Membahas peran Regtech dalam menangani kejahatan finansial
Regtech(Teknologi Regulasi) mengacu pada teknologi yang membantu menjaga kepatuhan regulasi, bertujuan untuk memastikan bahwa industri dan konsumen mematuhi aturan dan regulasi hukum yang ditetapkan. Sebagai contoh, solusi teknologi dari perusahaan pelacakan data kripto tertentu dapat membantu bisnis membuktikan kepada otoritas regulasi bahwa tidak ada manipulasi harga dan volume perdagangan cryptocurrency.
Regtech dapat disamakan dengan sistem rem dan keamanan mobil super. Meskipun orang-orang menyukai kecepatan mobil super, mereka tidak akan mengendarainya jika tidak yakin dapat berhenti dengan aman. Regtech tidak hanya memastikan "mesin" keuangan berfungsi dengan baik, tetapi juga menjamin bahwa "kereta cepat keuangan" ini dapat berhenti dengan aman.
Meskipun Regtech dapat diterapkan di berbagai sektor, namun paling umum digunakan di bidang keuangan. Ini karena sistem keuangan yang stabil, efisien, dapat dipercaya, dan adil sangat penting bagi perkembangan masyarakat. Jika operasi keuangan tidak berjalan baik, tingkat kejahatan tinggi, atau tingkat kepercayaan rendah, pada akhirnya yang dirugikan adalah masyarakat biasa. Oleh karena itu, pemerintah di berbagai negara telah berupaya untuk menetapkan aturan untuk memastikan stabilitas keuangan, menyelidiki dan mencegah kejahatan keuangan, penipuan, dan manipulasi. Institusi keuangan harus mematuhi aturan ini dan membuktikan kepatuhan mereka kepada regulator, jika tidak, mereka mungkin kehilangan izin operasi.
Karena keuangan modern terutama didasarkan pada teknologi dan cukup kompleks, tanpa menggunakan Regtech, sulit untuk mencapai kepatuhan regulasi yang efisien. Regtech membantu mewujudkan otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan. Saat ini, banyak lembaga keuangan dan lembaga pengatur yang menggunakan solusi Regtech. Lembaga keuangan menggunakannya untuk otomatisasi dan memastikan kepatuhan mereka, sementara lembaga pengatur menggunakannya untuk memantau lembaga keuangan, layanan keuangan, dan pasar, serta memberantas kejahatan untuk melindungi pengguna.
Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Pasar aset virtual memiliki karakteristik beroperasi 24 jam, real-time, dan tanpa batasan geografis, yang berarti diperlukan teknologi regulasi yang dapat memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time sepanjang waktu. Selain itu, rincian teknis aset virtual berbeda dari keuangan tradisional, seperti transaksi Ethereum yang dapat memiliki hingga 18 desimal, yang mengurangi kecocokan teknologi regulasi tradisional.
Karakteristik desentralisasi aset virtual juga membawa bentuk pencurian dan manipulasi baru, yang memerlukan alat kripto khusus untuk mendeteksi. Namun, transparansi tinggi dan efisiensi blockchain sebenarnya lebih menguntungkan untuk regulasi. Misalnya, dalam kasus penangkapan di suatu platform perdagangan di Amerika Serikat, pelaku kejahatan yang mungkin bisa lolos di sektor keuangan tradisional tidak dapat bersembunyi di bidang aset virtual, karena semua aktivitas mereka tercatat di blockchain.
Di pasar aset virtual, pelaksanaan KYC( Kenali Pelanggan Anda), AML( Anti-Pencucian Uang), dan MAR( aturan penyalahgunaan pasar) menghadapi tantangan baru. Penerapan KYC dan Travel Rule di pasar cryptocurrency berbeda dari keuangan tradisional. Meskipun bursa cryptocurrency terpusat semakin banyak yang meminta KYC dan pendaftaran yang lengkap, aplikasi DeFi tanpa izin biasanya tidak memerlukannya, yang meningkatkan risiko penyalahgunaan oleh pihak kriminal. Oleh karena itu, perusahaan cryptocurrency yang diatur harus memiliki kemampuan teknologi regulasi berbasis blockchain untuk memastikan legalitas sumber dana.
AML di bidang aset virtual perlu melakukan pemantauan silang terhadap aktivitas on-chain dan off-chain. Para penjahat sering menggunakan metode yang kompleks untuk menyembunyikan jejak dana, seperti mentransfer ke beberapa dompet yang berbeda atau mengonversi ke aset virtual lainnya. Oleh karena itu, perlu menggabungkan kemampuan off-chain untuk memantau perilaku akun dengan kemampuan on-chain untuk memahami perilaku dompet dan sumber dana.
Dalam pasar terdesentralisasi, pengawasan terhadap penyalahgunaan pasar perlu dilakukan dengan metode yang berbasis kripto. Karena ada berbagai jenis aset virtual yang dapat diperdagangkan di mana saja di dalam dan di luar rantai, diperlukan pemantauan yang lebih efektif. Masalah seperti manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, penipuan kontrak pintar, perdagangan dalam jaringan berbasis blockchain, dan perdagangan boneka hanya dapat ditangani dengan membangun rencana kepatuhan yang berasal dari mata uang kripto.
Pasar cryptocurrency memiliki beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang unik. Misalnya, masalah insider trading di DEX(, bursa terdesentralisasi), cukup serius. Penelitian menunjukkan bahwa di antara token DeFi yang terdaftar di bursa utama, 56% memiliki perilaku insider trading di bursa terdesentralisasi. Proporsi ini jauh lebih tinggi dibandingkan dengan perkiraan 10-20% di pasar tradisional.
Contoh lain adalah penarikan rug pull kontrak pintar ( yang menipu ). Diperkirakan, penipu rata-rata menciptakan token penipuan baru setiap 4 menit, berusaha mencuri dana investor. Token penipuan ini pada dasarnya adalah kontrak pintar yang dibangun dengan kode berbahaya, dan investor yang membelinya tidak akan pernah bisa mengambil kembali dana mereka. Pada tahun 2022, jumlah orang yang terpengaruh telah melebihi 2 juta. Namun, berbeda dengan keuangan tradisional, penipuan ini terjadi di blockchain dan dapat segera terdeteksi dan ditandai.
Di bawah sistem kepatuhan di Hong Kong, mencapai pengawasan yang efektif terhadap perdagangan aset virtual adalah fokus saat ini. Panduan yang baru saja diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Futur Hong Kong dianggap sebagai salah satu kerangka perizinan yang paling komprehensif, spesifik, dan jelas di dunia. Banyak negara sedang memperhatikan perkembangan Hong Kong untuk belajar dan memahami dampaknya terhadap industri.
Perusahaan Regtech sedang mengembangkan solusi pemantauan pasar asli cryptocurrency yang dirancang khusus untuk memenuhi persyaratan regulasi. Solusi ini dapat mendeteksi aktivitas mencurigakan melalui pemantauan transaksi, sehingga membantu mencegah penyalahgunaan pasar dan manipulasi pasar. Desainnya bertujuan untuk memenuhi tuntutan lembaga pengatur, menjadi pusat program kepatuhan cryptocurrency yang cerdas, efisien, dan proaktif baik di on-chain maupun off-chain, serta membantu bursa dalam mengajukan dan mendapatkan lisensi.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menangani kejahatan keuangan dan memastikan keadilan pasar. Otoritas pengatur, lembaga keuangan, dan perusahaan teknologi perlu bekerja sama secara erat, terus berinovasi dan menyempurnakan teknologi pengawasan untuk menghadapi tantangan yang ditimbulkan oleh perubahan lingkungan keuangan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MEVHunterNoLoss
· 08-13 19:28
Apa pun terhalang! Tidak membiarkan orang menghasilkan uang!
Lihat AsliBalas0
GateUser-26d7f434
· 08-13 19:27
Regulasi adalah pedang bermata dua.
Lihat AsliBalas0
GateUser-2fce706c
· 08-13 19:26
Regulasi atau tidak, semuanya jebakan, sadarlah dan jadilah suckers.
Regtech: Garis pertahanan kejahatan finansial di era aset virtual
Membahas peran Regtech dalam menangani kejahatan finansial
Regtech(Teknologi Regulasi) mengacu pada teknologi yang membantu menjaga kepatuhan regulasi, bertujuan untuk memastikan bahwa industri dan konsumen mematuhi aturan dan regulasi hukum yang ditetapkan. Sebagai contoh, solusi teknologi dari perusahaan pelacakan data kripto tertentu dapat membantu bisnis membuktikan kepada otoritas regulasi bahwa tidak ada manipulasi harga dan volume perdagangan cryptocurrency.
Regtech dapat disamakan dengan sistem rem dan keamanan mobil super. Meskipun orang-orang menyukai kecepatan mobil super, mereka tidak akan mengendarainya jika tidak yakin dapat berhenti dengan aman. Regtech tidak hanya memastikan "mesin" keuangan berfungsi dengan baik, tetapi juga menjamin bahwa "kereta cepat keuangan" ini dapat berhenti dengan aman.
Meskipun Regtech dapat diterapkan di berbagai sektor, namun paling umum digunakan di bidang keuangan. Ini karena sistem keuangan yang stabil, efisien, dapat dipercaya, dan adil sangat penting bagi perkembangan masyarakat. Jika operasi keuangan tidak berjalan baik, tingkat kejahatan tinggi, atau tingkat kepercayaan rendah, pada akhirnya yang dirugikan adalah masyarakat biasa. Oleh karena itu, pemerintah di berbagai negara telah berupaya untuk menetapkan aturan untuk memastikan stabilitas keuangan, menyelidiki dan mencegah kejahatan keuangan, penipuan, dan manipulasi. Institusi keuangan harus mematuhi aturan ini dan membuktikan kepatuhan mereka kepada regulator, jika tidak, mereka mungkin kehilangan izin operasi.
Karena keuangan modern terutama didasarkan pada teknologi dan cukup kompleks, tanpa menggunakan Regtech, sulit untuk mencapai kepatuhan regulasi yang efisien. Regtech membantu mewujudkan otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan. Saat ini, banyak lembaga keuangan dan lembaga pengatur yang menggunakan solusi Regtech. Lembaga keuangan menggunakannya untuk otomatisasi dan memastikan kepatuhan mereka, sementara lembaga pengatur menggunakannya untuk memantau lembaga keuangan, layanan keuangan, dan pasar, serta memberantas kejahatan untuk melindungi pengguna.
Munculnya aset virtual membawa tantangan dan peluang baru bagi regulasi keuangan. Pasar aset virtual memiliki karakteristik beroperasi 24 jam, real-time, dan tanpa batasan geografis, yang berarti diperlukan teknologi regulasi yang dapat memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time sepanjang waktu. Selain itu, rincian teknis aset virtual berbeda dari keuangan tradisional, seperti transaksi Ethereum yang dapat memiliki hingga 18 desimal, yang mengurangi kecocokan teknologi regulasi tradisional.
Karakteristik desentralisasi aset virtual juga membawa bentuk pencurian dan manipulasi baru, yang memerlukan alat kripto khusus untuk mendeteksi. Namun, transparansi tinggi dan efisiensi blockchain sebenarnya lebih menguntungkan untuk regulasi. Misalnya, dalam kasus penangkapan di suatu platform perdagangan di Amerika Serikat, pelaku kejahatan yang mungkin bisa lolos di sektor keuangan tradisional tidak dapat bersembunyi di bidang aset virtual, karena semua aktivitas mereka tercatat di blockchain.
Di pasar aset virtual, pelaksanaan KYC( Kenali Pelanggan Anda), AML( Anti-Pencucian Uang), dan MAR( aturan penyalahgunaan pasar) menghadapi tantangan baru. Penerapan KYC dan Travel Rule di pasar cryptocurrency berbeda dari keuangan tradisional. Meskipun bursa cryptocurrency terpusat semakin banyak yang meminta KYC dan pendaftaran yang lengkap, aplikasi DeFi tanpa izin biasanya tidak memerlukannya, yang meningkatkan risiko penyalahgunaan oleh pihak kriminal. Oleh karena itu, perusahaan cryptocurrency yang diatur harus memiliki kemampuan teknologi regulasi berbasis blockchain untuk memastikan legalitas sumber dana.
AML di bidang aset virtual perlu melakukan pemantauan silang terhadap aktivitas on-chain dan off-chain. Para penjahat sering menggunakan metode yang kompleks untuk menyembunyikan jejak dana, seperti mentransfer ke beberapa dompet yang berbeda atau mengonversi ke aset virtual lainnya. Oleh karena itu, perlu menggabungkan kemampuan off-chain untuk memantau perilaku akun dengan kemampuan on-chain untuk memahami perilaku dompet dan sumber dana.
Dalam pasar terdesentralisasi, pengawasan terhadap penyalahgunaan pasar perlu dilakukan dengan metode yang berbasis kripto. Karena ada berbagai jenis aset virtual yang dapat diperdagangkan di mana saja di dalam dan di luar rantai, diperlukan pemantauan yang lebih efektif. Masalah seperti manipulasi lintas aset, penyalahgunaan lintas pasar, penipuan kontrak pintar, perdagangan dalam jaringan berbasis blockchain, dan perdagangan boneka hanya dapat ditangani dengan membangun rencana kepatuhan yang berasal dari mata uang kripto.
Pasar cryptocurrency memiliki beberapa bentuk kejahatan keuangan dan penyalahgunaan pasar yang unik. Misalnya, masalah insider trading di DEX(, bursa terdesentralisasi), cukup serius. Penelitian menunjukkan bahwa di antara token DeFi yang terdaftar di bursa utama, 56% memiliki perilaku insider trading di bursa terdesentralisasi. Proporsi ini jauh lebih tinggi dibandingkan dengan perkiraan 10-20% di pasar tradisional.
Contoh lain adalah penarikan rug pull kontrak pintar ( yang menipu ). Diperkirakan, penipu rata-rata menciptakan token penipuan baru setiap 4 menit, berusaha mencuri dana investor. Token penipuan ini pada dasarnya adalah kontrak pintar yang dibangun dengan kode berbahaya, dan investor yang membelinya tidak akan pernah bisa mengambil kembali dana mereka. Pada tahun 2022, jumlah orang yang terpengaruh telah melebihi 2 juta. Namun, berbeda dengan keuangan tradisional, penipuan ini terjadi di blockchain dan dapat segera terdeteksi dan ditandai.
Di bawah sistem kepatuhan di Hong Kong, mencapai pengawasan yang efektif terhadap perdagangan aset virtual adalah fokus saat ini. Panduan yang baru saja diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Futur Hong Kong dianggap sebagai salah satu kerangka perizinan yang paling komprehensif, spesifik, dan jelas di dunia. Banyak negara sedang memperhatikan perkembangan Hong Kong untuk belajar dan memahami dampaknya terhadap industri.
Perusahaan Regtech sedang mengembangkan solusi pemantauan pasar asli cryptocurrency yang dirancang khusus untuk memenuhi persyaratan regulasi. Solusi ini dapat mendeteksi aktivitas mencurigakan melalui pemantauan transaksi, sehingga membantu mencegah penyalahgunaan pasar dan manipulasi pasar. Desainnya bertujuan untuk memenuhi tuntutan lembaga pengatur, menjadi pusat program kepatuhan cryptocurrency yang cerdas, efisien, dan proaktif baik di on-chain maupun off-chain, serta membantu bursa dalam mengajukan dan mendapatkan lisensi.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech akan memainkan peran yang semakin penting dalam menangani kejahatan keuangan dan memastikan keadilan pasar. Otoritas pengatur, lembaga keuangan, dan perusahaan teknologi perlu bekerja sama secara erat, terus berinovasi dan menyempurnakan teknologi pengawasan untuk menghadapi tantangan yang ditimbulkan oleh perubahan lingkungan keuangan.