ビットコインが再び最高値を更新し、暗号資産市場は成熟の新しい段階に入る

ビットコインの価格が12万ドルの大台を突破し、再び歴史的記録を更新する中、かつて投機ツールと見なされていた暗号資産は徐々に長期投資の核心金融商品となりつつあります。数年にわたる激しい変動と市場の変遷を経て、暗号資産市場はより成熟し、かつより複雑な新時代に入ろうとしています。

しかし、すべての投資家が専門知識や十分な時間を持って市場の動向を注視し、トレードのタイミングを正確に把握できるわけではありません。専門的なバックグラウンドがなく、頻繁に操作することが困難な一般投資家にとって、「怠け者向けの資産管理」がより実際的な選択肢となっています。多くの取引プラットフォームがこのニーズに応える関連商品を導入しています。ある取引プラットフォームが提供する多様な資産管理商品は、異なるタイプのユーザーのためにカスタマイズされています。低リスクの余剰通貨宝から、オンチェーンでの通貨獲得、二通貨投資、定期投資などの構造的ツールまで、ユーザーに複雑な操作なしで暗号資産市場の成長の利益に参加する方法を提供しています。

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Yu Bi Bao: 現在のニーズと固定されたニーズの柔軟なバランス

伝統的な金融市場では、銀行の普通預金は通常、資金の「中継所」と見なされます——低リスク、柔軟、安全です。しかし、暗号分野では、ある取引プラットフォームが提供する「余币宝」製品が、この役割を模倣し、その利回りを向上させようとしています。

余币宝はユーザーが預けた資産をプラットフォーム内の貸出業務に利用し、プラットフォームに流動性のサポートを提供します。システムは自動的に余币宝の資産を他のユーザーに貸し出し、その際に発生する利息は普通預金商品の年利回りとしてユーザーに返還されます。

この製品は、低リスクで安定した収益を提供する元本保証の投資方法です。現金および複数の期間の定期(は現在7、14、30日の期間)をサポートしており、さまざまな通貨をカバーしています。申込プロセスは簡単で、利息計算の周期は柔軟であり、一般の投資家が参加するのに適した投資商品です。その特徴には、現金/定期の償還が即時入金をサポートしており、ユーザーは現金自動獲得の暗号化を開始でき、定期は元本と利息を自動再投資することで、操作プロセスをさらに簡素化します。

公式サイトによると、余币宝は現在、約千種類の暗号通貨をサポートしており、現在管理されている資金は23億米ドルを超え、USDTの流動性商品は最高で年率12.5%の利回りを達成し、定期的な資産管理では年率500%以上となる可能性があります。

最近、余币宝の定期商品は、即時引き出しと自動再投資機能を追加し、ユーザー体験をさらに最適化しました。具体的には、4月15日に余币宝の定期商品は即時引き出し機能を導入しました。ユーザーは定期資産を引き出す際に、資金がリアルタイムで到着することが可能で、これは業界初の試みです。

さらに、このプラットフォームはVIP専用の「余幣宝定期」投資商品を導入しました。USDTの30日間年利回りは最高4.5%に達し、ローンチ後の申込量は6,000万USDTを超えました。

チェーン上で通貨を稼ぐ: ユーザーがチェーン上の利益に参加するための簡素化された方法

オンチェーン収益とは、ブロックチェーンプロトコルと直接やり取りすることによって、暗号通貨資産から収入を得るプロセスを指します。これらの収益は、ステーキング、貸出、流動性提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来の中央集権的金融と比較して、オンチェーン収益はブロックチェーンネットワークの基盤となる経済活動に直接アクセスする機会を提供します。

オンチェーンの収益機会は存在しますが、新しいユーザーがオンチェーンに直接参加するには一定のハードルと安全リスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの問題に直面する操作リスクだけでなく、最近発生した複数のDeFiプロトコルの盗難事件のようなプロトコル自体の安全上の懸念にも警戒する必要があります。

ある取引プラットフォームの"チェーン上での通貨獲得"モジュールは、PoSステーキング(Staking)、DeFiプロトコルの貸付および流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのチェーン上での資産管理サービスを提供します。そのインフラは、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合され、Ethereum、Polkadot、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。このプラットフォームは、ユーザーが手動でバリデーターを設定したりトークンを委託したりする必要がなく、これらのプロセスを自動化し、同時にAPY、償還スケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

オンチェーン収益通貨は、現在の多くの人気のあるPoSプロジェクトを集め、質の高いプロジェクトを選別し、多様なStaking製品を提供しています。業界で認められた多くの質の高いPoSプロジェクトがこのプラットフォームに反映されています。例えば、ETH、DOT、ATOMなどです。

デュアルカレンシー投資:市場のボラティリティに対処するための柔軟な戦略

構造的金融商品の中で、最も一般的なのは「ダブル通貨投資」(Dual Investment)です。ある取引プラットフォームが提供するダブル通貨投資は、実質的には固定収益の元本保証のない投資商品です。ダブル通貨投資の核心戦略は、安く買い、高く売ることであり、以下の4つのダブル通貨投資のシナリオがこの商品の基本的なプレイスタイルを示しています：

シーン1:高値で売却し、暗号通貨の利益を現金化する

投資家は、申込期限が3日、目標価格が$100,000のビットコイン高売り商品を選択しました。満期日が:

• BTC決済価格>$100,000:この期間中に目標価格でBTCを売却し、USDTの利息収入を得ることができます。
• BTC決済価格≤$100,000:コインの獲得に成功し、BTCの元本とこの期間のBTC利息収益を受け取ります。

シーン2:押し目買い、低価格でお気に入りの資産を配置

投資家は期限5日、目標価格$90,000のビットコイン製品を選択します。もしその日の決済価格が:

• BTC決済価格>90,000ドル:コインの獲得に成功した場合、この期間中のUSDT元本とUSDTの利息収入が返還されます。
• BTC決済価格≤$90,000:安値での購入に成功し、目標価格でBTCを購入し、この期間中にBTCの利息収入を得ることができます。

シーン3:通貨を蓄積し、利息の複利成長を実現する

投資家はUSDTを投資元本として選択し、システムは市場価格が目標価格を下回ったときに毎回安値購入の操作を行います。安値購入が成功しなかった場合でも、ユーザーは一定の利息収益を得ることができ、これらの利息は自動的に再投資され、持続可能な安値購入戦略を形成します。この方法により、ユーザーの資産は絶えず増加し、市場の変動による収益への影響を回避し、長期的な安定した資産の成長を実現します。

シーン4:市場の変動に対応する戦略の組み合わせ

投資家は市場の状況に応じて投資ポートフォリオを柔軟に調整できます。市場が比較的安定しているときは、ビットコインの割合を適度に増やし、資産の価値上昇の可能性を高めます。一方、市場が大きく変動しているときは、より多くの資金をUSDTに配分し、投資の安定性を確保します。

双貨投資メカニズムのハイライトは、シンプルなオプションに基づいた資産運用商品であり、オプションメカニズムを利用して柔軟で多様な投資戦略を実現することです。"低買"と"高売"のメカニズムを通じて、双貨投資は投資家が市場の変動の中で利益の機会を捉え、資産の柔軟な運用を実現できるようにします。市場の動向にかかわらず、投資家は双貨投資を通じて高い利息収入を得ることができ、全体の資金収益能力を高めることができます。現在、双貨投資は60種類の暗号通貨をサポートしています。

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定期投資:リスク分散、長期的なリターン

投資で最も挑戦的な部分は、しばしば投資対象を選ぶことではなく、エントリーのタイミングを把握することです。市場の動向を長期間注視することができず、頻繁に取引したくないユーザーにとって、"ドルコスト平均法"は伝統的な金融分野のクラシックな戦略の一つです。ある取引プラットフォームが提供するドルコスト平均法による資産運用商品は、この理念に基づいています。

その製品の特徴は次のとおりです。まず、定期積立戦略は、固定された時間に固定された金額で資産を継続的に購入することで、単一の投資が市場の変動に影響されることを避け、投資コストを効果的に分散させます。次に、タイミングのプレッシャーを軽減できます。市場の上昇や下降を正確に予測する必要はなく、定期購入は自動的にユーザーが購入する時間を分散させ、投資をより落ち着いて行えるようにします。さらに、長期的な収益の可能性があります。2021年から2024年のバックテストデータによると、ほとんどの市場段階において、定期積立戦略の収益は一括購入戦略を上回っています。

定期投資は、初心者や市場に時間をかけられない投資家など、さまざまなユーザータイプに適しています。この戦略を採用するのが適切です。

豊富なアクティビティが追加報酬を提供

ユーザーの参加意欲をさらに刺激するために、このプラットフォームは豊富なイベントを開催しています。7月3日から7月20日までの間、プラットフォームは資産運用の金利上昇イベントを行います。ユーザーが余币宝やチェーン上での通貨運用に参加登録すると、運用収益の金利上昇ボーナスを享受でき、最大で200%に達します。

7月7日から7月21日まで、プラットフォームはVIPユーザー専用の資産運用活動を特別に実施します。活動期間中、VIPユーザーが申し込みを完了すると、申し込み後30日以内の平均新規保有額(に基づいて、量的ファンドと余剰資金宝の定期的な合計額)が計算され、対応する報酬がアンロックされます。最高で1箱の飛天茅台を獲得できます。

7月10日、このプラットフォームの余币宝USDT 7日定期資産運用の追加報酬プールが開始され、申込みで10%の年利加算を受けられ、総合年利は最高12%に達します。累計1,666,667枚のSARMの追加報酬。

このプラットフォームでは、最近人気のあるPump.funトークンの販売に関するイベントも開始されました。7月12日から7月22日まで、余币宝は限定的にPUMPユーザー向けの特典を提供します。PUMPトークンの公開販売やPUMP Launchpadに参加したユーザーは、余币宝のUSDT投資商品を申請することで、最大50%の追加年利を享受できます。

現在、このプラットフォームのオンチェーンでのビットコインBTCマイニング、ETHマイニングの年利は約3%を維持しており、市場の同類製品と比較してかなりの競争力があります。USDTマイニングの期間限定の追加報酬により、総年利は15%に達する可能性があります。

総じて、この取引プラットフォームの資産管理商品は、「怠け者ユーザー」に便利なサービスを提供することを意図していますが、その背後にはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化、標準化の発展トレンドが表れています。流動性/定期の組み合わせである余币宝、またはチェーン上の資産収益管理の「链上赚币」、さらには構造的な派生の二通貨投資、定期投資資産管理は、暗号金融と伝統的な資産管理との間のギャップを埋めることを試みています。

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