Luka Mendalam: Pelajaran Pahit Saya Kehilangan 1,7 Juta Dolar di Pasar Kripto

Dalam video ini, saya akan dengan jujur membagikan lima kesalahan besar yang saya buat dalam karir perdagangan enkripsi saya, serta pengalaman berharga yang saya pelajari dari situ. Semoga melalui berbagi saya, Anda dapat menghindari masalah serupa dan menjadi trader atau investor enkripsi yang lebih baik.

Mengabaikan Sinyal Risiko Pasar

Saya harus mulai dengan kerugian terbesar yang saya alami—Luna. Pengalaman ini membuat saya menyadari betapa pentingnya masalah psikologi investasi yang disebut "bias posisi". Apa yang disebut "bias posisi" adalah ketika Anda memiliki posisi besar di suatu aset, dan melihat harga aset tersebut terus naik, Anda bisa dengan mudah mengembangkan keyakinan subjektif bahwa fundamental aset tersebut sedang membaik. Namun, keyakinan ini sering kali tidak didasarkan pada analisis fundamental yang objektif, melainkan hanya ilusi yang dihasilkan dari kenaikan harga.

Justru bias posisi ini membuat saya mengabaikan banyak sinyal peringatan potensial, yang sebenarnya menunjukkan bahwa fundamental Luna semakin melemah. Saat itu saya sebenarnya menyadari bahwa meskipun stablecoin algoritmik seperti UST memiliki nilai, sayangnya, ini juga membawa risiko kemungkinan pemisahan.

Meskipun saya saat itu optimis terhadap Luna dan memiliki banyak Luna dan UST, saya juga menyadari bahwa ada risiko "decoupling". Namun, saya meremehkan kemungkinan nyata risiko ini, bahkan menganggapnya sebagai peristiwa dengan probabilitas sangat kecil, sehingga saya tidak mengambil tindakan apapun, atau bisa dibilang tidak mengambil tindakan tepat waktu.

Ketika harga UST turun menjadi 96 sen, pasar sudah menunjukkan tanda-tanda krisis yang jelas, seharusnya saya segera mengurangi setidaknya 50% posisi untuk menghindari risiko. Namun, karena pengaruh "bias posisi", saya memilih untuk mengabaikan sinyal peringatan ini, kesalahan psikologis ini akhirnya membuat saya membayar harga yang sangat mahal. Kita semua tahu apa yang terjadi selanjutnya. Begitu UST mulai terputus, nilai Luna dan UST akhirnya sama-sama menjadi nol.

Kehilangan besar di tahun 2021 ini memberikan dampak serius pada portofolio investasi saya, tetapi juga menjadi titik balik penting dalam karir investasi saya. Faktanya, saya mendapatkan keuntungan besar dari investasi Bitcoin di awal tahun 2021. Saya membeli satu Bitcoin seharga 5000 dolar pada tahun 2019, kemudian investasi ini meningkat menjadi 500.000 dolar, dan di pasar bullish, tumbuh lebih dari satu juta dolar. Namun, pada tahun 2022, karena volatilitas pasar yang ekstrem, aset saya menyusut dari satu juta dolar menjadi hanya beberapa puluh ribu dolar. Pengalaman dari kekayaan yang mengubah hidup menjadi penyusutan yang besar sangat menyakitkan, dan perbedaan psikologis ini sulit untuk dijelaskan.

Saya sangat percaya, tanpa mengalami pukulan berat dari pasar, tidak mungkin benar-benar tumbuh menjadi seorang investor yang baik. Jika Anda sedang mengalami kerugian serupa, ingatlah, meskipun saat ini mungkin tidak bisa melihat sisi positif, tetapi pengalaman ini akan membuat Anda menjadi lebih kuat dan lebih pintar.

Kurangnya strategi stop loss yang jelas

Kesalahan kedua saya adalah tidak memiliki strategi stop loss yang jelas. Saya percaya ini adalah masalah umum bagi banyak investor, terutama dalam situasi di mana pasar kripto berfluktuasi secara dramatis.

Biarkan saya mengambil Beam sebagai contoh. Dalam periode ini, saya memiliki posisi besar di Beam, tetapi sayangnya, saya tidak menetapkan strategi stop-loss yang efektif untuknya. Pagi ini, ketika saya memeriksa portofolio saya, saya menemukan bahwa nilai Beam telah menyusut menjadi beberapa sen, padahal sebelumnya itu adalah salah satu investasi terbesar saya di pasar.

Ketika melihat kembali, saya menemukan bahwa pergerakan harga Beam telah memberikan sinyal peringatan. Setelah mencapai puncak awal, harga mulai memasuki serangkaian puncak dan lembah yang lebih rendah, dengan momentum yang jelas terhenti. Meskipun secara teknis, harga saat itu masih berada di atas rata-rata bergerak, ketika pertama kali jatuh di bawahnya, seharusnya ini membuat saya sangat waspada, namun saya memilih untuk mengabaikan sinyal ini, hingga harga turun lebih lanjut. Dari grafik harian, saya juga memiliki beberapa hari bahkan beberapa minggu untuk mengambil tindakan, tetapi saya tidak menetapkan stop loss tepat waktu.

Untuk koin yang dipegang dalam jangka panjang, saya biasanya tidak menetapkan stop loss 100%, melainkan menyesuaikan rasio stop loss berdasarkan fundamental koin dan periode investasi saya. Misalnya, untuk perdagangan jangka pendek, saya akan menetapkan stop loss yang ketat, sedangkan untuk pegangan jangka panjang, saya mungkin akan mengizinkan penarikan 50%. Namun, dalam kasus Beam, saya setidaknya harus mengurangi setengah posisi, karena meskipun melewatkan pemulihan, saya masih bisa masuk kembali saat pergerakan harga membaik.

Oleh karena itu, baik untuk perdagangan jangka pendek maupun jangka panjang, menetapkan stop loss sangat penting. Anda dapat menentukan level support dan resistance kunci berdasarkan kerangka waktu tinggi ( seperti grafik mingguan atau bulanan ) sebagai referensi untuk stop loss. Misalnya, saat ini level support kunci Solana berada di 175 dolar, jika harga jatuh di bawah level ini, saya akan mulai khawatir. Demikian pula, support kunci Bitcoin mungkin berada di 75K. Meskipun level ini tidak harus tercapai, menetapkan stop loss sebelumnya dapat membantu kita mengambil tindakan tepat waktu ketika pasar mengalami perubahan signifikan.

Untuk lebih baik dalam melaksanakan strategi stop loss, saya sarankan untuk menggabungkan berbagai indikator teknis, seperti rata-rata bergerak, indeks kekuatan relatif ( RSI ), untuk meningkatkan akurasi strategi. Ketika indikator dari kerangka waktu yang lebih tinggi terpicu, Anda dapat beralih ke kerangka waktu yang lebih rendah ( seperti harian atau jam ) untuk analisis lebih lanjut terhadap pergerakan harga, sehingga memutuskan apakah akan melaksanakan stop loss.

Selain itu, saya juga ingin membagikan trik berguna, yaitu mengatur alarm harga di TradingView. Dengan sederhana mengklik kanan pada rata-rata bergerak atau level support kunci, tambahkan alarm, Anda dapat menerima notifikasi ketika harga mencapai level kunci, sehingga Anda dapat mengambil tindakan dengan tepat waktu. Dengan cara ini, Anda tidak akan menemukan aset telah turun drastis setelah lama meninggalkan pasar.

Akhirnya, saya ingin mengingatkan semua orang bahwa strategi stop loss bukan hanya bersifat teknis, tetapi juga bisa bersifat fundamental. Misalnya, keruntuhan Luna adalah contoh klasik dari kegagalan fundamental. Ketika pasar beralih dari preferensi risiko ke aversi risiko, perubahan fundamental juga dapat menjadi dasar untuk stop loss. Oleh karena itu, baik sinyal teknis maupun perubahan fundamental, kita perlu tetap waspada dan segera menyesuaikan strategi investasi.

Ini adalah contoh di mana saya sedikit lebih baik dalam strategi stop-loss, mari saya ambil MODE sebagai contoh. Pada awalnya, operasi saya sangat sukses. Saya membeli dengan harga 0,014 dolar di komunitas Discord, kemudian naik menjadi 0,06 dolar.

Saat itu, pergerakan harganya menunjukkan tren kenaikan yang jelas. Dari sudut pandang teknis, selama tren ini tetap terjaga, kondisi pasar adalah menguntungkan. Namun, situasi berubah setelah tren tersebut terputus. Ketika harga menembus garis tren dan rata-rata bergerak, kedua sinyal ini menunjukkan bahwa momentum pasar sedang beralih. Sinyal-sinyal ini seharusnya menarik perhatian saya, tetapi saat itu saya terlalu optimis, berpikir bahwa mungkin itu hanya sebuah false breakout, jadi saya tidak segera mengambil tindakan.

Namun, dalam beberapa hari berikutnya, pergerakan harga semakin memburuk. Pasar mengalami serangkaian pengujian ulang, harga tidak mampu menembus kembali level support dan resistance yang kunci. Selanjutnya, rebound harga gagal dan akhirnya jatuh di bawah level terendah sebelumnya. Selama seluruh proses tersebut, pasar sebenarnya mengeluarkan hingga 6 sinyal stop loss. Sinyal-sinyal ini termasuk pelanggaran garis tren, kehilangan level support, dan kegagalan struktur secara keseluruhan.

Di sini saya mengambil pendekatan stop loss bertahap. Misalnya, ketika harga pertama kali jatuh di bawah garis tren, saya mengurangi 10% dari posisi; saat level support ditembus, saya mengurangi 10% lagi; ketika struktur harga benar-benar runtuh, saya mengurangi posisi lebih lanjut. Strategi stop loss bertahap ini memungkinkan saya untuk secara bertahap mengurangi risiko saat pasar turun, bukan menutup seluruh posisi sekaligus. Manfaat dari pendekatan ini adalah, bahkan jika pasar mengalami rebound, saya masih dapat mempertahankan sebagian posisi dan masuk kembali saat tren pulih.

Tentu saja, tidak semua jenis koin akan menghormati level support dan resistance dalam analisis teknis. Dalam beberapa kasus, pasar mungkin langsung melewati level kunci ini, membuat Anda tidak dapat bereaksi tepat waktu. Namun, dalam sebagian besar kasus, jika pasar mengeluarkan sinyal perubahan tren yang jelas, selalu bijaksana untuk bertindak sesuai rencana yang telah ditetapkan.

Saya tidak menentang mereka yang berinvestasi berdasarkan fundamental jangka panjang dan tidak menetapkan stop loss. Jika rencana Anda adalah untuk memegang suatu aset dalam jangka panjang dan bersedia menerima risiko kemungkinan kehilangan seluruhnya, itu juga merupakan sebuah strategi. Namun, kuncinya adalah Anda harus dengan jelas menyadari konsekuensi dari pilihan ini. Jika Anda memutuskan untuk tidak menetapkan stop loss, Anda harus siap secara mental untuk kemungkinan kehilangan seluruh investasi.

Saya juga memiliki pengalaman serupa, seperti berinvestasi pada beberapa Meme. Saat itu, rencana saya adalah "entah menjadi nol, entah meroket". Meskipun pada akhirnya mata uang ini menjadi nol, tetapi karena saya memiliki rencana yang jelas sebelumnya, saya bisa menerima hasilnya dengan tenang.

Apa pun strategi yang diambil, yang terpenting adalah memiliki rencana yang jelas. Bahkan jika rencana itu adalah "Saya bersedia menanggung semua kerugian", itu jauh lebih baik daripada tidak memiliki rencana sama sekali. Investasi tanpa rencana sering kali mengarah pada pengambilan keputusan yang emosional, dan ini adalah salah satu perilaku paling berbahaya dalam investasi.

Tidak dapat mengambil keuntungan tepat waktu

Kesalahan ketiga adalah tidak dapat mengambil keuntungan tepat waktu, ini mungkin adalah kesalahan terburuk yang saya buat selama bertahun-tahun.

Berdasarkan berbagai jenis koin, akan ada target harga yang berbeda. Secara umum, jika saya menghasilkan uang di suatu koin, saya akan berusaha untuk mendapatkan keuntungan saat harga terus naik. Namun, dalam siklus ini ada beberapa kali saya melanggar aturan saya, yang membuat saya membayar harganya.

Ada dua contoh. Yang pertama adalah dari bulan November hingga Desember tahun lalu, saya terus mempromosikan di program, jika Anda mendapatkan keuntungan, Anda harus mengambil untung. Namun, saya sendiri sebenarnya tidak melakukannya, saya terlalu terpesona dengan suasana optimis di pasar. Jelas, selama waktu itu pasar sangat panas, kondisi dari November hingga Desember sangat baik, semua orang bersemangat dengan musim altcoin, banyak Meme juga melonjak gila. Dan kepuasan diri di pasar kripto adalah mematikan, jadi Anda perlu mengambil tindakan saat hal-hal terjadi.

Ketika pasar turun, Anda perlu mengambil tindakan, mungkin melakukan stop loss atau mengurangi posisi, bahkan bisa memilih untuk membeli. Ini juga merupakan tindakan yang dapat Anda ambil. Atau ketika pasar naik, Anda dapat meningkatkan stop loss untuk melindungi perdagangan Anda, atau mulai merealisasikan keuntungan. Tetapi kepuasan diri adalah ketika Anda tidak melakukan apa-apa, membiarkan segala sesuatunya berkembang secara alami, Anda pada dasarnya hanya menonton perkembangan situasi secara pasif.

Saya melihat angka portofolio terus meningkat, sehingga saya merasa aman secara keliru, berpikir bahwa pasar akan terus naik. Namun, ketika pasar mulai berbalik pada akhir Desember, gelembung pecah, dan nilai portofolio saya menyusut secara signifikan dalam waktu singkat.

Contoh kedua adalah Lucky Coin yang saya perdagangkan. Saya telah menyebutkan kasus ini beberapa kali dalam program sebelumnya dan menganalisis kesalahan saya secara mendetail. Lucky Coin adalah proyek investasi penting bagi saya saat itu, tetapi saya sama sekali tidak mendapatkan keuntungan dari sana. Saat itu, nilai Lucky Coin yang saya miliki pada puncaknya sekitar 1,7 juta dolar AS, tetapi karena saya gagal untuk mengambil keuntungan tepat waktu, akhirnya semua pendapatan tersebut lenyap. Saya tidak menghasilkan satu sen pun dari Lucky Coin.

Tentu saja, ada beberapa alasan yang membuat saya tidak dapat menarik keuntungan sebesar 1,7 juta dolar AS dari Lucky Coin. Alasan pertama adalah, saat saya membuat konten yang terkait dengan Lucky Coin, saya mematuhi satu aturan pribadi: dalam 24 jam setelah berbicara secara terbuka tentang suatu koin, saya tidak akan menjual koin tersebut. Ini untuk menghindari dituduh "meningkatkan harga dan menjualnya", yaitu tindakan langsung menjual untuk mendapatkan keuntungan setelah secara terbuka menunjukkan minat pada suatu koin. Saya percaya bahwa praktik semacam itu secara moral tidak dapat diterima, dan juga akan merusak reputasi saya sebagai pembuat konten. Oleh karena itu, saya mematuhi aturan ini dengan ketat. Namun, ini juga menyebabkan saya kehilangan kesempatan untuk mendapatkan keuntungan di puncak.

Selain itu, kurangnya likuiditas juga merupakan alasan penting. Koin bernilai kecil seperti Lucky Coin biasanya memiliki likuiditas pasar yang rendah, yang berarti sulit untuk menjual aset besar sekaligus tanpa menyebabkan dampak signifikan pada harga. Jika saya mencoba untuk menjual posisi sebesar 1 juta dolar sekaligus, itu mungkin akan menyebabkan harga turun drastis, yang jelas bukan yang saya harapkan. Oleh karena itu, dalam situasi seperti ini, penjualan hanya dapat dilakukan secara bertahap, dan mungkin memerlukan waktu beberapa minggu untuk menyelesaikannya.

Meskipun ada batasan ini, saya masih percaya bahwa saya telah melakukan kesalahan mendasar dalam transaksi ini. Ketika saya pertama kali menyebut Lucky Coin di Discord, harganya sekitar 3 dolar; ketika saya pertama kali menyebutnya di YouTube, harganya sudah naik menjadi 9 dolar. Sebelumnya, saya telah menunjukkan potensinya saat harganya berada di 4 hingga 5 dolar, dan kemudian harga Lucky Coin meroket hingga 17 dolar. Meskipun demikian, saya sendiri tidak mendapatkan keuntungan dari situ.

Saya terpesona oleh kenaikan cepat di depan saya, salah mengira bahwa harga masih memiliki ruang untuk naik lebih besar, sehingga gagal untuk