Discutir el papel de la Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(La Tecnología Regulatoria) se refiere a la tecnología que ayuda a mantener el cumplimiento regulatorio, con el objetivo de asegurar que las industrias y los consumidores cumplan con las reglas y regulaciones establecidas por la ley. Tomando como ejemplo la solución tecnológica de una empresa de seguimiento de datos criptográficos, puede ayudar a las empresas a demostrar a las autoridades regulatorias que no ha habido manipulación de los precios y volúmenes de las criptomonedas.
La tecnología regulatoria se puede comparar con el sistema de frenos y seguridad de un supercoche. Aunque a la gente le gusta la velocidad de los supercoches, no conduciría uno si no estuviera seguro de que puede frenar de manera segura. La tecnología regulatoria no solo asegura que el "motor" financiero funcione correctamente, sino que también garantiza que este "tren rápido financiero" pueda detenerse de manera segura.
A pesar de que el Regtech puede aplicarse en diversas industrias, es más común en el sector financiero. Esto se debe a que un sistema financiero estable, eficiente, confiable y justo es crucial para el desarrollo social. Si las operaciones financieras no se manejan adecuadamente, si la tasa de criminalidad es alta o si la confianza es baja, al final, los que sufren son las personas comunes. Por lo tanto, los gobiernos de todo el mundo han estado trabajando para establecer reglas que aseguren la estabilidad financiera, investiguen y prevengan los delitos financieros, el fraude y las manipulaciones. Las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad ante las autoridades regulatorias, de lo contrario, podrían perder su licencia para operar.
Debido a que las finanzas modernas se basan principalmente en la tecnología y son bastante complejas, es difícil lograr un cumplimiento regulatorio eficiente sin utilizar Regtech. Regtech ayuda a automatizar y simplificar el cumplimiento. Actualmente, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech. Las instituciones financieras lo utilizan para automatizar y asegurar su propio cumplimiento, mientras que los organismos reguladores lo utilizan para monitorear a las instituciones financieras, los servicios financieros y el mercado, así como para combatir el crimen y proteger a los usuarios.
La aparición de los activos virtuales ha presentado nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. El mercado de activos virtuales opera las 24 horas, tiene una alta capacidad de respuesta y no tiene limitaciones geográficas, lo que significa que se requiere una tecnología de regulación que monitoree automáticamente las actividades de trading en tiempo real y de manera continua. Además, los detalles técnicos de los activos virtuales son diferentes de los de las finanzas tradicionales, como en el caso de las transacciones de Ethereum, que pueden tener hasta 18 decimales, lo que reduce la aplicabilidad de la tecnología de regulación tradicional.
La característica de descentralización de los activos virtuales también ha traído nuevas formas de robo y manipulación, que requieren herramientas criptográficas especializadas para su detección. Sin embargo, la alta transparencia y eficiencia de la blockchain en realidad favorecen más la regulación. Por ejemplo, en el caso de la captura en una plataforma de intercambio en EE. UU., los delincuentes que podrían haber escapado en las finanzas tradicionales no tienen dónde esconderse en el ámbito de los activos virtuales, ya que todas sus actividades están registradas en la blockchain.
En el mercado de activos virtuales, la implementación de KYC( Conoce a tu cliente), AML( Antilavado de dinero) y MAR( Reglas de abuso del mercado) enfrenta nuevos desafíos. La aplicación de KYC y la Travel Rule en el mercado de criptomonedas es diferente de la de las finanzas tradicionales. Aunque cada vez más los intercambios centralizados de criptomonedas exigen KYC y registro completos, las aplicaciones DeFi sin permiso generalmente no lo requieren, lo que aumenta el riesgo de que sean utilizadas por delincuentes. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de tecnología regulatoria en cadena para garantizar la legalidad del origen de los fondos.
La AML en el ámbito de los activos virtuales necesita realizar un monitoreo cruzado de las actividades en cadena y fuera de cadena. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar las pistas de fondos, como transferir a múltiples billeteras diferentes o convertir a otros activos virtuales. Por lo tanto, es necesario combinar la capacidad de monitoreo del comportamiento de las cuentas fuera de cadena con la capacidad de comprender el comportamiento de las billeteras y el origen de los fondos en cadena.
En los mercados descentralizados, la regulación del abuso del mercado necesita adoptar métodos nativos de criptografía. Dado que hay una variedad de activos virtuales que se pueden negociar en cualquier lugar, tanto en cadena como fuera de cadena, se requiere una supervisión más efectiva. Problemas como la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, el fraude en contratos inteligentes, el comercio de información privilegiada basado en blockchain y el comercio ficticio solo pueden ser adecuadamente abordados mediante el establecimiento de planes de cumplimiento nativos de criptomonedas.
El mercado de criptomonedas presenta formas únicas de delitos financieros y abuso del mercado. Por ejemplo, el problema del uso de información privilegiada en DEX( es bastante grave. La investigación ha encontrado que el 56% de los tokens DeFi que cotizan en los principales intercambios presentan conductas de uso de información privilegiada en los intercambios descentralizados. Esta proporción es mucho más alta que la estimación del 10-20% en los mercados tradicionales.
Otro ejemplo es el Rug Pull de contratos inteligentes ), un tipo de fraude (. Se estima que los estafadores crean un nuevo token fraudulento cada 4 minutos, tratando de robar los fondos de los inversores. Estos tokens fraudulentos son esencialmente contratos inteligentes construidos con código malicioso, y los inversores que los compran nunca podrán recuperar su dinero. En 2022, el número de personas afectadas superó los 2 millones. Sin embargo, a diferencia de las finanzas tradicionales, estas estafas ocurren en la blockchain, donde pueden ser detectadas y marcadas de inmediato.
Bajo el sistema de cumplimiento de Hong Kong, lograr una regulación efectiva del comercio de activos virtuales es una prioridad actual. Las directrices recientemente publicadas por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong se consideran uno de los marcos de licencias más completos, específicos y claros a nivel mundial. Muchos países están prestando atención al desarrollo de Hong Kong para aprender y comprender su impacto en la industria.
Las empresas de Regtech están desarrollando soluciones de monitoreo de mercado nativo de criptomonedas específicamente diseñadas para cumplir con los requisitos regulatorios. Estas soluciones pueden detectar actividades sospechosas mediante el monitoreo de transacciones, ayudando así a prevenir el abuso del mercado y la manipulación del mercado. Su diseño está destinado a cumplir con los requisitos de los reguladores, convirtiéndose en el centro de programas de cumplimiento de criptomonedas inteligentes, eficientes y proactivos tanto en la cadena como fuera de ella, y asistiendo a los intercambios en la solicitud y obtención de licencias.
En general, a medida que se desarrolla el mercado de activos virtuales, el Regtech desempeñará un papel cada vez más importante en la lucha contra los delitos financieros y en garantizar la equidad del mercado. Las agencias reguladoras, las instituciones financieras y las empresas tecnológicas deben colaborar estrechamente, innovar y mejorar continuamente la tecnología regulatoria para afrontar los desafíos que plantea un entorno financiero en constante cambio.
![Explorando Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(
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MEVHunterNoLoss
· 08-13 19:28
¡Todo está bloqueado! ¡No dejan ganar dinero!
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GateUser-26d7f434
· 08-13 19:27
La regulación es una espada de doble filo.
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GateUser-2fce706c
· 08-13 19:26
La regulación o la falta de ella es una trampa, despierta y actúa como tonto.
Regtech: La línea de defensa contra los delitos financieros en la era de los activos virtuales
Discutir el papel de la Regtech en la lucha contra el crimen financiero
Regtech(La Tecnología Regulatoria) se refiere a la tecnología que ayuda a mantener el cumplimiento regulatorio, con el objetivo de asegurar que las industrias y los consumidores cumplan con las reglas y regulaciones establecidas por la ley. Tomando como ejemplo la solución tecnológica de una empresa de seguimiento de datos criptográficos, puede ayudar a las empresas a demostrar a las autoridades regulatorias que no ha habido manipulación de los precios y volúmenes de las criptomonedas.
La tecnología regulatoria se puede comparar con el sistema de frenos y seguridad de un supercoche. Aunque a la gente le gusta la velocidad de los supercoches, no conduciría uno si no estuviera seguro de que puede frenar de manera segura. La tecnología regulatoria no solo asegura que el "motor" financiero funcione correctamente, sino que también garantiza que este "tren rápido financiero" pueda detenerse de manera segura.
A pesar de que el Regtech puede aplicarse en diversas industrias, es más común en el sector financiero. Esto se debe a que un sistema financiero estable, eficiente, confiable y justo es crucial para el desarrollo social. Si las operaciones financieras no se manejan adecuadamente, si la tasa de criminalidad es alta o si la confianza es baja, al final, los que sufren son las personas comunes. Por lo tanto, los gobiernos de todo el mundo han estado trabajando para establecer reglas que aseguren la estabilidad financiera, investiguen y prevengan los delitos financieros, el fraude y las manipulaciones. Las instituciones financieras deben cumplir con estas reglas y demostrar su conformidad ante las autoridades regulatorias, de lo contrario, podrían perder su licencia para operar.
Debido a que las finanzas modernas se basan principalmente en la tecnología y son bastante complejas, es difícil lograr un cumplimiento regulatorio eficiente sin utilizar Regtech. Regtech ayuda a automatizar y simplificar el cumplimiento. Actualmente, muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando soluciones de Regtech. Las instituciones financieras lo utilizan para automatizar y asegurar su propio cumplimiento, mientras que los organismos reguladores lo utilizan para monitorear a las instituciones financieras, los servicios financieros y el mercado, así como para combatir el crimen y proteger a los usuarios.
La aparición de los activos virtuales ha presentado nuevos desafíos y oportunidades para la regulación financiera. El mercado de activos virtuales opera las 24 horas, tiene una alta capacidad de respuesta y no tiene limitaciones geográficas, lo que significa que se requiere una tecnología de regulación que monitoree automáticamente las actividades de trading en tiempo real y de manera continua. Además, los detalles técnicos de los activos virtuales son diferentes de los de las finanzas tradicionales, como en el caso de las transacciones de Ethereum, que pueden tener hasta 18 decimales, lo que reduce la aplicabilidad de la tecnología de regulación tradicional.
La característica de descentralización de los activos virtuales también ha traído nuevas formas de robo y manipulación, que requieren herramientas criptográficas especializadas para su detección. Sin embargo, la alta transparencia y eficiencia de la blockchain en realidad favorecen más la regulación. Por ejemplo, en el caso de la captura en una plataforma de intercambio en EE. UU., los delincuentes que podrían haber escapado en las finanzas tradicionales no tienen dónde esconderse en el ámbito de los activos virtuales, ya que todas sus actividades están registradas en la blockchain.
En el mercado de activos virtuales, la implementación de KYC( Conoce a tu cliente), AML( Antilavado de dinero) y MAR( Reglas de abuso del mercado) enfrenta nuevos desafíos. La aplicación de KYC y la Travel Rule en el mercado de criptomonedas es diferente de la de las finanzas tradicionales. Aunque cada vez más los intercambios centralizados de criptomonedas exigen KYC y registro completos, las aplicaciones DeFi sin permiso generalmente no lo requieren, lo que aumenta el riesgo de que sean utilizadas por delincuentes. Por lo tanto, las empresas de criptomonedas reguladas deben tener la capacidad de tecnología regulatoria en cadena para garantizar la legalidad del origen de los fondos.
La AML en el ámbito de los activos virtuales necesita realizar un monitoreo cruzado de las actividades en cadena y fuera de cadena. Los delincuentes a menudo utilizan métodos complejos para ocultar las pistas de fondos, como transferir a múltiples billeteras diferentes o convertir a otros activos virtuales. Por lo tanto, es necesario combinar la capacidad de monitoreo del comportamiento de las cuentas fuera de cadena con la capacidad de comprender el comportamiento de las billeteras y el origen de los fondos en cadena.
En los mercados descentralizados, la regulación del abuso del mercado necesita adoptar métodos nativos de criptografía. Dado que hay una variedad de activos virtuales que se pueden negociar en cualquier lugar, tanto en cadena como fuera de cadena, se requiere una supervisión más efectiva. Problemas como la manipulación entre activos, el abuso entre mercados, el fraude en contratos inteligentes, el comercio de información privilegiada basado en blockchain y el comercio ficticio solo pueden ser adecuadamente abordados mediante el establecimiento de planes de cumplimiento nativos de criptomonedas.
El mercado de criptomonedas presenta formas únicas de delitos financieros y abuso del mercado. Por ejemplo, el problema del uso de información privilegiada en DEX( es bastante grave. La investigación ha encontrado que el 56% de los tokens DeFi que cotizan en los principales intercambios presentan conductas de uso de información privilegiada en los intercambios descentralizados. Esta proporción es mucho más alta que la estimación del 10-20% en los mercados tradicionales.
Otro ejemplo es el Rug Pull de contratos inteligentes ), un tipo de fraude (. Se estima que los estafadores crean un nuevo token fraudulento cada 4 minutos, tratando de robar los fondos de los inversores. Estos tokens fraudulentos son esencialmente contratos inteligentes construidos con código malicioso, y los inversores que los compran nunca podrán recuperar su dinero. En 2022, el número de personas afectadas superó los 2 millones. Sin embargo, a diferencia de las finanzas tradicionales, estas estafas ocurren en la blockchain, donde pueden ser detectadas y marcadas de inmediato.
Bajo el sistema de cumplimiento de Hong Kong, lograr una regulación efectiva del comercio de activos virtuales es una prioridad actual. Las directrices recientemente publicadas por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong se consideran uno de los marcos de licencias más completos, específicos y claros a nivel mundial. Muchos países están prestando atención al desarrollo de Hong Kong para aprender y comprender su impacto en la industria.
Las empresas de Regtech están desarrollando soluciones de monitoreo de mercado nativo de criptomonedas específicamente diseñadas para cumplir con los requisitos regulatorios. Estas soluciones pueden detectar actividades sospechosas mediante el monitoreo de transacciones, ayudando así a prevenir el abuso del mercado y la manipulación del mercado. Su diseño está destinado a cumplir con los requisitos de los reguladores, convirtiéndose en el centro de programas de cumplimiento de criptomonedas inteligentes, eficientes y proactivos tanto en la cadena como fuera de ella, y asistiendo a los intercambios en la solicitud y obtención de licencias.
En general, a medida que se desarrolla el mercado de activos virtuales, el Regtech desempeñará un papel cada vez más importante en la lucha contra los delitos financieros y en garantizar la equidad del mercado. Las agencias reguladoras, las instituciones financieras y las empresas tecnológicas deben colaborar estrechamente, innovar y mejorar continuamente la tecnología regulatoria para afrontar los desafíos que plantea un entorno financiero en constante cambio.
![Explorando Regtech: ¿Qué delitos financieros aborda principalmente la tecnología Reg Tech?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f503f102e24875d0a6530b48fc7ee8c.webp(