Discuter du rôle de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
Regtech(La technologie réglementaire) désigne les technologies qui aident à maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les règles et règlements légaux. Prenons l'exemple des solutions technologiques d'une entreprise de suivi de données cryptographiques, qui peuvent aider les entreprises à prouver aux régulateurs qu'il n'y a pas eu de manipulation des prix et des volumes de transactions de cryptomonnaies.
La Regtech peut être comparée aux systèmes de freinage et de sécurité d'une supercar. Bien que les gens aiment la vitesse des supercars, ils ne les conduiraient pas s'ils n'étaient pas sûrs qu'elles peuvent freiner en toute sécurité. La Regtech assure non seulement que le "moteur" financier fonctionne correctement, mais garantit également que ce "train financier" peut s'arrêter en toute sécurité.
Bien que le Regtech puisse être appliqué à divers secteurs, il est le plus courant dans le domaine financier. Cela est dû au fait qu'un système financier stable, efficace, digne de confiance et équitable est essentiel au développement social. Si les opérations financières ne sont pas bien gérées, si le taux de criminalité est élevé ou si la confiance est faible, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui en souffrent. Par conséquent, les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, la fraude et la manipulation. Les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux autorités de régulation, sinon elles risquent de perdre leur licence d'exploitation.
En raison du fait que la finance moderne est principalement basée sur la technologie et qu'elle est assez complexe, il est difficile d'atteindre une conformité réglementaire efficace sans recourir à la Regtech. La Regtech aide à automatiser et à simplifier la conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech. Les institutions financières l'utilisent pour automatiser et garantir leur conformité, tandis que les autorités de régulation l'utilisent pour surveiller les institutions financières, les services financiers et les marchés, et pour lutter contre la criminalité afin de protéger les utilisateurs.
L'émergence des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Le marché des actifs virtuels présente des caractéristiques telles que le fonctionnement 24h/24, une forte réactivité et l'absence de restrictions géographiques, ce qui implique la nécessité de technologies de régulation capables de surveiller en temps réel les activités de trading. De plus, les détails techniques des actifs virtuels diffèrent de ceux de la finance traditionnelle, comme les transactions Ethereum pouvant avoir jusqu'à 18 décimales, ce qui réduit l'applicabilité des technologies de régulation traditionnelles.
Les caractéristiques décentralisées des actifs virtuels ont également entraîné de nouvelles formes de vol et de manipulation, nécessitant des outils cryptographiques spécialisés pour les détecter. Cependant, la transparence élevée et l'efficacité du blockchain sont en réalité plus favorables à la réglementation. Par exemple, dans l'affaire d'arrestation sur une plateforme d'échange aux États-Unis, les criminels qui pourraient échapper à la justice dans la finance traditionnelle n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain.
Dans le marché des actifs virtuels, l'application de KYC( connaître votre client), AML( anti-blanchiment) et MAR( règles sur les abus de marché) fait face à de nouveaux défis. L'application de KYC et de la Travel Rule dans le marché des cryptomonnaies diffère de celle des finances traditionnelles. Bien que les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées exigent de plus en plus un KYC complet et une inscription, les applications DeFi sans autorisation ne le demandent généralement pas, ce qui augmente le risque d'exploitation par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptomonnaies réglementées doivent avoir la capacité de technologie de régulation en chaîne pour garantir la légitimité des sources de fonds.
L'AML dans le domaine des actifs virtuels nécessite une surveillance croisée des activités on-chain et off-chain. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les pistes de fonds, comme le transfert vers plusieurs portefeuilles différents ou la conversion en d'autres actifs virtuels. Par conséquent, il est nécessaire de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes off-chain avec la capacité on-chain de comprendre les comportements des portefeuilles et les sources de financement.
Dans le marché décentralisé, la régulation des abus de marché doit adopter une approche native à la cryptographie. En raison de la diversité des actifs virtuels et de leur capacité à être échangés à la fois sur la chaîne et hors chaîne, une surveillance plus efficace est nécessaire. Des problèmes tels que la manipulation inter-actifs, les abus inter-marchés, les arnaques aux contrats intelligents, le délit d'initié basé sur la blockchain et le trading de façade ne peuvent être correctement résolus que par l'établissement de programmes de conformité natifs aux cryptomonnaies.
Le marché des cryptomonnaies présente certaines formes uniques de criminalité financière et d'abus de marché. Par exemple, les problèmes d'insider trading sur les DEX( sont particulièrement graves. Des recherches ont révélé que 56 % des tokens DeFi cotés sur des échanges majeurs présentent des comportements d'insider trading sur des échanges décentralisés. Ce taux est bien supérieur à l'estimation de 10-20 % pour les marchés traditionnels.
Un autre exemple est l'escroquerie de contrat intelligent Rug Pull) qui s'enfuit(. On estime que les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes, tentant de voler les fonds des investisseurs. Ces jetons frauduleux sont essentiellement des contrats intelligents construits avec du code malveillant, et les investisseurs qui les achètent ne pourront jamais récupérer leurs fonds. En 2022, plus de 2 millions de personnes ont été touchées. Cependant, contrairement à la finance traditionnelle, ces escroqueries se produisent sur la blockchain, où elles peuvent être immédiatement détectées et signalées.
Sous le système de conformité de Hong Kong, la mise en place d'une régulation efficace des transactions d'actifs virtuels est une priorité actuelle. Les lignes directrices récemment publiées par la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong sont considérées comme l'un des cadres de licence les plus complets, spécifiques et clairs au monde. De nombreux pays se penchent sur le développement de Hong Kong afin d'apprendre et de comprendre son impact sur l'industrie.
Les entreprises de Regtech développent des solutions de surveillance des marchés natifs des cryptomonnaies spécifiquement conçues pour répondre aux exigences réglementaires. Ces solutions peuvent détecter des activités suspectes en surveillant les transactions, contribuant ainsi à prévenir les abus de marché et la manipulation du marché. Elles sont conçues pour répondre aux exigences des régulateurs, devenant le centre de programmes de conformité cryptographique intelligents, efficaces et prospectifs sur et hors chaîne, et assistent les échanges dans la demande et l'obtention de licences.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans la lutte contre la criminalité financière et dans l'assurance de l'équité du marché. Les régulateurs, les institutions financières et les entreprises technologiques doivent travailler en étroite collaboration, innover et améliorer en permanence les technologies de régulation pour faire face aux défis posés par un environnement financier en constante évolution.
![Explorer Regtech : quelles crimes financiers la technologie Reg Tech vise-t-elle principalement ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
19 J'aime
Récompense
19
3
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
MEVHunterNoLoss
· 08-13 19:28
Tout est bloqué ! Ils ne veulent pas que je gagne de l'argent !
Voir l'originalRépondre0
GateUser-26d7f434
· 08-13 19:27
La réglementation est une épée à double tranchant.
Voir l'originalRépondre0
GateUser-2fce706c
· 08-13 19:26
La régulation ou non, c'est toujours un piège, réveillez-vous et devenez des pigeons.
Regtech : la ligne de défense contre la criminalité financière à l'ère des actifs virtuels
Discuter du rôle de la Regtech dans la lutte contre la criminalité financière
Regtech(La technologie réglementaire) désigne les technologies qui aident à maintenir la conformité réglementaire, visant à garantir que l'industrie et les consommateurs respectent les règles et règlements légaux. Prenons l'exemple des solutions technologiques d'une entreprise de suivi de données cryptographiques, qui peuvent aider les entreprises à prouver aux régulateurs qu'il n'y a pas eu de manipulation des prix et des volumes de transactions de cryptomonnaies.
La Regtech peut être comparée aux systèmes de freinage et de sécurité d'une supercar. Bien que les gens aiment la vitesse des supercars, ils ne les conduiraient pas s'ils n'étaient pas sûrs qu'elles peuvent freiner en toute sécurité. La Regtech assure non seulement que le "moteur" financier fonctionne correctement, mais garantit également que ce "train financier" peut s'arrêter en toute sécurité.
Bien que le Regtech puisse être appliqué à divers secteurs, il est le plus courant dans le domaine financier. Cela est dû au fait qu'un système financier stable, efficace, digne de confiance et équitable est essentiel au développement social. Si les opérations financières ne sont pas bien gérées, si le taux de criminalité est élevé ou si la confiance est faible, ce sont finalement les citoyens ordinaires qui en souffrent. Par conséquent, les gouvernements du monde entier s'efforcent d'élaborer des règles pour garantir la stabilité financière, détecter et prévenir la criminalité financière, la fraude et la manipulation. Les institutions financières doivent se conformer à ces règles et prouver leur conformité aux autorités de régulation, sinon elles risquent de perdre leur licence d'exploitation.
En raison du fait que la finance moderne est principalement basée sur la technologie et qu'elle est assez complexe, il est difficile d'atteindre une conformité réglementaire efficace sans recourir à la Regtech. La Regtech aide à automatiser et à simplifier la conformité. Actuellement, de nombreuses institutions financières et autorités de régulation utilisent des solutions de Regtech. Les institutions financières l'utilisent pour automatiser et garantir leur conformité, tandis que les autorités de régulation l'utilisent pour surveiller les institutions financières, les services financiers et les marchés, et pour lutter contre la criminalité afin de protéger les utilisateurs.
L'émergence des actifs virtuels pose de nouveaux défis et opportunités pour la régulation financière. Le marché des actifs virtuels présente des caractéristiques telles que le fonctionnement 24h/24, une forte réactivité et l'absence de restrictions géographiques, ce qui implique la nécessité de technologies de régulation capables de surveiller en temps réel les activités de trading. De plus, les détails techniques des actifs virtuels diffèrent de ceux de la finance traditionnelle, comme les transactions Ethereum pouvant avoir jusqu'à 18 décimales, ce qui réduit l'applicabilité des technologies de régulation traditionnelles.
Les caractéristiques décentralisées des actifs virtuels ont également entraîné de nouvelles formes de vol et de manipulation, nécessitant des outils cryptographiques spécialisés pour les détecter. Cependant, la transparence élevée et l'efficacité du blockchain sont en réalité plus favorables à la réglementation. Par exemple, dans l'affaire d'arrestation sur une plateforme d'échange aux États-Unis, les criminels qui pourraient échapper à la justice dans la finance traditionnelle n'ont nulle part où se cacher dans le domaine des actifs virtuels, car toutes leurs activités sont enregistrées sur la blockchain.
Dans le marché des actifs virtuels, l'application de KYC( connaître votre client), AML( anti-blanchiment) et MAR( règles sur les abus de marché) fait face à de nouveaux défis. L'application de KYC et de la Travel Rule dans le marché des cryptomonnaies diffère de celle des finances traditionnelles. Bien que les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées exigent de plus en plus un KYC complet et une inscription, les applications DeFi sans autorisation ne le demandent généralement pas, ce qui augmente le risque d'exploitation par des criminels. Par conséquent, les entreprises de cryptomonnaies réglementées doivent avoir la capacité de technologie de régulation en chaîne pour garantir la légitimité des sources de fonds.
L'AML dans le domaine des actifs virtuels nécessite une surveillance croisée des activités on-chain et off-chain. Les criminels utilisent souvent des méthodes complexes pour dissimuler les pistes de fonds, comme le transfert vers plusieurs portefeuilles différents ou la conversion en d'autres actifs virtuels. Par conséquent, il est nécessaire de combiner la capacité de surveillance des comportements des comptes off-chain avec la capacité on-chain de comprendre les comportements des portefeuilles et les sources de financement.
Dans le marché décentralisé, la régulation des abus de marché doit adopter une approche native à la cryptographie. En raison de la diversité des actifs virtuels et de leur capacité à être échangés à la fois sur la chaîne et hors chaîne, une surveillance plus efficace est nécessaire. Des problèmes tels que la manipulation inter-actifs, les abus inter-marchés, les arnaques aux contrats intelligents, le délit d'initié basé sur la blockchain et le trading de façade ne peuvent être correctement résolus que par l'établissement de programmes de conformité natifs aux cryptomonnaies.
Le marché des cryptomonnaies présente certaines formes uniques de criminalité financière et d'abus de marché. Par exemple, les problèmes d'insider trading sur les DEX( sont particulièrement graves. Des recherches ont révélé que 56 % des tokens DeFi cotés sur des échanges majeurs présentent des comportements d'insider trading sur des échanges décentralisés. Ce taux est bien supérieur à l'estimation de 10-20 % pour les marchés traditionnels.
Un autre exemple est l'escroquerie de contrat intelligent Rug Pull) qui s'enfuit(. On estime que les escrocs créent en moyenne un nouveau jeton frauduleux toutes les 4 minutes, tentant de voler les fonds des investisseurs. Ces jetons frauduleux sont essentiellement des contrats intelligents construits avec du code malveillant, et les investisseurs qui les achètent ne pourront jamais récupérer leurs fonds. En 2022, plus de 2 millions de personnes ont été touchées. Cependant, contrairement à la finance traditionnelle, ces escroqueries se produisent sur la blockchain, où elles peuvent être immédiatement détectées et signalées.
Sous le système de conformité de Hong Kong, la mise en place d'une régulation efficace des transactions d'actifs virtuels est une priorité actuelle. Les lignes directrices récemment publiées par la Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong sont considérées comme l'un des cadres de licence les plus complets, spécifiques et clairs au monde. De nombreux pays se penchent sur le développement de Hong Kong afin d'apprendre et de comprendre son impact sur l'industrie.
Les entreprises de Regtech développent des solutions de surveillance des marchés natifs des cryptomonnaies spécifiquement conçues pour répondre aux exigences réglementaires. Ces solutions peuvent détecter des activités suspectes en surveillant les transactions, contribuant ainsi à prévenir les abus de marché et la manipulation du marché. Elles sont conçues pour répondre aux exigences des régulateurs, devenant le centre de programmes de conformité cryptographique intelligents, efficaces et prospectifs sur et hors chaîne, et assistent les échanges dans la demande et l'obtention de licences.
Dans l'ensemble, avec le développement du marché des actifs virtuels, le Regtech jouera un rôle de plus en plus important dans la lutte contre la criminalité financière et dans l'assurance de l'équité du marché. Les régulateurs, les institutions financières et les entreprises technologiques doivent travailler en étroite collaboration, innover et améliorer en permanence les technologies de régulation pour faire face aux défis posés par un environnement financier en constante évolution.
![Explorer Regtech : quelles crimes financiers la technologie Reg Tech vise-t-elle principalement ?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(