EUの暗号資産に関する新しいルール:匿名取引は過去のものになる

2024年1月中旬、EUは世界初の包括的な暗号通貨規制フレームワークを策定した主要な法的管轄区として、再びその反マネーロンダリング規制のルールに暗号通貨の送金およびプライベートウォレットに対する厳しい制限を追加することを提案しました。この措置は匿名取引を制限し、プラットフォームのKYC義務を強化することを目的としています。

3月23日、EU議会と理事会はこの構想を正式に実施し、最新の反マネーロンダリング「オープンボックス令」を発表しました。この新規則の核心的な目標は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、暗号資産を利用した不正な資産移転などの行為を規制することです。

新レギュレーションの主な内容

1. 欧州連合の管轄範囲内では、金額の大小にかかわらず、身元不明の自己管理暗号化ウォレットを使用して取引を行うことは禁止されています。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロを超える取引に対してデューデリジェンスを行う必要があります。

この規定は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー（VASP）を対象としています。

長所と短所の分析

新しい規則の導入は、両刃の剣と言えるでしょう。一方では、以前のMiCA法案と暗号化通貨の送金情報収集ルールと組み合わせることで、現在の市場における暗号化通貨を利用した違法行為を効果的に規制し、将来実施される可能性のある暗号資産の税制政策の基盤を築くことができます。

一方で、「開箱令」は暗号通貨の最も核心的な匿名の特徴の1つを直接抹消し、ブロックチェーンの非中央集権的な特性に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性があります。

注目すべきは、EUの今回の反マネーロンダリング法案が暗号資産だけでなく、マネーロンダリングに利用される可能性のある他の手段やチャネルにも厳しい制御を行っていることです。例えば、商取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロ以上の現金支払いは完全に禁止されています。高級品業界にも顧客取引に対する身元確認と情報の保存が求められています。

グローバル規制への影響

世界の主要な司法管轄区として、EUのこの立法措置は、世界の暗号化資産業界に重要な規制の示範効果をもたらす可能性が高い。関連するルールを策定する際に、他の国もこの立法例を参考にすることが予想される。

積極的な観点から見ると、EUの「オープンボックス令」は暗号通貨の存在や使用を禁止するものではなく、公開され、規制された環境での取引と投資を要求しています。このアプローチは、暗号通貨を完全に禁止するよりも柔軟であり、「塞ぐ」のではなく「緩和する」という監督理念により適しています。

しかし、この一見柔軟な規制措置は実際には強硬な性質を持っています。それは、暗号資産の利用者が財産を自由に管理する権利に影響を与える可能性があり、同時に伝統的な中央集権的規制権力が暗号資産コミュニティに拡張されることを意味します。

他の暗号資産への影響

現在、「開盒令」は主に暗号化通貨取引を対象としており、他の暗号資産はまだカバーされていません。これは、暗号通貨以外の他の暗号資産の市場規模が相対的に小さく、大規模なマネーロンダリングや脱税の手段になるには不十分である可能性があります。さらに、EUは暗号資産の規制立法において慎重な姿勢を維持しており、他の暗号資産および関連技術が成熟していないうちは、厳格な規制の範囲に含めることを望んでいません。

まとめ

"ボックスオーダー"が発表された後、正式に施行されるまでに3年間の移行期間が必要ですが、これはEUの法域内で自己管理の財布を使用して暗号貨幣の匿名支払いができなくなることを意味します。これについて、業界の専門家の意見は分かれており、一部の人々はこれが基本的な市民権を侵害する可能性があると考えている一方で、その施行効果については様子見の態度を示しています。

いずれにせよ、EUは初の包括的に暗号化資産を規制する主要な経済圏として、その勇気と決意は評価に値する。「オープンボックス令」の利点と欠点は、最終的にはその実施後の実際の効果によって判断される必要がある。現在、暗号通貨に関連する犯罪が頻発している状況の中で、この施策が犯罪を効果的に抑制し、投資家の利益を守ることができるかどうかは、まだ観察する必要がある。