidez passiva e inovar os mecanismos de emissão de tokens.
![Decodificando Finanças Descentralizadas 2025: Dez principais insights da financeira de consumo à inovação tecnológica])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(
6. A estratégia de posicionamento de um DEX
Um conhecido DEX está se transformando de uma plataforma de negociação única em uma infraestrutura de liquidez DeFi:
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7. Mudança de paradigma das transações em Finanças Descentralizadas
As transações de Finanças Descentralizadas estão a evoluir para um modelo modular, orientado por intenções e de execução rápida. Uma nova geração de arquiteturas DEX está a emergir para otimizar a liquidez, a qualidade da execução e a proteção contra MEV. Vários projetos estão a explorar mecanismos de negociação inovadores e soluções de gestão de liquidez.
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8. A Evolução dos Mercados de Previsão
Os mercados de previsão deixaram de ser meramente especulativos, com novos projetos a lançarem produtos derivados em cadeia e mecanismos de validação impulsionados por IA. Com o desenvolvimento desses modelos, os mercados de previsão podem tornar-se uma parte central das finanças em cadeia.
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9. Desenvolvimento de uma rede Layer 2
Apesar de algumas redes Layer 2 ainda enfrentarem desafios, as transações de baixo custo, os mecanismos de staking e o ecossistema em constante expansão estabelecem as bases para o seu crescimento. O rollup do Bitcoin, custos de blob mais baixos e jogos na blockchain podem ser catalisadores-chave para seu desenvolvimento futuro.
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10. Desafios e Inovações
O campo das Finanças Descentralizadas ainda enfrenta desafios como a alta barreira de entrada e a insuficiência de incentivos em tokens. No entanto, esses desafios também indicam que as Finanças Descentralizadas ainda têm um enorme espaço de inovação e potencial de desenvolvimento em áreas como empréstimos com baixa garantia, agregação de empréstimos, produtos derivados de taxas de juros, securitização em cadeia e mercados de previsão avançados.
Olhando para o futuro, a próxima onda do DeFi irá concentrar-se na melhoria da eficiência, gestão de riscos e no desenvolvimento de ferramentas financeiras mais avançadas.