El documento, emitido por economistas del BIS, propone utilizar blockchain como un historial de transacciones para superar las limitaciones que enfrentan las medidas actuales de AML al tratar con activos descentralizados, como las criptomonedas y las monedas estables, con el fin de proteger a las instituciones de off-ramping.
El boletín BIS propone utilizar el historial de blockchain para construir un puntaje de AML en criptomonedas
La expansión de las criptomonedas y las monedas estables está llevando a las instituciones financieras tradicionales a implementar nuevos conceptos para prevenir su uso con fines ilícitos. Un nuevo documento emitido por el Banco de Pagos Internacionales (BIS) propone utilizar blockchain para determinar una puntuación de prevención de lavado de dinero (AML) para cada dirección de criptomonedas, ayudando a las instituciones a abordar las preocupaciones de cumplimiento.
El boletín, titulado "Un enfoque para el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero para criptoactivos", comenta sobre la ineficiencia de los métodos actuales para evaluar si los fondos criptográficos son ilícitos o no, dada su dependencia de operadores descentralizados y no determinados, como los validadores o mineros, para mover estos fondos.
Los economistas piden utilizar la misma estructura que hace que las criptomonedas sean inmunes a los enfoques tradicionales de AML para evaluar el riesgo asociado con el trato de una dirección de billetera o transacción específica.
“Como la historia completa de las transacciones en la blockchain está disponible públicamente, podría informar una evaluación de cuán estrechamente una unidad particular de un criptoactivo está asociada con actividades ilícitas pasadas o actuales”, destaca el boletín.
El puntaje de AML mencionado podría emitirse con respecto a este historial de transacciones. El puntaje de AML se generaría en una escala de 0 a 100 puntos, donde las direcciones que tienen 100 puntos son las más limpias y 0 las más riesgosas. Esto ayudaría a las plataformas bancarias utilizadas como salidas ( puntos donde se intercambia cripto por fiat ) a evaluar si deben completar las transacciones solicitadas o rechazar la interacción con una dirección señalada.
El documento explicó:
Los intercambios de criptomonedas, los emisores de monedas estables y los bancos podrían aplicar salvaguardias al considerar los requisitos de puntuación mínima de cumplimiento de AML para el retiro de monedas criptográficas, ayudando a prevenir que los fondos de actividades ilícitas entren en el sistema monetario convencional.
Diferentes instituciones tendrían diferentes tolerancias para direcciones de mayor riesgo dependiendo de sus principios operativos, jurisdicción y marcos regulatorios. Por ejemplo, una tienda que vende tarjetas de regalo tendría una mayor tolerancia que un banco que ofrece opciones de inversión en cripto.
Lee más: El estudio de BIS muestra que las transferencias de Bitcoin de bajo valor reformulan las remesas en medio de altos costos tradicionales
Leer más: BIS se retira de la participación en el proyecto Mbridge: No fue ‘creado para servir a los BRICS’
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
El boletín del BIS propone reformar las medidas de AML en Cripto con puntajes de Cumplimiento
El documento, emitido por economistas del BIS, propone utilizar blockchain como un historial de transacciones para superar las limitaciones que enfrentan las medidas actuales de AML al tratar con activos descentralizados, como las criptomonedas y las monedas estables, con el fin de proteger a las instituciones de off-ramping.
El boletín BIS propone utilizar el historial de blockchain para construir un puntaje de AML en criptomonedas
La expansión de las criptomonedas y las monedas estables está llevando a las instituciones financieras tradicionales a implementar nuevos conceptos para prevenir su uso con fines ilícitos. Un nuevo documento emitido por el Banco de Pagos Internacionales (BIS) propone utilizar blockchain para determinar una puntuación de prevención de lavado de dinero (AML) para cada dirección de criptomonedas, ayudando a las instituciones a abordar las preocupaciones de cumplimiento.
El boletín, titulado "Un enfoque para el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero para criptoactivos", comenta sobre la ineficiencia de los métodos actuales para evaluar si los fondos criptográficos son ilícitos o no, dada su dependencia de operadores descentralizados y no determinados, como los validadores o mineros, para mover estos fondos.
Los economistas piden utilizar la misma estructura que hace que las criptomonedas sean inmunes a los enfoques tradicionales de AML para evaluar el riesgo asociado con el trato de una dirección de billetera o transacción específica.
“Como la historia completa de las transacciones en la blockchain está disponible públicamente, podría informar una evaluación de cuán estrechamente una unidad particular de un criptoactivo está asociada con actividades ilícitas pasadas o actuales”, destaca el boletín.
El puntaje de AML mencionado podría emitirse con respecto a este historial de transacciones. El puntaje de AML se generaría en una escala de 0 a 100 puntos, donde las direcciones que tienen 100 puntos son las más limpias y 0 las más riesgosas. Esto ayudaría a las plataformas bancarias utilizadas como salidas ( puntos donde se intercambia cripto por fiat ) a evaluar si deben completar las transacciones solicitadas o rechazar la interacción con una dirección señalada.
El documento explicó:
Diferentes instituciones tendrían diferentes tolerancias para direcciones de mayor riesgo dependiendo de sus principios operativos, jurisdicción y marcos regulatorios. Por ejemplo, una tienda que vende tarjetas de regalo tendría una mayor tolerancia que un banco que ofrece opciones de inversión en cripto.
Lee más: El estudio de BIS muestra que las transferencias de Bitcoin de bajo valor reformulan las remesas en medio de altos costos tradicionales
Leer más: BIS se retira de la participación en el proyecto Mbridge: No fue ‘creado para servir a los BRICS’