Oficina familiar: La nueva fuerza emergente en inversiones Web3
En los últimos años, las oficinas familiares han ganado popularidad entre la población de alto patrimonio en China. Los datos muestran que, hasta 2022, el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China se acercaba a las 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%, concentrándose principalmente en ciudades como Shanghái, Shenzhen, Pekín y Hangzhou.
Al mismo tiempo, la Autoridad Monetaria de Singapur y varias instituciones autorizadas han revelado que, a finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, un crecimiento de más de tres veces en comparación con 2020. De estas, más del 40% de los fundadores provienen de familias de alto patrimonio neto de China continental y Hong Kong.
La rápida expansión del número de oficinas familiares también ha traído cambios estructurales en las preferencias de asignación de activos. Durante 2024, la asignación de activos digitales de varios individuos de alto patrimonio y oficinas familiares ha aumentado del 5% a más del 10%, y planean aumentar aún más en los próximos 12 meses. Aproximadamente una cuarta parte de las oficinas familiares encuestadas ya han invertido o planean invertir en activos digitales, siendo la región de Asia-Pacífico especialmente líder en este campo, con un 37% de los encuestados que ya han incursionado o expresado un interés claro.
Para los inversores de alto patrimonio neto en China, las oficinas familiares pueden ser la clave para acceder a las inversiones en Web3. Para entender por qué las oficinas familiares pueden tener una conexión natural con Web3, necesitamos regresar al punto de partida: ¿qué problema resuelven las oficinas familiares?
Definición y tipos de oficinas familiares
La oficina familiar se considera como "la forma definitiva de gobernanza de activos". No es un producto financiero o un servicio institucional, sino un sistema de gestión exclusivo que gira en torno a la riqueza familiar. Según el modo de gestión y los sujetos de servicio, las oficinas familiares se pueden clasificar en los siguientes tipos típicos:
Oficina familiar única (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio neto, sirve completamente a los miembros de esa familia.
Varias oficinas familiares ( MFO ): establecidas por instituciones profesionales, sirven a varias familias.
Oficina Familiar Virtual ( VFO ): un conjunto de servicios profesionales subcontratados que forman una estructura de operación "ligera".
Oficina familiar establecida en el extranjero: establecer SFO en lugares como Hong Kong, Singapur, etc., para satisfacer las necesidades de asignación global de activos, optimización de la estructura fiscal, planificación de la identidad, entre otros.
El objetivo principal de una oficina familiar es construir un sistema de gestión exclusivo que pueda atravesar ciclos y adaptarse a la transmisión intergeneracional. En cuanto al diseño funcional, las oficinas familiares suelen construirse en torno a módulos centrales como el diseño de estructuras fiscales y legales, la asignación de activos y la gestión de inversiones, la gobernanza familiar y los mecanismos de transmisión, así como el apoyo administrativo y de asuntos cotidianos.
Puntos de coincidencia entre las oficinas familiares y Web3
La razón por la que las oficinas familiares pueden integrarse de forma natural en Web3, especialmente en la ruta de inversión de activos como RWA, radica en que su sistema de gobernanza está diseñado precisamente para la "complejidad":
Adaptación de estructuras transfronterizas: Las oficinas familiares poseen un sistema de fideicomiso, SPV y una cadena de control en el extranjero, que es un "canal universal" que atraviesa múltiples jurisdicciones.
Identidad regulada: una oficina familiar puede actuar como entidad legal para realizar inversiones institucionales y también puede actuar como inversor calificado legalmente para asumir arreglos de derechos complejos.
Ritmo de inversión adecuado: las oficinas familiares son expertas en estrategias a largo plazo de "presupuesto-ejecución-ajuste", adecuadas para el ciclo de vida de los activos RWA.
Participación integrada: La oficina familiar no solo aporta capital, sino que también puede asumir múltiples roles como auditoría financiera, custodia y supervisión de la gobernanza.
Además, las características intrínsecas de las oficinas familiares están naturalmente alineadas con la dirección de evolución regulatoria que está promoviendo actualmente Web3: gran volumen de fondos, estilo conservador, altos requisitos de cumplimiento, toma de decisiones cautelosa y preferencias de activos claras.
Desde esta perspectiva, las oficinas familiares no son el "antiguo capital" que irrumpe en el nuevo mundo de Web3, sino que son uno de los tipos de capital a largo plazo más adecuados después de que Web3 haya pasado a las etapas de estructuración, regulación y acumulación de valor. Especialmente en el momento en que los RWA se consideran el "nodo de la gran narrativa" de esta ronda, la entrada de las oficinas familiares no está en el margen de la tendencia, sino en el núcleo de la tendencia.
Conclusión
Bajo la intervención de las oficinas familiares, la falta de fondos, canales y comprensión en Web3 está siendo silenciosamente respondida por un marco de gobernanza más maduro. Lo que las oficinas familiares ofrecen esencialmente no es un producto específico, sino un sistema de capacidades adaptado al largo plazo.
Es por eso que puede penetrar en la aparente confusión de Web3 y construir con calma un puente que conecta activos reales con derechos en la cadena. Sin embargo, es importante señalar que una oficina familiar no es una solución universal; tiene requisitos extremadamente altos en cuanto al volumen de fondos, la capacidad de gobernanza y la sensibilidad estructural.
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LayerZeroHero
· hace18h
¿Los ricos están copiando tareas, verdad?
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hodl_therapist
· 08-17 08:08
¡Las familias ricas realmente saben divertirse!
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LightningLady
· 08-14 20:41
Las personas ricas finalmente han entendido cómo jugar.
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SolidityStruggler
· 08-14 20:31
No entender de códigos también debe enrollarse en web3, atascado en la introducción a contratos inteligentes.
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CryptoAdventurer
· 08-14 20:30
Los tontos ahora saben quién es realmente el gran creador de mercado.
Oficina familiar: una nueva fuerza en la inversión en Web3. La proporción de asignación de activos podría aumentar al 10%.
Oficina familiar: La nueva fuerza emergente en inversiones Web3
En los últimos años, las oficinas familiares han ganado popularidad entre la población de alto patrimonio en China. Los datos muestran que, hasta 2022, el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China se acercaba a las 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%, concentrándose principalmente en ciudades como Shanghái, Shenzhen, Pekín y Hangzhou.
Al mismo tiempo, la Autoridad Monetaria de Singapur y varias instituciones autorizadas han revelado que, a finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, un crecimiento de más de tres veces en comparación con 2020. De estas, más del 40% de los fundadores provienen de familias de alto patrimonio neto de China continental y Hong Kong.
La rápida expansión del número de oficinas familiares también ha traído cambios estructurales en las preferencias de asignación de activos. Durante 2024, la asignación de activos digitales de varios individuos de alto patrimonio y oficinas familiares ha aumentado del 5% a más del 10%, y planean aumentar aún más en los próximos 12 meses. Aproximadamente una cuarta parte de las oficinas familiares encuestadas ya han invertido o planean invertir en activos digitales, siendo la región de Asia-Pacífico especialmente líder en este campo, con un 37% de los encuestados que ya han incursionado o expresado un interés claro.
Para los inversores de alto patrimonio neto en China, las oficinas familiares pueden ser la clave para acceder a las inversiones en Web3. Para entender por qué las oficinas familiares pueden tener una conexión natural con Web3, necesitamos regresar al punto de partida: ¿qué problema resuelven las oficinas familiares?
Definición y tipos de oficinas familiares
La oficina familiar se considera como "la forma definitiva de gobernanza de activos". No es un producto financiero o un servicio institucional, sino un sistema de gestión exclusivo que gira en torno a la riqueza familiar. Según el modo de gestión y los sujetos de servicio, las oficinas familiares se pueden clasificar en los siguientes tipos típicos:
Oficina familiar única (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio neto, sirve completamente a los miembros de esa familia.
Varias oficinas familiares ( MFO ): establecidas por instituciones profesionales, sirven a varias familias.
Oficina Familiar Virtual ( VFO ): un conjunto de servicios profesionales subcontratados que forman una estructura de operación "ligera".
Oficina familiar establecida en el extranjero: establecer SFO en lugares como Hong Kong, Singapur, etc., para satisfacer las necesidades de asignación global de activos, optimización de la estructura fiscal, planificación de la identidad, entre otros.
El objetivo principal de una oficina familiar es construir un sistema de gestión exclusivo que pueda atravesar ciclos y adaptarse a la transmisión intergeneracional. En cuanto al diseño funcional, las oficinas familiares suelen construirse en torno a módulos centrales como el diseño de estructuras fiscales y legales, la asignación de activos y la gestión de inversiones, la gobernanza familiar y los mecanismos de transmisión, así como el apoyo administrativo y de asuntos cotidianos.
Puntos de coincidencia entre las oficinas familiares y Web3
La razón por la que las oficinas familiares pueden integrarse de forma natural en Web3, especialmente en la ruta de inversión de activos como RWA, radica en que su sistema de gobernanza está diseñado precisamente para la "complejidad":
Adaptación de estructuras transfronterizas: Las oficinas familiares poseen un sistema de fideicomiso, SPV y una cadena de control en el extranjero, que es un "canal universal" que atraviesa múltiples jurisdicciones.
Identidad regulada: una oficina familiar puede actuar como entidad legal para realizar inversiones institucionales y también puede actuar como inversor calificado legalmente para asumir arreglos de derechos complejos.
Ritmo de inversión adecuado: las oficinas familiares son expertas en estrategias a largo plazo de "presupuesto-ejecución-ajuste", adecuadas para el ciclo de vida de los activos RWA.
Participación integrada: La oficina familiar no solo aporta capital, sino que también puede asumir múltiples roles como auditoría financiera, custodia y supervisión de la gobernanza.
Además, las características intrínsecas de las oficinas familiares están naturalmente alineadas con la dirección de evolución regulatoria que está promoviendo actualmente Web3: gran volumen de fondos, estilo conservador, altos requisitos de cumplimiento, toma de decisiones cautelosa y preferencias de activos claras.
Desde esta perspectiva, las oficinas familiares no son el "antiguo capital" que irrumpe en el nuevo mundo de Web3, sino que son uno de los tipos de capital a largo plazo más adecuados después de que Web3 haya pasado a las etapas de estructuración, regulación y acumulación de valor. Especialmente en el momento en que los RWA se consideran el "nodo de la gran narrativa" de esta ronda, la entrada de las oficinas familiares no está en el margen de la tendencia, sino en el núcleo de la tendencia.
Conclusión
Bajo la intervención de las oficinas familiares, la falta de fondos, canales y comprensión en Web3 está siendo silenciosamente respondida por un marco de gobernanza más maduro. Lo que las oficinas familiares ofrecen esencialmente no es un producto específico, sino un sistema de capacidades adaptado al largo plazo.
Es por eso que puede penetrar en la aparente confusión de Web3 y construir con calma un puente que conecta activos reales con derechos en la cadena. Sin embargo, es importante señalar que una oficina familiar no es una solución universal; tiene requisitos extremadamente altos en cuanto al volumen de fondos, la capacidad de gobernanza y la sensibilidad estructural.