مناقشة إطار إدارة مخاطر الأمان في التمويل اللامركزي

التمويل اللامركزي ( DeFi ) هو بروتوكول مالي لا يحتاج إلى وسطاء يتم تحقيقه من خلال العقود الذكية، ويشمل مجموعة متنوعة من الخدمات المالية مثل تداول الأصول، والإقراض، والتأمين. نظرًا لأن هذه البروتوكولات تعمل تلقائيًا ولا تتطلب إدارة مركزية، فإن إدارة المخاطر أصبحت تحديًا كبيرًا يواجه الصناعة.

التمويل اللامركزي يمتلك خصائص مزدوجة من المالية والتكنولوجيا، وتوجد فيه المخاطر التالية:

1. مخاطر البرمجة: تشمل الثغرات المحتملة في الكود مثل بلوكشين الأساسي، العقود الذكية والمحافظ. لقد حدثت العديد من الحوادث الأمنية في التاريخ نتيجة لعيوب في الكود.

2. مخاطر الأعمال: تنشأ من الثغرات في تصميم الأعمال، وقد يستغلها المهاجمون لتحقيق أرباح. هذا النوع من السلوك له مزايا وعيوب في مشاريع التمويل اللامركزي.

3. مخاطر تقلبات السوق: بعض مشاريع التمويل اللامركزي لم تأخذ في الاعتبار الظروف السوقية القصوى بشكل كافٍ عند التصميم، مما قد يؤدي إلى تصفية الأصول.

4. مخاطر الأوركل: كالبنية التحتية الأساسية للتمويل اللامركزي, تؤثر أمان الأوركل بشكل مباشر على البروتوكولات السفلية. اللامركزية هي الاتجاه الحتمي لتطور الأوركل.

5. "الوكالة التقنية" المخاطر: قد يؤدي استخدام المستخدمين العاديين للأدوات التفاعلية التي طورتها الفرق المركزية إلى مخاطر إضافية.

لتلبية هذه المخاطر، تحتاج مشاريع التمويل اللامركزي إلى التفكير الشامل واتخاذ التدابير الإدارية المناسبة أثناء التصميم. نقدم إطار إدارة مخاطر التمويل اللامركزي، والذي ينقسم إلى ثلاث مراحل: قبل الحدث، أثناء الحدث وبعد الحدث.

قبل: إجراء تحقق شكلي صارم من العقود الذكية، وتحديد شروط الحدود والتأثيرات المتبادلة لكل إجراء، وتجنب استخدام الطرق التي لم يتم إثباتها بشكل كاف.

في الوقت الفعلي: تصميم آلية توقف تلقائي وآلية تحفيز استثنائية، للتعرف على سلوك الهجوم المحتمل والتدخل في الوقت المناسب. يمكن الإشارة إلى الممارسات ذات الصلة لنظام Oracle معين.

بعد الحدث: بما في ذلك إصلاح ثغرات الشيفرة من خلال الحوكمة على السلسلة، وآلية تفرع العقود لمواجهة هجوم الأصول الحكومية، وإدخال آلية تأمين لتوزيع المخاطر، وكذلك استخدام البيانات على السلسلة لتتبع الخسائر.

لا يزال الفهم الحالي لصناعة الأمان في التمويل اللامركزي في مرحلة مبكرة. في المستقبل، من الضروري إدخال أفكار جديدة مثل الحدود، الاكتمال، التناسق، التحقق الرسمي، التوقف، التحفيز غير الطبيعي، الحوكمة، والانقسام، لتلبية احتياجات تطور الصناعة. إن أمان التمويل اللامركزي هو مشروع نظام معقد، يحتاج إلى استكشاف مستمر وتحسين من قبل الصناعة.