تقدم الورقة، التي أصدرها اقتصاديون من BIS، اقتراحًا لاستخدام blockchain كسجل للمعاملات للتغلب على القيود التي تواجهها تدابير AML الحالية عند التعامل مع الأصول اللامركزية، مثل العملات المشفرة والعملات المستقرة، من أجل حماية المؤسسات التي تقوم بعمليات التحويل.
نشرة BIS تقترح استخدام تاريخ البلوكشين لبناء درجة AML للعملات المشفرة
إن توسع العملات المشفرة والعملات المستقرة يدفع المؤسسات المالية التقليدية إلى تنفيذ مفاهيم جديدة لمنع استخدامها لأغراض غير مشروعة. تقترح ورقة جديدة صدرت عن بنك التسويات الدولية (BIS) من قبل الاقتصاديين استخدام تقنية البلوكشين لتحديد درجة مكافحة غسل الأموال (AML) لكل عنوان عملة مشفرة، مما يساعد المؤسسات على التعامل مع مخاوف الامتثال.
البوليتين، بعنوان "نهج للامتثال لمكافحة غسل الأموال للأصول المشفرة"، يعلق على عدم كفاءة الأساليب الحالية لتقييم ما إذا كانت الأموال المشفرة غير قانونية أم لا، نظرًا لاعتمادها على مشغلين غير مركزيين وغير محددين، مثل المدققين أو المُعدنين، لنقل هذه الأموال.
يدعو الاقتصاديون إلى استخدام نفس الهيكل الذي يجعل العملة المشفرة محصنة ضد الطرق التقليدية لمكافحة غسيل الأموال لتقييم المخاطر المرتبطة بالتعامل مع عنوان محفظة معين أو معاملة.
"نظرًا لأن التاريخ الكامل للمعاملات على blockchain متاح للجمهور، فإنه يمكن أن يساهم في تقييم مدى ارتباط وحدة معينة من الأصول المشفرة بالنشاط غير القانوني السابق أو الحالي"، يبرز المنشور.
يمكن إصدار درجة AML المشار إليها بشأن تاريخ المعاملات هذا. ستُولد درجة AML على مقياس من 0 إلى 100 نقطة، حيث تحمل العناوين التي تمتلك 100 نقطة أعلى درجات النظافة و0 تعتبر الأكثر خطورة. سيساعد ذلك منصات البنوك المستخدمة كطرق خروج ( حيث يتم تبادل العملات المشفرة مقابل العملات التقليدية ) في تقييم ما إذا كان ينبغي عليهم إكمال المعاملات المطلوبة أو رفض التفاعل مع عنوان مُعَلَّم.
الورقة شرحت:
يمكن لبورصات العملات الرقمية، ومصدري العملات المستقرة، والبنوك تطبيق تدابير الحماية من خلال اعتبار الحد الأدنى من متطلبات درجة الامتثال لمكافحة غسل الأموال عند تحويل عملات الكريبتو إلى نقد، مما يساعد على منع دخول الأموال الناتجة عن أنشطة غير قانونية إلى النظام النقدي التقليدي.
ستكون لدى المؤسسات المختلفة درجات تحمل متفاوتة تجاه العناوين عالية المخاطر اعتمادًا على مبادئها التشغيلية والاختصاص القضائي والأطر التنظيمية. على سبيل المثال، سيكون لدى متجر يبيع بطاقات الهدايا تحمل أعلى من بنك يقدم خيارات استثمار في العملات المشفرة.
اقرأ المزيد: دراسة BIS تظهر أن التحويلات منخفضة القيمة بالبيتكوين تعيد تشكيل التحويلات المالية وسط التكاليف التقليدية العالية
اقرأ المزيد: BIS تتخلى عن المشاركة في مشروع Mbridge: لم يُخلق "لخدمة البريكس"
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقرير BIS يقترح إعادة هيكلة تدابير مكافحة غسيل الأموال في مجال العملات الرقمية مع درجات الامتثال
تقدم الورقة، التي أصدرها اقتصاديون من BIS، اقتراحًا لاستخدام blockchain كسجل للمعاملات للتغلب على القيود التي تواجهها تدابير AML الحالية عند التعامل مع الأصول اللامركزية، مثل العملات المشفرة والعملات المستقرة، من أجل حماية المؤسسات التي تقوم بعمليات التحويل.
نشرة BIS تقترح استخدام تاريخ البلوكشين لبناء درجة AML للعملات المشفرة
إن توسع العملات المشفرة والعملات المستقرة يدفع المؤسسات المالية التقليدية إلى تنفيذ مفاهيم جديدة لمنع استخدامها لأغراض غير مشروعة. تقترح ورقة جديدة صدرت عن بنك التسويات الدولية (BIS) من قبل الاقتصاديين استخدام تقنية البلوكشين لتحديد درجة مكافحة غسل الأموال (AML) لكل عنوان عملة مشفرة، مما يساعد المؤسسات على التعامل مع مخاوف الامتثال.
البوليتين، بعنوان "نهج للامتثال لمكافحة غسل الأموال للأصول المشفرة"، يعلق على عدم كفاءة الأساليب الحالية لتقييم ما إذا كانت الأموال المشفرة غير قانونية أم لا، نظرًا لاعتمادها على مشغلين غير مركزيين وغير محددين، مثل المدققين أو المُعدنين، لنقل هذه الأموال.
يدعو الاقتصاديون إلى استخدام نفس الهيكل الذي يجعل العملة المشفرة محصنة ضد الطرق التقليدية لمكافحة غسيل الأموال لتقييم المخاطر المرتبطة بالتعامل مع عنوان محفظة معين أو معاملة.
"نظرًا لأن التاريخ الكامل للمعاملات على blockchain متاح للجمهور، فإنه يمكن أن يساهم في تقييم مدى ارتباط وحدة معينة من الأصول المشفرة بالنشاط غير القانوني السابق أو الحالي"، يبرز المنشور.
يمكن إصدار درجة AML المشار إليها بشأن تاريخ المعاملات هذا. ستُولد درجة AML على مقياس من 0 إلى 100 نقطة، حيث تحمل العناوين التي تمتلك 100 نقطة أعلى درجات النظافة و0 تعتبر الأكثر خطورة. سيساعد ذلك منصات البنوك المستخدمة كطرق خروج ( حيث يتم تبادل العملات المشفرة مقابل العملات التقليدية ) في تقييم ما إذا كان ينبغي عليهم إكمال المعاملات المطلوبة أو رفض التفاعل مع عنوان مُعَلَّم.
الورقة شرحت:
ستكون لدى المؤسسات المختلفة درجات تحمل متفاوتة تجاه العناوين عالية المخاطر اعتمادًا على مبادئها التشغيلية والاختصاص القضائي والأطر التنظيمية. على سبيل المثال، سيكون لدى متجر يبيع بطاقات الهدايا تحمل أعلى من بنك يقدم خيارات استثمار في العملات المشفرة.
اقرأ المزيد: دراسة BIS تظهر أن التحويلات منخفضة القيمة بالبيتكوين تعيد تشكيل التحويلات المالية وسط التكاليف التقليدية العالية
اقرأ المزيد: BIS تتخلى عن المشاركة في مشروع Mbridge: لم يُخلق "لخدمة البريكس"