Situation actuelle et tendances futures du secteur de la Finance décentralisée
Récemment, nous avons invité un praticien chevronné du domaine de la Finance décentralisée, Min Dao, à discuter en profondeur de l'état actuel et du développement futur de l'industrie de la Finance décentralisée. Voici les principaux points de la conversation :
L'essence et la valeur de la Finance décentralisée
La philosophie populaire estime que la valeur fondamentale de la Finance décentralisée réside dans la réduction de la finance à un réseau d'information, éliminant divers obstacles dans la finance traditionnelle, ce qui augmente considérablement l'efficacité du capital. Par rapport à la finance traditionnelle, la Finance décentralisée peut réaliser une transmission rapide de l'information, brisant les barrières géographiques et améliorant considérablement l'accessibilité des services financiers.
Finance décentralisée secteur actuel
Actuellement, l'infrastructure de l'industrie de la Finance décentralisée est hautement standardisée, comprenant principalement trois grandes catégories d'applications : les stablecoins, le prêt et les AMM. Ces applications de base ont été largement commercialisées, mais en même temps, la concentration dans l'industrie augmente. Récemment, certaines nouvelles tendances sont apparues :
Il y a des applications qui permettent d'obtenir de bons rendements sans avoir besoin d'émettre des jetons, comme Polymarket et Pump.fun.
La combinaison de la finance traditionnelle et de la Finance décentralisée(L'émergence du modèle De-CeFi), comme Ethena et MakerDAO, introduit des actifs du monde réel.
De nouvelles applications innovantes comme Pendle et Ethena ont trouvé des points de demande sur le marché.
La barrière de protection des projets de Finance décentralisée
Pour les projets DeFi à long terme, Mindao estime que la chose la plus importante est la barrière de protection :
Capacité d'innovation continue
Puissant effet de marque
Sécurité
Prenons l'exemple d'Uniswap, 60 à 70 % de sa capitalisation boursière provient probablement de sa valeur de marque, ce qui constitue un avantage concurrentiel difficile à reproduire.
Les institutions financières traditionnelles entrent dans la Finance décentralisée
Selon Min Dao, les institutions financières traditionnelles entrant dans le domaine de la Finance décentralisée pourraient adopter un modèle similaire à celui de Coinbase, c'est-à-dire déployer des applications DeFi sur des Layer 2 ou Layer 3 contrôlables. Elles pourraient utiliser du code source ouvert, mais ajouter des mécanismes d'autorisation et d'accès.
Finance décentralisée et fusion avec la finance traditionnelle
Mindaoh a soulevé un point intéressant : il pourrait y avoir à l'avenir un modèle où les protocoles DeFi contrôlent des sociétés cotées, similaire à la relation "jumelle" entre Bitcoin et MicroStrategy. Ce modèle pourrait rapprocher la Finance décentralisée et la finance traditionnelle.
Stratégies d'investissement en Finance décentralisée
Pour les investisseurs ordinaires, Mindaou recommande :
Construire un portefeuille diversifié, ne pas investir entièrement dans des monnaies principales.
Envisagez de consacrer environ 30 % de vos fonds à des projets non traditionnels.
Si vous investissez dans des altcoins, les projets de Finance décentralisée devraient représenter une proportion importante, au moins 50%(.
Dans l'ensemble, l'industrie de la Finance décentralisée est en train de passer d'une décentralisation pure à un modèle hybride plus pragmatique. À l'avenir, il pourrait y avoir plus d'applications innovantes, et les frontières entre la Finance décentralisée et la finance traditionnelle deviendront encore plus floues.
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TideReceder
· Il y a 22h
pigeons depuis deux ans, ils sont déjà devenus fous.
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MemeTokenGenius
· 08-16 10:32
defi n'a pas survécu au Marché baissier, non ?
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MidnightSeller
· 08-13 17:15
Mon jeton est à nouveau Tied Up.
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MEVHunterLucky
· 08-13 17:09
En avant, l'armée des stablecoins !
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ThesisInvestor
· 08-13 17:04
Un plafond légèrement prévisible
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RuntimeError
· 08-13 16:53
Wouh, j'ai l'impression d'avoir compris mais en même temps je n'ai pas compris.
Finance décentralisée avenir : tendances de diversification, construction de fossés de protection et intégration avec TradFi
Situation actuelle et tendances futures du secteur de la Finance décentralisée
Récemment, nous avons invité un praticien chevronné du domaine de la Finance décentralisée, Min Dao, à discuter en profondeur de l'état actuel et du développement futur de l'industrie de la Finance décentralisée. Voici les principaux points de la conversation :
L'essence et la valeur de la Finance décentralisée
La philosophie populaire estime que la valeur fondamentale de la Finance décentralisée réside dans la réduction de la finance à un réseau d'information, éliminant divers obstacles dans la finance traditionnelle, ce qui augmente considérablement l'efficacité du capital. Par rapport à la finance traditionnelle, la Finance décentralisée peut réaliser une transmission rapide de l'information, brisant les barrières géographiques et améliorant considérablement l'accessibilité des services financiers.
Finance décentralisée secteur actuel
Actuellement, l'infrastructure de l'industrie de la Finance décentralisée est hautement standardisée, comprenant principalement trois grandes catégories d'applications : les stablecoins, le prêt et les AMM. Ces applications de base ont été largement commercialisées, mais en même temps, la concentration dans l'industrie augmente. Récemment, certaines nouvelles tendances sont apparues :
Il y a des applications qui permettent d'obtenir de bons rendements sans avoir besoin d'émettre des jetons, comme Polymarket et Pump.fun.
La combinaison de la finance traditionnelle et de la Finance décentralisée(L'émergence du modèle De-CeFi), comme Ethena et MakerDAO, introduit des actifs du monde réel.
De nouvelles applications innovantes comme Pendle et Ethena ont trouvé des points de demande sur le marché.
La barrière de protection des projets de Finance décentralisée
Pour les projets DeFi à long terme, Mindao estime que la chose la plus importante est la barrière de protection :
Prenons l'exemple d'Uniswap, 60 à 70 % de sa capitalisation boursière provient probablement de sa valeur de marque, ce qui constitue un avantage concurrentiel difficile à reproduire.
Les institutions financières traditionnelles entrent dans la Finance décentralisée
Selon Min Dao, les institutions financières traditionnelles entrant dans le domaine de la Finance décentralisée pourraient adopter un modèle similaire à celui de Coinbase, c'est-à-dire déployer des applications DeFi sur des Layer 2 ou Layer 3 contrôlables. Elles pourraient utiliser du code source ouvert, mais ajouter des mécanismes d'autorisation et d'accès.
Finance décentralisée et fusion avec la finance traditionnelle
Mindaoh a soulevé un point intéressant : il pourrait y avoir à l'avenir un modèle où les protocoles DeFi contrôlent des sociétés cotées, similaire à la relation "jumelle" entre Bitcoin et MicroStrategy. Ce modèle pourrait rapprocher la Finance décentralisée et la finance traditionnelle.
Stratégies d'investissement en Finance décentralisée
Pour les investisseurs ordinaires, Mindaou recommande :
Dans l'ensemble, l'industrie de la Finance décentralisée est en train de passer d'une décentralisation pure à un modèle hybride plus pragmatique. À l'avenir, il pourrait y avoir plus d'applications innovantes, et les frontières entre la Finance décentralisée et la finance traditionnelle deviendront encore plus floues.