الاتحاد الأوروبي يصدر لوائح جديدة للأصول التشفيرية: ستصبح المعاملات المجهولة جزءًا من التاريخ

في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي مرة أخرى كأول ولاية قضائية رئيسية في العالم لوضع إطار تنظيمي شامل للعملات المشفرة، إضافة قيود صارمة على تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الخاصة في قواعده لمكافحة غسيل الأموال. تهدف هذه الخطوة إلى تقييد المعاملات المجهولة وزيادة التزامات اعرف عميلك (KYC) للمنصات.

في 23 مارس، اعتمد البرلمان ومجلس الاتحاد الأوروبي رسميًا تنفيذ هذه الفكرة، وأصدروا أحدث "مرسوم فتح الصناديق" لمكافحة غسل الأموال. الهدف الأساسي من هذه القاعدة الجديدة هو القضاء على انعدام الهوية في معاملات التشفير، وذلك لتنظيم غسل الأموال، وتجنب الضرائب، واستخدام الأصول المشفرة في التحويل غير القانوني للأصول.

المحتوى الرئيسي للوائح الجديدة

1. في نطاق اختصاص الاتحاد الأوروبي، يُمنع استخدام أي محفظة تشفير ذاتية الاستضافة غير المعروفة الهوية لإجراء المعاملات، بغض النظر عن المبلغ.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة على المعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.

هذه القاعدة تستهدف بشكل رئيسي مستخدمي التشفير ومقدمي خدمات التشفير (VASP).

تحليل المزايا والعيوب

يمكن القول إن إصدار اللوائح الجديدة هو سلاح ذو حدين. من ناحية، فإنه يجمع مع قانون MiCA السابق وقواعد جمع معلومات تحويل العملات المشفرة، مما يمكن أن ينظم بفعالية الأنشطة غير القانونية التي تستخدم العملات المشفرة في السوق الحالية، وفي نفس الوقت يؤسس لسياسات ضرائب الأصول المشفرة المحتملة التي قد تُنفذ في المستقبل.

من ناحية أخرى، "فتح الصندوق" يحذف مباشرة واحدة من أهم ميزات التشفير، والتي قد تهز النظام البيئي المالي القائم على خصائص اللامركزية للبلوكتشين.

من المهم الإشارة إلى أن مشروع قانون مكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط الأصول التشفيرية، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي قد تُستخدم في غسيل الأموال. على سبيل المثال، يُحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية، بينما يتم حظر المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10000 يورو تمامًا. كما يُطلب من صناعة السلع الفاخرة التحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بمعلومات المعاملات.

تأثير على التنظيم العالمي

باعتبارها واحدة من أهم المناطق القضائية في العالم، من المرجح أن يؤثر هذا الإجراء التشريعي في الاتحاد الأوروبي بشكل كبير على صناعة الأصول المشفرة العالمية. من المتوقع أن تسترشد دول أخرى بهذا التشريع عند وضع قواعدها ذات الصلة.

من منظور إيجابي، فإن "مرسوم فتح الصناديق" للاتحاد الأوروبي لا يحظر وجود أو استخدام العملات المشفرة، بل يتطلب إجراء المعاملات والاستثمارات في بيئة مفتوحة ومُنظمة. هذه الممارسة أكثر مرونة من الحظر الكامل للعملات المشفرة، كما أنها تتماشى بشكل أفضل مع مفهوم التنظيم القائم على "التخفيف" بدلاً من "السد".

ومع ذلك، فإن هذه التدابير التنظيمية التي تبدو مرنة تحمل في الواقع طبيعة صارمة. قد تؤثر على حقوق مستخدمي الأصول المشفرة في التصرف بحرية في ممتلكاتهم، مما يعني أيضًا أن السلطة التنظيمية المركزية التقليدية تمتد إلى مجتمع الأصول المشفرة.

تأثير على الأصول الأخرى التشفير

حاليًا، "فتح الصندوق" يستهدف بشكل رئيسي تداول العملات المشفرة، ولم يشمل بعد الأصول المشفرة الأخرى. قد يكون ذلك بسبب أن حجم سوق الأصول المشفرة الأخرى، بخلاف العملات المشفرة، لا يزال صغيرًا نسبيًا، وغير كافٍ ليصبح أداة لغسل الأموال أو التهرب الضريبي على نطاق واسع. بالإضافة إلى ذلك، لا تزال الاتحاد الأوروبي تتبنى موقفًا حذرًا بشأن تشريع تنظيم الأصول المشفرة، ولا ترغب في إدراج الأصول المشفرة الأخرى والتقنيات ذات الصلة ضمن نطاق التنظيم الصارم قبل أن تصبح ناضجة.

الخاتمة

على الرغم من أن "قانون فتح الصناديق" يتطلب فترة انتقالية مدتها ثلاث سنوات قبل أن يدخل حيز التنفيذ رسميًا، إلا أن هذا يعني أنه لم يعد من الممكن استخدام محافظ الحفظ الذاتي للدفع بأنواع العملات الرقمية بشكل مجهول داخل نطاق السلطة القضائية للاتحاد الأوروبي. بهذا الشأن، تختلف آراء المتخصصين، حيث يعتقد البعض أن ذلك قد ينتهك الحقوق الأساسية للمواطنين، بينما يتبنى آخرون موقفًا متريثًا تجاه فعالية تطبيقه.

بغض النظر، فإن الاتحاد الأوروبي كأول كيان اقتصادي رئيسي ينظم التشفير بشكل شامل، يستحق شجاعته وعزيمته الثناء. يجب تقييم مزايا وعيوب "مرسوم فتح الصناديق" في النهاية من خلال تأثيره الفعلي بعد تنفيذه. في ظل تزايد الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة، لا يزال من غير المؤكد ما إذا كانت هذه المبادرة ستتمكن من مكافحة الجريمة بفعالية وحماية مصالح المستثمرين.