Finance décentralisée 2025 : Dix insights clés pour analyser le futur du paysage financier
Avec le marché qui se recentre sur la valeur d'application réelle, la Finance décentralisée (DeFi) regagne de la dynamique de développement. De la monnaie stable à la couche d'exécution des intentions, l'innovation s'accélère. Voici dix perspectives clés sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications DeFi de consommation arrivent bientôt
La carte de paiement cryptographique évolue progressivement d'un simple outil de retrait à un portefeuille intelligent autogéré capable d'interagir directement avec les protocoles de Finance décentralisée. La nouvelle carte de paiement cryptographique prend en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration avec les protocoles de prêt, ce qui rapproche la vision de la désintermédiation bancaire plus que jamais.
2. zkTLS ouvre un nouveau front pour la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans divulguer d'informations privées. Plusieurs projets exploitent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux marchés. Cela pourrait propulser des fonctionnalités telles que des évaluations de crédit sur la chaîne et des prêts à faible collatéral sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
Les nouveaux projets de stablecoins bouleversent les modèles traditionnels en partageant les revenus avec les applications, incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et remodeler le paysage concurrentiel en distribuant des récompenses aux partenaires, au lieu de se fier uniquement aux effets de réseau.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers le front-end
La valeur des protocoles DeFi se déplace vers les entités qui contrôlent le flux de commandes exclusives, en particulier les portefeuilles et les interfaces orientées vers l'intention. À mesure que la chaîne d'approvisionnement MEV mûrit, le centre de gravité de la concurrence passera des DEX aux interfaces, et la capacité de distribution deviendra la clé de la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de la croissance des DEX et des échanges propulsés par les agrégateurs
Avec l'augmentation du volume des transactions DEX et la redéfinition des méthodes d'exécution par les agrégateurs, les transactions sur la chaîne connaissent une transformation majeure. Plusieurs projets s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive et de réinventer les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie d'un DEX
Un DEX connu est en train de se transformer d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée :
La nouvelle version prend en charge la personnalisation AMM, la gestion automatique des LP et les types d'ordres avancés
La blockchain dédiée à la Finance décentralisée possède des caractéristiques de haute vitesse et de résistance à l'MEV.
La couche d'intention d'exécution devrait devenir une infrastructure principale dans le domaine de la Finance décentralisée.
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Le trading DeFi évolue vers des directions modulaires, orientées vers l'intention et à exécution rapide. Une nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Plusieurs projets explorent des mécanismes de trading innovants et des solutions de gestion de liquidité.
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8. L'évolution des marchés de prédiction
Les marchés de prédiction ne sont plus de simples spéculations, de nouveaux projets lancent des dérivés sur blockchain et des mécanismes de validation alimentés par l'IA. Avec le développement de ces modèles, les marchés de prédiction pourraient devenir une composante clé de la finance sur blockchain.
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9. Le développement d'un réseau Layer 2
Bien que certains réseaux Layer 2 soient encore confrontés à des défis, des transactions à faible coût, des mécanismes de staking et un écosystème en constante expansion jettent les bases de leur croissance. Les rollups Bitcoin, des coûts de blob plus bas et les jeux sur la chaîne pourraient devenir des catalyseurs clés pour leur développement futur.
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10. Défis et innovations
Le domaine de la Finance décentralisée fait encore face à des défis tels que le seuil d'entrée élevé et l'insuffisance des incitations par les tokens. Cependant, ces défis préfigurent également un immense espace d'innovation et un potentiel de développement dans des domaines tels que le prêt à faible garantie, l'agrégation de prêts, les produits dérivés de taux d'intérêt, la titrisation sur chaîne et les marchés prédictifs avancés.
Envisageant l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés.
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GasFeeCrier
· 08-15 23:17
Encore à faire des promesses ? Les gens veulent être rassasiés.
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UnluckyMiner
· 08-14 05:34
Encore une nouvelle invention, se faire prendre pour des cons.
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TopBuyerBottomSeller
· 08-14 05:31
Bon sang, on parle encore de Finance décentralisée.
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TokenomicsTrapper
· 08-14 05:14
vu ce cycle auparavant... ngmi avec le defi consommateur tbh, les stables vont d'abord imploser
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TokenAlchemist
· 08-14 05:11
lmao déjà en train de faire des simulations sur la surface d'arbitrage zkTLS... ngmi si vous ne vous préparez pas pour cet alpha
Finance décentralisée 2025 : dix perspectives sur le nouveau paysage financier
Finance décentralisée 2025 : Dix insights clés pour analyser le futur du paysage financier
Avec le marché qui se recentre sur la valeur d'application réelle, la Finance décentralisée (DeFi) regagne de la dynamique de développement. De la monnaie stable à la couche d'exécution des intentions, l'innovation s'accélère. Voici dix perspectives clés sur l'avenir du DeFi.
1. Les applications DeFi de consommation arrivent bientôt
La carte de paiement cryptographique évolue progressivement d'un simple outil de retrait à un portefeuille intelligent autogéré capable d'interagir directement avec les protocoles de Finance décentralisée. La nouvelle carte de paiement cryptographique prend en charge les dépenses programmables, le rechargement automatique et l'intégration avec les protocoles de prêt, ce qui rapproche la vision de la désintermédiation bancaire plus que jamais.
2. zkTLS ouvre un nouveau front pour la Finance décentralisée
La technologie zkTLS( permet aux utilisateurs de prouver des données sensibles sur la chaîne sans divulguer d'informations privées. Plusieurs projets exploitent la technologie zkTLS pour étendre la Finance décentralisée à de nouveaux marchés. Cela pourrait propulser des fonctionnalités telles que des évaluations de crédit sur la chaîne et des prêts à faible collatéral sur le marché grand public.
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3. Les stablecoins à partage de revenus redéfinissent le paysage du marché
Les nouveaux projets de stablecoins bouleversent les modèles traditionnels en partageant les revenus avec les applications, incitant les portefeuilles et les plateformes de Finance décentralisée à s'intégrer. Ce modèle pourrait favoriser la décentralisation de l'émission de stablecoins et remodeler le paysage concurrentiel en distribuant des récompenses aux partenaires, au lieu de se fier uniquement aux effets de réseau.
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4. La valeur de la Finance décentralisée se déplace de la couche de protocole vers le front-end
La valeur des protocoles DeFi se déplace vers les entités qui contrôlent le flux de commandes exclusives, en particulier les portefeuilles et les interfaces orientées vers l'intention. À mesure que la chaîne d'approvisionnement MEV mûrit, le centre de gravité de la concurrence passera des DEX aux interfaces, et la capacité de distribution deviendra la clé de la capture de valeur.
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5. 2025 : Année de la croissance des DEX et des échanges propulsés par les agrégateurs
Avec l'augmentation du volume des transactions DEX et la redéfinition des méthodes d'exécution par les agrégateurs, les transactions sur la chaîne connaissent une transformation majeure. Plusieurs projets s'efforcent de résoudre les problèmes de MEV et de LVR, d'améliorer les stratégies de liquidité passive et de réinventer les mécanismes d'émission de jetons.
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6. La stratégie d'un DEX
Un DEX connu est en train de se transformer d'une plateforme de trading unique en une infrastructure de liquidité pour la Finance décentralisée :
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7. Changement de paradigme des transactions en Finance décentralisée
Le trading DeFi évolue vers des directions modulaires, orientées vers l'intention et à exécution rapide. Une nouvelle génération d'architecture DEX émerge pour optimiser la liquidité, la qualité d'exécution et la protection contre le MEV. Plusieurs projets explorent des mécanismes de trading innovants et des solutions de gestion de liquidité.
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8. L'évolution des marchés de prédiction
Les marchés de prédiction ne sont plus de simples spéculations, de nouveaux projets lancent des dérivés sur blockchain et des mécanismes de validation alimentés par l'IA. Avec le développement de ces modèles, les marchés de prédiction pourraient devenir une composante clé de la finance sur blockchain.
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9. Le développement d'un réseau Layer 2
Bien que certains réseaux Layer 2 soient encore confrontés à des défis, des transactions à faible coût, des mécanismes de staking et un écosystème en constante expansion jettent les bases de leur croissance. Les rollups Bitcoin, des coûts de blob plus bas et les jeux sur la chaîne pourraient devenir des catalyseurs clés pour leur développement futur.
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10. Défis et innovations
Le domaine de la Finance décentralisée fait encore face à des défis tels que le seuil d'entrée élevé et l'insuffisance des incitations par les tokens. Cependant, ces défis préfigurent également un immense espace d'innovation et un potentiel de développement dans des domaines tels que le prêt à faible garantie, l'agrégation de prêts, les produits dérivés de taux d'intérêt, la titrisation sur chaîne et les marchés prédictifs avancés.
Envisageant l'avenir, la prochaine vague de la Finance décentralisée se concentrera sur l'amélioration de l'efficacité, la gestion des risques et le développement d'outils financiers plus avancés.