BISの報告書が暗号資産のAML対策の見直しとコンプライアンススコアの導入を提案

BISの経済学者によって発行されたこの論文は、暗号通貨やステーブルコインなどの分散型資産を扱う際に現在のAML対策が直面している制限を克服するために、トランザクション履歴としてブロックチェーンを使用することを提案しています。これにより、オフランピング機関を保護します。

BISの公報がブロックチェーン履歴を利用して暗号AMLスコアを構築することを提案

暗号通貨とステーブルコインの拡大は、伝統的な金融機関に対して、違法目的での使用を防ぐための新しい概念を実装するよう促しています。国際決済銀行(BIS)の経済学者によって発行された新しい論文は、ブロックチェーンを利用して各暗号アドレスのマネーロンダリング防止(AML)スコアを決定することを提案しており、機関がコンプライアンスの懸念に対処するのを助けています。

「暗号資産に対するマネーロンダリング対策のコンプライアンスに関するアプローチ」と題されたこの公報は、これらの資金を移動させるために検証者やマイナーのような分散型で不特定のオペレーターに依存しているため、暗号資金が不正であるかどうかを評価する現在の方法の非効率性についてコメントしています。

経済学者は、特定のウォレットアドレスや取引に関連するリスクを評価するために、暗号通貨を従来のAMLアプローチに対して免疫を持たせる同じ構造を使用することを求めています。

「ブロックチェーン上の取引の完全な履歴が公開されているため、特定の暗号資産の単位が過去または現在の違法活動とどの程度関連しているかを評価するのに役立つ可能性があります」と、公告は強調しています。

この取引履歴に関して発行される可能性のあるAMLスコアについて述べています。AMLスコアは0から100ポイントのスケールで生成され、100ポイントを持つアドレスは最もクリーンで、0は最もリスクが高いことを示します。これにより、暗号が法定通貨(に交換されるオフランプとして使用される銀行プラットフォームは、要求された取引を完了すべきか、フラグ付きアドレスとの相互作用を拒否すべきかを評価するのに役立ちます。

その論文は説明しました:

仮想通貨取引所、ステーブルコイン発行者、及び銀行は、仮想通貨を現金化する際の最低AMLコンプライアンススコア要件を考慮することで、安全策を講じることができ、違法活動からの資金が従来の通貨システムに入るのを防ぐのに役立ちます。

異なる機関は、それぞれの運営原則、管轄、規制の枠組みに応じて、高リスクアドレスに対する耐性が異なるでしょう。例えば、ギフトカードを販売する店舗は、暗号に投資オプションを提供する銀行よりも高い耐性を持つでしょう。

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