Règle de voyage : Un outil de conformité à l'ère de la réglementation financière.
La Règle de Voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions en reliant les transactions blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie des transactions en ligne.
Les caractéristiques d'anonymat de la blockchain ont été exploitées par des criminels pour des activités financières illégales. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le système de régulation, les autorités de régulation locales exigent que les plateformes concernées respectent l'esprit de base de la régulation, y compris KYC (connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La règle des voyages exige en outre de connaître l'identité des deux parties à la transaction.
Avant la publication des directives réglementaires sur la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin que de surveiller leurs propres clients par le biais de la KYC. Lorsque le VASP envoie une transaction à un contrepartiste, il est presque impossible de connaître l'identité de l'autre partie, ce qui augmente le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.
La règle de voyage impose aux VASP l'obligation d'obtenir, de conserver et de soumettre des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes et de prendre les mesures appropriées. Ces obligations doivent être remplies avant le lancement de la transaction blockchain, ce qui nous permet de bloquer les transactions potentiellement illégales ou soumises à des sanctions avant qu'elles ne se produisent.
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain dans le secteur financier, les régulateurs du monde entier estiment qu'il est nécessaire de renforcer les exigences réglementaires pour améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants à l'industrie. Cela est principalement motivé par trois raisons : protéger les consommateurs, réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque de contrepartie.
Le taux d'adoption de la Travel Rule a considérablement augmenté récemment, en particulier dans la région Asie-Pacifique. Le taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique est également en forte croissance. Cela reflète l'importance accordée par les régulateurs à la Conformité, ainsi que l'acceptation progressive des exigences réglementaires par l'industrie.
La règle de voyage que Hong Kong va mettre en œuvre exige des similitudes avec d'autres juridictions, mais présente plusieurs caractéristiques notables :
La portée de la collecte d'informations varie en fonction du montant de la transaction, des informations supplémentaires sont requises au-delà de 8 000 HKD.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues, le VASP doit demander à l'initiateur de les fournir, sinon il pourrait mettre fin à la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la diligence raisonnable des contreparties.
Exiger la vérification de la propriété du portefeuille auto-hébergé, en particulier lors des transactions avec des comptes à haut risque.
Bien que le taux d'adoption mondial augmente, la mise en œuvre de la Travel Rule fait toujours face à des défis. Le principal problème est la différence dans les "périodes d'entrée en vigueur", ce qui rend difficile la coopération entre les juridictions. Actuellement, seulement 35 juridictions ont adopté des réglementations connexes, et environ 13 les appliquent réellement. Cela rend difficile pour les VASP conformes de traiter avec des contreparties non conformes, ce qui pourrait limiter leur champ d'activité.
Un autre défi est le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule, en particulier dans les réseaux fermés. La résolution de ces problèmes prendra du temps, mais on peut croire qu'avec l'avancement de la coordination réglementaire mondiale, la Travel Rule deviendra un outil important pour favoriser le développement sain de l'industrie des actifs numériques.
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TrustlessMaximalist
· Il y a 15h
La vie privée est morte, les pupilles sont devenues paresseuses.
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SolidityJester
· Il y a 15h
Eh bien, ils sont vraiment en train de mener une offensive complète contre la vie privée.
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DogeBachelor
· Il y a 15h
Les chiens de régulation viennent encore mordre les pigeons, tsk tsk.
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SignatureCollector
· Il y a 16h
Ne fais pas de bruit, l'anonymat est incroyable.
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BearMarketSurvivor
· Il y a 16h
Qui aimerait la déprivatisation ?
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wrekt_but_learning
· Il y a 16h
KYC, tout le monde comprend, il faut encore vérifier l'objet de la transaction ? Le régulateur est vraiment capable de faire des choses.
Travel Rule : Blockchain finance, nouvelles normes et défis en matière de régulation.
Règle de voyage : Un outil de conformité à l'ère de la réglementation financière.
La Règle de Voyage vise essentiellement à améliorer la transparence des transactions en reliant les transactions blockchain aux entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et les risques de contrepartie des transactions en ligne.
Les caractéristiques d'anonymat de la blockchain ont été exploitées par des criminels pour des activités financières illégales. Afin d'intégrer la technologie blockchain dans le système de régulation, les autorités de régulation locales exigent que les plateformes concernées respectent l'esprit de base de la régulation, y compris KYC (connaître votre client), la surveillance du marché, etc. La règle des voyages exige en outre de connaître l'identité des deux parties à la transaction.
Avant la publication des directives réglementaires sur la Travel Rule en 2019, les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) n'avaient besoin que de surveiller leurs propres clients par le biais de la KYC. Lorsque le VASP envoie une transaction à un contrepartiste, il est presque impossible de connaître l'identité de l'autre partie, ce qui augmente le risque de contrepartie et le risque d'activités illégales.
La règle de voyage impose aux VASP l'obligation d'obtenir, de conserver et de soumettre des informations sur l'initiateur et le bénéficiaire liées aux transferts d'actifs virtuels, afin d'identifier les transactions suspectes et de prendre les mesures appropriées. Ces obligations doivent être remplies avant le lancement de la transaction blockchain, ce qui nous permet de bloquer les transactions potentiellement illégales ou soumises à des sanctions avant qu'elles ne se produisent.
Avec l'importance croissante des actifs numériques et de la technologie blockchain dans le secteur financier, les régulateurs du monde entier estiment qu'il est nécessaire de renforcer les exigences réglementaires pour améliorer le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des participants à l'industrie. Cela est principalement motivé par trois raisons : protéger les consommateurs, réduire les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, et améliorer la capacité des entreprises à gérer le risque de contrepartie.
Le taux d'adoption de la Travel Rule a considérablement augmenté récemment, en particulier dans la région Asie-Pacifique. Le taux d'adoption en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique est également en forte croissance. Cela reflète l'importance accordée par les régulateurs à la Conformité, ainsi que l'acceptation progressive des exigences réglementaires par l'industrie.
La règle de voyage que Hong Kong va mettre en œuvre exige des similitudes avec d'autres juridictions, mais présente plusieurs caractéristiques notables :
La portée de la collecte d'informations varie en fonction du montant de la transaction, des informations supplémentaires sont requises au-delà de 8 000 HKD.
Si les informations requises sur la Travel Rule ne sont pas reçues, le VASP doit demander à l'initiateur de les fournir, sinon il pourrait mettre fin à la relation commerciale.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a fourni des directives détaillées sur la diligence raisonnable des contreparties.
Exiger la vérification de la propriété du portefeuille auto-hébergé, en particulier lors des transactions avec des comptes à haut risque.
Bien que le taux d'adoption mondial augmente, la mise en œuvre de la Travel Rule fait toujours face à des défis. Le principal problème est la différence dans les "périodes d'entrée en vigueur", ce qui rend difficile la coopération entre les juridictions. Actuellement, seulement 35 juridictions ont adopté des réglementations connexes, et environ 13 les appliquent réellement. Cela rend difficile pour les VASP conformes de traiter avec des contreparties non conformes, ce qui pourrait limiter leur champ d'activité.
Un autre défi est le manque d'interopérabilité entre les protocoles de la Travel Rule, en particulier dans les réseaux fermés. La résolution de ces problèmes prendra du temps, mais on peut croire qu'avec l'avancement de la coordination réglementaire mondiale, la Travel Rule deviendra un outil important pour favoriser le développement sain de l'industrie des actifs numériques.